Стратегія «Купи їх усіх» пенсіонованого інженера приносить успіх

О, радість володіння домом. Минулого тижня ми знайшли затхлий куток. І не маленький плямка.

Це ціла ферма, яка процвітає за спиною купи іграшкових тварин, притиснутих до стіни. (Ці іграшки блокують потік повітря, створюючи ідеальні умови для цієї екосистеми.)

Тепер вони чекають своєї черги на пральній лінії

Отримуйте сповіщення про оновлення аналітика:

Зареєструватися

«Я бачу це щодня у будинках тут», — пояснив працівник з усунення проблеми під час моєї розмови з ним у моєму старому районі. «Зазвичай за меблями, притиснутими до стіни.»

Ну, це ціна ведення бізнесу. У будинку є характер. Ми любимо жити в центрі міста — це все ще дає нам відчуття крутості, коли ми йдемо тротуарами разом із сусідськими «дітьми» (хтось до 35 років), які живуть без іграшкових тварин нагорі.

Затримка з цвіллю була тимчасовою. Працівники з усунення проблем сьогодні працюють, а іграшки дезінфікуються у пральні.

Але ось що ми не зробили. Ми не продали будинок!

Будинок все ще стоїть. Все ще зростає у ціні. І все ще наш. Ми впоралися з цим тимчасовим ускладненням. Саме це робить один із наших підписників Contrarian Income Report із його портфелем уже 138 тижнів.

Рой М. з Нью-Джерсі недавно надіслав звіт, який зробив мій тиждень. У Роя є IRA, який тільки CIR. Кожна позиція однакова за вагою. Немає вибору улюбленців, немає сумнівів у редакторі, немає надмірного обдумування. Його логіка?

«Мені подобається CIR, але я не маю досвіду, щоб самостійно обирати з уже рекомендованого списку. Чому я маю платити за сайт, де мені все одно потрібно вирішувати, які найкращі? Чому б просто не купити всі рівно?»

Обожнюю це!

Рой — пенсіонер, інженер за освітою, і інженери вирішують проблеми системами, а не інтуїцією. Його система чудово «нудна» (це комплімент у нашому світі). Він тримає постійну 10% готівки і дозволяє дивідендам текти у готівку, а не реінвестувати їх. Коли додаємо нову позицію — він купує її. Коли я щось продаю — він продає.

Він навіть має щоденну 30-секундну рутиною: відкриває портфель CIR, рахує 25 позицій, перемикається на закриті, і переконується, що остання видалена — справді остання. А коли з’являється новий випуск? Він натискає CTRL-F, вводить «action» і виконує все, що з’явиться. (Рой описує себе як «ледачого читача з легким дислексією, LOL». Я б назвав його найефективнішим інвестором, якого ми маємо!)

Результати говорять самі за себе. У червні 2023 року Рой почав із $50,172. Зараз його портфель становить $65,163. Це приблизно 11% річних доходів без додавання нових грошей і без зняття. Не погано для «ледачої» стратегії!

Але ось що я справді люблю. Рой відстежив кожен тимчасовий спад (зниження) за ці 138 тижнів і порівняв його з S&P 500. Було всього 8 спадів, і дані краще розповідають нашу історію, ніж я міг би:

• В середньому, коли S&P знижувався приблизно на 6%, портфель CIR Роя падав лише на 4%.
• У один з найгірших періодів S&P знизився на 18%, тоді як портфель Роя — лише на 6%!
• Лише один раз CIR знизився більше за ширший ринок, і це було ледь більше на один відсоток. Це чудово, бо чим менше зниження, тим більше наш портфель може складати вищі відсотки.

Портфель CIR Роя з 11%

Пам’ятайте, Рой — пенсіонер із фіксованим доходом. Він не хоче драм. Він хоче спати спокійно і знати, що його гроші працюють. Саме це він і отримує!

Це вся ідея так званого підходу «Без зняття» для пенсії. Ми створюємо портфель, який приносить достатньо дивідендів, щоб ніколи не продавати жодної акції.

Зараз у Роя 25 CIR позицій із середньою доходністю 8,3%. На мільйон доларів — це $83,000 на рік у дивідендах, що перераховуються прямо на ваш рахунок, щомісяця і щоквартально. На $500K — $41,500 на рік. Без зняття основної суми!

Крім того, основний капітал Роя не просто збережений — він зростає. Він отримує і доходи, і приріст вартості — це ідеально для портфеля з високим вмістом дивідендів. Гроші надходять незалежно від того, чи ринок зростає, падає чи йде боком.

І коли настають ці спади (вони нормальні, не дивина), члени CIR значно краще справляються, ніж звичайні інвестори, що їздять на американському «американському гірці». Нас не торкнулися 18% падіння. Ми просто їдемо на 6% зниженні, а дивіденди продовжують надходити!

Це як мій будинок. З’явилася цвіль («зниження»), ми не продавали весь будинок (паніка і втрата грошей). Може, це й дурно — хто продає будинок через затхлий куток? — але саме так багато «інвесторів» роблять, коли ринок падає на 6%!

Рой? Він грає правильно. Вісім спадів, вісім відновлень і 11% річних прибутків. Продовжуй у тому ж дусі, Рой!

Результати Роя — не магія. Це результат диверсифікованого портфеля з високою доходністю, створеного для виплати вам у готівці, а не залежного від зростання цін акцій, молитв і висмоктування основної суми.

Я називаю його «Портфель без зняття». Він розрахований на дохід понад 8%, щоб ви могли жити лише за дивідендами, не торкаючись своїх цінних паперів. Потрібне диво, щоб вийти на пенсію? Ні. «Портфель без зняття» цілком підійде!

Хочете мій безкоштовний звіт, що показує, як це працює, включно з моїми улюбленими щомісячними платниками з доходом до 14,9%? Звичайно! Клікніть тут, щоб отримати безкоштовну копію “Як жити на $500,000… практично вічно.”