米国財務省、新しい報告書で暗号通貨自動販売機を詐欺リスクの高まりとして指摘

暗号ATMは、詐欺師や違法行為者による悪用が増加していると、米国財務省が議会に提出した新しい報告書（GENIUS法の下）で指摘しています。

概要

• 米国財務省は、暗号ATMが詐欺に頻繁に利用されており、2024年の被害額は2億4670万ドルに達したと警告しています。
• 同省はまた、ミキサー、DeFiプラットフォーム、クロスチェーンツールを盗まれた暗号資産のマネーロンダリングの潜在的な経路として指摘しています。
• 一方で、AI、ブロックチェーン分析、デジタルアイデンティティシステムなどの新興技術が、マネーロンダリング対策の強化に役立つ可能性があると強調しています。

米国財務省、暗号ATMを主要な詐欺ツールとして警告

報告書は、デジタル資産キオスク（一般的に暗号ATMと呼ばれる）を利用した詐欺の急増を強調しています。これらは現金を暗号通貨に換えることを可能にします。

財務省の関係者は、これらの機械が犯罪者にとって魅力的なツールとなり、被害者に迅速に資金を送らせるために圧力をかけるケースが増えていると警告しています。

報告書に引用されたデータによると、2024年にはFBIに暗号ATM詐欺に関する苦情が1万900件以上寄せられ、被害総額は約2億4670万ドルに上っています。

財務省は、詐欺師はしばしば被害者に現金を機械に預けさせ、その後、詐欺師が管理するウォレットに暗号通貨を送るよう指示していると述べています。これらは、なりすましや投資詐欺の一環として行われることが多いです。

また、報告書は、高齢者がこれらの詐欺の標的になりやすいことを指摘し、デジタル資産を用いた金融詐欺の一般的な傾向を反映しています。

暗号ATM以外にも、財務省は違法資金洗浄に悪用される可能性のあるデジタル資産技術として、トランザクションミキサー、DeFiプロトコル、クロスチェーンブリッジを挙げています。これらは、盗まれたまたは違法な暗号資産の移動を隠すために利用されることがあります。

同時に、同省は新興技術が金融機関の疑わしい活動の検出能力を向上させる可能性も示しています。

AI、ブロックチェーン分析、デジタルアイデンティティソリューション、API（アプリケーションプログラミングインターフェース）などのツールは、マネーロンダリングやテロ資金供与対策を強化するための革新的な技術として挙げられています。

報告書の作成にあたり、業界関係者や技術提供者から220以上の公開コメントをレビューしました。

財務省は、規制当局は規制の技術中立性を維持し、金融機関がリスクプロファイルに応じて異なるツールを採用できるようにすべきだと強調しています。

この調査結果は、米国の議員がデジタル資産の監督に関する新たな枠組みを議論し続ける中、金融革新を促進しつつ違法資金の防止策を強化することを目的としたGENIUS法の下での動きと連動しています。