Abogado: ¿Qué significa exactamente que un familiar haya sido detenido por "venta piramidal de moneda virtual"?

Autor: Shao Shiwei, abogado

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Últimamente no sé qué pasa, cada vez más consultantes me preguntan sobre plataformas Web3 sospechosas de ser pirámides. Algunos son buscadores de empleo que quieren cambiar de carrera a Web3, y otros son familiares de personas detenidas por delitos relacionados, que vienen a consultarme.

¿Hay alguna nueva operación especial en marcha?

Aunque en China ya existen documentos como la Notificación 2.6, el Aviso 94 y la Notificación 924, que prohíben claramente las transacciones relacionadas con criptomonedas y las califican como actividades financieras ilegales, en la práctica, las actividades ilícitas relacionadas con criptomonedas no han cesado. Según los casos que ha llevado Shao y las consultas que recibo a diario, hay bastantes delitos de pirámides con criptomonedas.

Desde la perspectiva de los familiares, es normal no entenderlo: mi familia solo trabaja en una empresa normal, ¿cómo podrían estar involucrados en delitos? En realidad, en la práctica judicial, ¿por qué tantos profesionales y empleados terminan siendo implicados por plataformas y finalmente considerados sospechosos de pirámide? La razón es que estas organizaciones disfrazan su esquema con Web3, y en apariencia resultan bastante confusas, lo que hace difícil para las personas comunes identificarlas a simple vista.

Aunque los proyectos Web3 tienen diversos modelos, cualquier proyecto que implique riesgos de pirámide en realidad no cambia su esencia.

Este artículo tomará como ejemplo las dudas recientes de un programador que planea cambiarse a Web3, para analizar los patrones de los esquemas piramidales relacionados con criptomonedas.

Por eso hoy, usaré como ejemplo una conversación reciente con un programador que quiere cambiarse a Web3, para desglosar los patrones comunes en estos esquemas piramidales con criptomonedas. Con esto, quiero advertir a los buscadores de empleo o a quienes ya trabajan en el sector Web3: ¡Abran bien los ojos y tengan cuidado con los riesgos!

Buscador de empleo: Soy un técnico en una empresa de internet tradicional, llevo tres o cuatro años trabajando en una gran compañía. Últimamente quiero cambiarme a Web3 y estoy buscando oportunidades laborales. Estos días, un cazatalentos me contactó. Me presentó una empresa, y en general me parecieron bien las condiciones. Pero después de hablar con el jefe y el departamento de recursos humanos, siento que hay algo raro, pero no puedo precisar qué.

Respuesta: Bien, cuéntame más sobre lo que has averiguado hasta ahora.

Buscador de empleo: La empresa en la que quiero entrar trabaja en Web3, y su producto principal es una app de billetera digital. Dentro de esa billetera hay varias aplicaciones, y la que más valoran es un mercado. Quieren que yo ayude a mejorar las funciones relacionadas con ese mercado.

Primero, los usuarios deben descargar esa billetera, y luego abrir el mercado desde ella. En ese mercado venden cosas variadas, desde artículos cotidianos como en Taobao, hasta servicios presenciales, como consumir en comercios asociados.

El método de pago en ese mercado no es yuanes ni USDT, sino una moneda propia llamada X Coin. Me dijeron que 1 X Coin equivale a 1 yuan, así que si un producto cuesta 100X, sería como pagar 100 yuanes.

Además, para registrarse en esa plataforma, se necesita un código de invitación; no se puede crear una cuenta directamente. También supe que hay niveles dentro de la plataforma. Cuantos más personas invites, mayor será tu nivel, y quizás puedas desbloquear X Coin más rápido cada día. Pero todavía no tengo claro cómo funciona exactamente, el jefe no me explicó en detalle.

Respuesta: ¿Por qué los usuarios comprarían en ese mercado en lugar de en Taobao o Pinduoduo? ¿No sería más fácil allí?

Buscador de empleo: Porque después de comprar, la plataforma devuelve puntos, y la proporción es bastante alta. Por ejemplo, si gastas 100X, la plataforma te dará el triple, es decir, 300 X Coin.

Respuesta: En ese caso, ¿hay restricciones para que los usuarios retiren sus fondos? En los casos de pirámides con criptomonedas que hemos manejado, el retiro suele tardar al menos tres o cinco años. Además, generalmente estos tokens no circulan en el mercado, aunque dicen que es Web3 y criptomonedas, en realidad no se pueden comerciar en el mercado. Lo que llaman “retirar” es que el usuario debe pasar por una revisión manual en la plataforma. Si la plataforma desaparece, los usuarios no podrán retirar, y los tokens que tengan se vuelven instantáneamente sin valor.

Buscador de empleo: Según tengo entendido, esa recompensa no se da de una sola vez. Se bloquea y hay que hacer check-in diario en la plataforma, y cada día te desbloquean un poco. Dicen que se desbloquea un 0.03% diario. Los X Coin en la cuenta del usuario se pueden cambiar directamente por USDT en la plataforma. Pero también escuché que el retiro no es automático, parece que alguien debe aprobarlo en el backend antes de que el usuario pueda sacarlo.

Respuesta: Con base en lo que describes del modelo, preliminarmente, ese esquema parece sospechoso de ser un delito de pirámide: usando la venta de productos como excusa, obliga a los participantes a comprar X Coin como forma de pago encubierto, para obtener la condición de ingreso; además, usa el rendimiento de consumo en la línea inferior para pagar a los superiores o dar reembolsos, formando una estructura piramidal; y basa sus reembolsos en la cantidad de personas reclutadas, no en las ganancias reales por venta de productos. Aunque hay transacciones de productos, los precios están muy alejados del valor de mercado, y en realidad solo sirven como herramientas en la pirámide. Este modelo no tiene una fuente de beneficios real, y los fondos de reembolso dependen en gran medida de la inversión de los nuevos participantes, constituyendo un típico esquema piramidal.

Buscador de empleo: En la plataforma del mercado, veo que venden productos reales, ¿no será esto una pirámide?

Respuesta: Si gastas 100 yuanes en ese mercado comprando una caja de leche, en Pinduoduo cuesta solo 50 yuanes. ¿A dónde van los otros 50 yuanes? La plataforma los empaqueta como si te regalara 300 monedas, diciendo que valen 300 yuanes. Pero en realidad, tú estás pagando 50 yuanes de más, comprando una cantidad de dinero futuro que solo podrás obtener después de firmar para hacer check-in durante 9 años (desbloqueando 0.03% diario). La clave para determinar si es pirámide no es si hay productos, sino si compras ese producto para usarlo o solo para jugar ese juego de reembolso. Los productos son solo herramientas, el verdadero objetivo es el juego de reembolso. Además, si en el futuro los organizadores consideran que el momento es oportuno y hacen un “dump” (vender en masa y salir), el valor de esos tokens se volverá cero para los usuarios en un instante.

Buscador de empleo: Aunque el valor del token se vuelva cero, si los usuarios compraron productos, ¿los tokens son un regalo de la plataforma? Aunque los tokens desaparezcan después, ¿no es una pérdida para ellos?

Respuesta: Crees que no hay pérdida porque piensas que ese producto vale 100 yuanes. Pero si esa caja de leche solo cuesta 50 yuanes, y tú pagaste 100, y los tokens se vuelven completamente sin valor, entonces los 50 yuanes extra son una pérdida real. Además, tienes que hacer check-in diario, reclutar gente, preocuparte por una posible salida de la plataforma; todo eso también cuesta tiempo y esfuerzo. Crees que los tokens son regalados, pero en realidad, los estás pagando tú mismo.

Buscador de empleo: Pero también revisé el registro de la empresa, y ya lleva operando estable uno o dos años, ¿no será seguro?

Respuesta: Si un esquema colapsa en tres días, ¿quién se dejaría engañar? Por eso, ellos buscan que el proyecto dure más tiempo. Por eso, establecen una liberación diaria del 0.03%. Que pueda sostenerse dos años, demuestra que está bien diseñado, no que sea seguro o legal.

Buscador de empleo: En realidad, también investigué y esto parece similar a un esquema de ayuda mutua.

Respuesta: Sí, el núcleo de los esquemas de ayuda mutua es que no tienen una fuente de beneficios real, y las ganancias de los primeros que entran las pagan los que entran después. Compara: el jefe mismo dice que no tiene un modelo de beneficios claro, que la retribución puede llegar a 3 veces, pero que hay que bloquear los fondos durante 9 años, y que el retiro requiere revisión manual, además de reclutar gente para obtener ganancias dinámicas. ¿No es esto una versión Web3 de un esquema de ayuda mutua? Solo que en lugar de “ayuda mutua”, ponen “reembolso por compras”, y en lugar de “yuanes”, usan “X Coin”. En esencia, sigue siendo un agujero que los últimos en entrar llenan con el dinero de los primeros.

Buscador de empleo: Si esa empresa realmente tiene problemas, ¿por qué nadie denuncia?

Respuesta: Que nadie denuncie no significa que no haya problema. Muchos esquemas de fondos colapsan en calma porque los primeros usuarios realmente ganaron dinero, y no quieren denunciar, incluso ayudan a defender la plataforma. Cuando colapsan, los que pierden dinero denuncian, y el jefe ya puede haberse escapado. Además, si no encuentras noticias negativas, puede ser porque el esquema aún no es lo suficientemente grande. Aunque alguien denuncie, quizás no salga en las noticias, solo que tú no has visto aún la parte oculta de la iceberg.

Buscador de empleo: Solo soy un empleado, si la plataforma tiene problemas, ¿el responsable será el jefe? Yo creo que no, porque las condiciones que ofrece la empresa son bastante mejores que el mercado, un 20-30% más altas. Además, el mercado laboral no está en buena situación, esta oferta es muy valiosa.

Respuesta: Las condiciones altas tienen su razón. ¿Por qué una empresa normal te daría mucho más que el mercado? O está financiándose con mucho dinero para captar talento, o hay un riesgo implícito en ese puesto. La parte extra de dinero es para que no pienses demasiado y te esfuerces bien.

Y piensa, todavía no has ingresado, tienes opción de elegir. Pero si entras y el jefe te pide que hagas esa tarea de liberar 0.03% diario, ¿la harías? Si te pide que implementes la lógica de cálculo del reembolso por invitación, ¿la harías? Si te pide que conectes el botón de revisión de retiro en el backend, ¿lo aceptarías? Una vez que hagas esas cosas y las pongas en línea, serás la base técnica de ese sistema. Cuando pase algo, la policía no mirará en qué día entraste, solo verán quién hizo el commit de esas líneas de código. Es decir, ese 20-30% adicional de salario no es un bono, sino una compensación por riesgo. ¿Aún crees que esa oferta es buena?

Buscador de empleo: Entonces, ¿qué debería hacer?

Respuesta: En realidad, que me consultes ya indica que en tu interior tienes la respuesta, solo quieres confirmarla. Mi consejo es que le digas a Recursos Humanos que no te sientes cómodo, no te enredes con ese salario, porque tienes una carrera por delante de varias décadas, y no quieres ponerte en riesgo. Mejor, ¡lánzate y vete!