До відстрочки оподаткування криптовалют у 2027 році залишився 1 рік, вибір способу торгівлі визначить успіх або поразку

Урядова політика щодо відтермінування оподаткування віртуальних активів у Кореї була продовжена до 1 січня 2027 року, і разом із цим у інвесторів залишається приблизно ще один рік «періоду без податків». Це не просто продовження часу — це сигнал, що потрібно переосмислити свою стратегію інвестування вже зараз. Зараз, коли біткоїн зростає з $69 080 і за 24 години на 7,44%, ринок оживає, і навіть при однакових коливаннях ціна, структура торгів може кардинально вплинути на кінцевий прибуток.

Перевідстрочка оподаткування криптовалют, відкритий «вікно без податків» для корейських інвесторів

План уряду спочатку передбачав оподаткування 20% з доходів від торгівлі віртуальними активами. Однак, із перенесенням старту на 2027 рік, протягом приблизно наступного року операції з прибутком від торгівлі не матимуть податкових зобов’язань.

Цей період чітко визначений у системі. Після 2027 року ситуація може змінитися кардинально. У США та Європі вже поширене оподаткування доходів від криптовалют, і інвестори мають враховувати податки ще до отримання чистого прибутку. Водночас, у Кореї, у період відтермінування, зберігається унікальна можливість торгувати без податкового навантаження, що дозволяє розробляти стратегії без додаткових витрат.

Ця структурна різниця особливо помітна у короткостроковій торгівлі та свінг-трейдингу. В умовах швидких повторних операцій, податковий режим істотно впливає на реальну рентабельність. За однакових прибутків, у структурі без податків ефект складного відсотка накопичується швидше, а підрахунок прибутку — простіше. Чим більше операцій, тим більш виразною стає різниця.

CFD без управління гаманцем — оптимальний вибір для короткострокових операцій

Зростання інтересу до криптовалют не позбавлене реальних труднощів. Основна — управління приватними ключами та seed-фразами. Втрата ключа — безповоротно, а при розголошенні — ризик втрати всіх активів. Це психологічний тягар як для новачків, так і для досвідчених.

Торгівля CFD усуває цю проблему. Не потрібно встановлювати гаманці, зберігати seed-фрази або турбуватися про безпеку приватних ключів. Відкриваєш рахунок і одразу можеш торгувати, подібно до акцій. Визначаєш точку входу, встановлюєш стоп-лосс і тейк-профіт — і все зрозуміло.

З точки зору безпеки, CFD також переважає. Як показали останні проблеми з безпекою Solana на Upbit, проблеми з блокчейном або токеном можуть призвести до ризику для біржі. Незалежно від її розміру або довіри, сама ідея «довірити активи» залишається ризикованою.

CFD не передбачає зберігання активів у власному гаманці. Вони працюють під регулюванням, із захистом клієнтських коштів, із розподілом активів. Оскільки ви не володієте криптоактивами безпосередньо, ризик хакерських атак зменшується. Це не лише безпека, а й психологічна стабільність.

Порівняння біржових спотових операцій і CFD: різниця у короткостроковій прибутковості

Наявність відтермінування оподаткування не означає, що всі способи торгівлі однаково ефективні. Особливо для короткострокових стратегій, структура торгівлі визначає рівень доходу.

Напрямок торгівлі: Внутрішні біржі, як Upbit і Bithumb, дозволяють ставити лише на зростання. У періоди падінь або бокового руху вибору мало. CFD ж дає можливість заробляти і на зниженні — купувати або продавати, реагуючи на будь-який сценарій, що розширює можливості стратегій.

Капітальна ефективність: Спотові операції вимагають повного внеску для відкриття позиції. CFD дозволяє використовувати кредитне плече, тому навіть з меншими коштами можна активно торгувати, що важливо для короткострокових трейдерів.

Комісії: На внутрішніх біржах зазвичай стягується комісія за кожну операцію — купівлю і продаж. Часті операції збільшують витрати. Багато CFD-платформ не мають комісій або мають низькі, що дозволяє частіше торгувати без значних витрат.

Управління ризиками: CFD мають вбудовані стоп-лоси і тейк-профіти, що дозволяє фіксувати ризики одразу. У спотовій торгівлі потрібно самостійно слідкувати за цінами і реагувати. При сильних коливаннях різниця у втраті може бути суттєвою.

Вибір між прямим трейдингом і інвестиціями у корейському ринку

Зростає інтерес до так званих «акцій-криптовалют» — компаній, що торгуються на американських біржах і мають зв’язки з криптовалютами, наприклад MicroStrategy або Bitmain. Це спосіб опосередковано інвестувати у криптовалюти через акції.

Однак реальні дані показують, що довгострокова прибутковість таких компаній не перевищує безпосередню інвестицію у біткоїн. Наприклад, MicroStrategy за 7-10 років показала набагато менший приріст, ніж сам біткоїн. У короткостроковій перспективі різниця ще більш виражена: окремі компанії демонструють стрибки у сотні відсотків за кілька місяців, але це залежить від ринкових настроїв і очікувань.

При цьому, при ринкових корекціях, ситуація швидко змінюється. Компанії, щоб зменшити фінансовий тягар, випускають додаткові акції або конвертовані цінні папери, що розмивають частки і знижують цінність для існуючих акціонерів. Це може спричинити різке падіння цін незалежно від курсу біткоїна.

Отже, «акції-криптовалюти» — це швидше інвестиція у компанії, що працюють з криптовалютами, ніж у саму криптовалюту. Вони піддаються додатковим ризикам, пов’язаним із фінансовими та управлінськими рішеннями. У нинішніх умовах простіше і безпечніше зосередитися на безпосередньому трейдингу біткоїна, особливо з урахуванням періоду відтермінування оподаткування.

Важливість підготовки до 2027 року: не пропустіть шанс

Цей «вікно без податків» у корейському ринку — чітко визначений термін. Після 2027 року ситуація може змінитися, і вже не буде гарантії, що податкові правила залишаться такими ж.

Зараз головне — не зосереджуватися лише на тому, що купити, а на тому, як саме і за якою структурою ви входите на ринок. Від структури залежить не лише рівень ризиків і витрат, а й кінцевий прибуток.

Можливість зберігати активи без зайвих турбот, торгувати без податків у період відтермінування, а також фокусуватися виключно на цінових рухах без урахування корпоративних новин або розмивання часток — це ідеальні умови для сучасного інвестора. Чим більш волатильний ринок, тим простіша і зрозуміліша структура — тим більша стабільність.

Залишився приблизно рік до закінчення періоду відтермінування — і від вашого вибору залежить, чи стане це шансом для швидкого заробітку, чи можливістю сформувати довгострокову стратегію. Саме час переосмислити підходи і оптимізувати свою участь у ринку.