CBNが新しい規則でマネーロンダリングを取り締まる

2026-03-11 15:47:19

ナイジェリア中央銀行は、新たな技術主導の規制を導入し、銀行やその他の金融機関に自動化されたマネーロンダリング対策システムの導入を義務付け、国内の疑わしい金融取引の検出を強化しました。

この指示は、2026年3月10日に銀行、モバイルマネー事業者、国際送金事業者、その他の金融機関、決済サービス提供者に向けて発行された通達に含まれています。

中央銀行によると、この方針は、ナイジェリアのますますデジタル化する金融システムにおいて、金融犯罪の監視と報告を改善することを目的とした自動化されたマネーロンダリング対策の基本基準を導入するものです。

2026年3月11日

2026年3月11日

この通達は、既存の金融犯罪法令の遵守を強化し、機関がマネーロンダリング、テロ資金供与、拡散資金供与と戦うために最新技術を導入することを目的としています。

中央銀行は、新しい基準が、疑わしい取引をリアルタイムで検出できる自動化ソリューションを実装するための枠組みを提供すると述べています。

「基本基準は、疑わしい取引の検出と報告をリアルタイムで強化し、適用されるAML/CFT/CPF法令および規制の遵守を促進し、また新興技術の活用を支援する自動化ソリューションの実装枠組みを提供します」と述べています。

この通達は、銀行監督部門のディレクター、アキンウンミ・A・オルブクオラ博士と、コンプライアンス部門のオルブンミ・アヨデレ＝オニによって署名されました。

新しい枠組みの下、金融機関は顧客識別、取引監視、制裁スクリーニング、リスク評価機能を統合した自動化されたマネーロンダリング対策ソリューションを導入する必要があります。

中央銀行は、これらの基準は銀行、決済サービス提供者、その他の認可された金融事業者を含むすべての規制対象の金融機関に適用されると説明しています。

規制当局は、ガイドラインの実施は直ちに開始され、各機関はカテゴリーに応じた期限内に完全な遵守を達成することを求めています。

通達によると、預金銀行は18ヶ月以内に新基準を完全に遵守する必要があり、他の金融機関は最大24ヶ月以内に必要なシステムを導入することになっています。

中央銀行はまた、金融機関は通達発行日から3ヶ月以内に実施計画を提出しなければならないと付け加えました。

「これらのガイドラインの実施は発行日から開始され、預金銀行は18ヶ月以内、その他の金融機関は24ヶ月以内に完全な遵守を達成するものとします」と述べています。

新しい枠組みは、人工知能、機械学習、予測分析、行動監視などの先端技術を活用し、疑わしい金融活動の検出を向上させることを強調しています。

基準の下、金融機関はリスクベースの顧客デューデリジェンスを行い、複数チャネルでの取引監視や制裁リスト・政治的に露出された人物リストとの照合を行うシステムを導入する必要があります。
また、これらの自動化システムはコアバンキングプラットフォームや顧客識別データベースと連携し、取引パターンのリアルタイム分析を可能にしなければなりません。
中央銀行は、金融サービスのデジタル化と複雑化に伴い、従来の手動監視だけでは進化する金融犯罪リスクに対応できなくなっていると指摘しています。
したがって、自動化されたソリューションは、規制当局（中央銀行やナイジェリア金融情報局など）への疑わしい活動のタイムリーな報告をサポートしなければなりません。

さらに、機関はシステムのパフォーマンス監視、人工知能モデルの検証、ナイジェリアのデータプライバシー法に沿ったデータ保護のためのガバナンス体制も導入する必要があります。

中央銀行は、新基準に従わない、または効果的なマネーロンダリング対策システムを運用しない機関には規制上の制裁が科される可能性があると警告しています。

また、遵守状況は、オフサイト監視、現地検査、テーマ別規制レビューを通じて監視されると述べています。

この枠組みは、疑わしい取引や金融犯罪アラートの調査を追跡する詳細な監査証跡とケース管理システムの維持も求めています。
さらに、基準は最低限の遵守水準を示しており、リスクプロファイルや取引量、運用の複雑さに応じてより強力な管理策の導入を求められる場合もあります。
ナイジェリアの金融セクターは、デジタル決済、フィンテックサービス、モバイルバンキングの急速な拡大に伴い、新たな規制は、金融犯罪の防止と金融システムの健全性維持に向けた規制当局の広範な取り組みを示しています。

原文表示

このページには第三者のコンテンツが含まれている場合があり、情報提供のみを目的としております（表明・保証をするものではありません）。Gateによる見解の支持や、金融・専門的な助言とみなされるべきものではありません。詳細については免責事項をご覧ください。