Hướng dẫn giao dịch ngoại hối dành cho người mới bắt đầu: 5 ý tưởng cốt lõi, hướng dẫn đầu tư từ con số 0

“Làm thế nào để bắt đầu một hướng dẫn giao dịch ngoại hối?” Đây là câu hỏi chung của nhiều nhà đầu tư mới tham gia thị trường. Cốt lõi của việc giảng dạy giao dịch ngoại hối không chỉ là học cách vận hành, mà quan trọng hơn là hiểu cách thị trường hoạt động và cách bảo vệ bạn khỏi những rủi ro cao. Là thị trường tài chính lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất thế giới, khối lượng giao dịch ngoại hối hàng ngày vượt quá 6 nghìn tỷ USD, vượt xa thị trường tương lai và chứng khoán cộng lại, nhưng đằng sau thị trường khổng lồ này, có nguy cơ thua lỗ lên đến 70%-90% đối với các nhà đầu tư cá nhân.

Tại sao nên học giao dịch ngoại hối? Quy mô thị trường và tình trạng hiện tại của những người tham gia

Cơ cấu của những người tham gia vào thị trường ngoại hối đang thay đổi nhanh chóng. Trong quá khứ, thị trường này bị chi phối bởi các tổ chức tài chính và các cá nhân có giá trị ròng cao. Với sự tiến bộ của công nghệ và sự phổ biến của internet, các nhà đầu tư bán lẻ trung bình giờ đây có thể dễ dàng tiếp cận thị trường này. Theo thống kê của ngành, hơn 30% giao dịch ngoại hối hiện được thực hiện bởi các nhà giao dịch bán lẻ mỗi ngày, bao gồm hợp đồng tương lai, hợp đồng chênh lệch (CFD) và giao dịch phái sinh khác, và chính sự thay đổi cấu trúc này đã thúc đẩy sự tăng trưởng theo cấp số nhân của các nhà giao dịch bán lẻ.

Tuy nhiên, đằng sau cơ hội thị trường dường như dân chủ hóa này, ẩn chứa những rủi ro rất lớn. Phần lớn các nghiên cứu chỉ ra rằng 70% -90% nhà đầu tư cá nhân tham gia thị trường ngoại hối đã bị hoặc đang bị thua lỗ. Điều này không phải vì bản thân ngoại hối không có lợi nhuận, mà vì người mới thường thiếu kiến thức có hệ thống và nhận thức về rủi ro.

Ba kênh chính để đầu tư ngoại hối: cách chọn giao dịch ngoại hối, tiền gửi có kỳ hạn và ký quỹ

Để bắt đầu dạy giao dịch ngoại hối, trước tiên người ta phải hiểu ba kênh khác nhau mà các nhà đầu tư có thể lựa chọn, mỗi kênh có đặc điểm lợi nhuận rủi ro riêng.

Loại thứ nhất: đổi ngoại tệ - giao dịch ngoại hối đơn giản nhất

Đổi ngoại tệ là hình thức giao dịch ngoại hối cơ bản nhất. Bạn có thể trải nghiệm điều này trong cuộc sống hàng ngày - khi đi du lịch nước ngoài, bạn đổi nội tệ của mình lấy nội tệ, một quá trình đơn giản là “giao dịch ngoại hối”. Trong loại hình giao dịch này, bạn đang tham gia giao dịch ngoại hối giao ngay và thu nhập chủ yếu đến từ chênh lệch tỷ giá hối đoái, nhưng sự khác biệt này thường rất nhỏ và gần như không đáng kể. Phương pháp này phù hợp với những người có nhu cầu đi du lịch, thanh toán quốc tế hoặc bảo quản tài sản, nhưng nó không phù hợp như một chiến lược đầu tư chủ động.

Loại thứ hai: tiền gửi cố định ngoại tệ - rủi ro thấp nhưng lợi nhuận hạn chế

Nếu nhà đầu tư muốn sử dụng ngoại tệ để phòng ngừa rủi ro hoặc bảo toàn tài sản, họ có thể lựa chọn sản phẩm tiền gửi cố định ngoại tệ của ngân hàng. Bằng cách mua hoặc bán ngoại tệ, các nhà đầu tư có thể kiếm được lợi ích kép là chênh lệch tỷ giá hối đoái cộng với lãi suất. Đây là cách cơ bản nhất để đầu tư vào ngoại hối, với rủi ro và lợi ích tương đối nhẹ, đặc biệt là đối với những người lần đầu tiên thử đầu tư ngoại hối.

Tuy nhiên, cần lưu ý rằng các ngân hàng khác nhau có giới hạn tiền gửi tối thiểu cho các loại tiền tệ khác nhau và nếu bạn hủy hợp đồng sớm, bạn sẽ mất một số tiền lãi. Do đó, tốt nhất bạn nên đầu tư những khoản tiền nhàn rỗi sẽ không được sử dụng trong ngắn hạn vào tiền gửi cố định bằng ngoại tệ.

Loại thứ ba: giao dịch ký quỹ ngoại hối - lợi nhuận cao nhưng cũng có rủi ro cao

Tùy chọn có rủi ro và lợi nhuận cao hơn là giao dịch ký quỹ ngoại hối, thường được gọi là “đầu cơ ngoại hối”. Nhiều người giao dịch theo cách này vì nó có rào cản gia nhập rất thấp - thường có thể tiếp cận được với những người có kinh nghiệm giao dịch chứng khoán. Giao dịch ký quỹ ngoại hối yêu cầu các nhà đầu tư phân tích thị trường ngoại tệ, dự đoán biến động tỷ giá hối đoái và sau đó kiếm lợi nhuận bằng cách mua và bán chênh lệch tỷ giá hối đoái.

Nhà đầu tư có thể mở tài khoản với ngân hàng hoặc nhà môi giới ngoại hối và gửi một tỷ lệ ký quỹ nhất định để bắt đầu giao dịch. Ví dụ: nền tảng Mitrade, được quản lý bởi ASIC (Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc) và CIMA (Cơ quan tiền tệ Cayman), có ngưỡng mở tài khoản tối thiểu chỉ là 50 đô la, hỗ trợ giao dịch hơn 60 cặp tiền tệ và có thể chọn nhiều mức đòn bẩy như 1:30, 1:100 và 1:200.

Ưu điểm của giao dịch ký quỹ ngoại hối là ngưỡng tiền gửi rất thấp, bạn có thể giao dịch 24 giờ một ngày và nó hỗ trợ các hoạt động hai chiều dài hạn-ngắn, giúp cải thiện đáng kể tính linh hoạt trong giao dịch. Ví dụ: nếu bạn nghĩ rằng đồng euro sẽ tăng giá so với đô la Mỹ, bạn có thể mua EUR/USD; Nếu bạn nghĩ rằng đồng euro tương đối yếu, bạn có thể bán khống. Nếu thị trường di chuyển phù hợp với phán đoán của bạn, bạn sẽ kiếm được lợi nhuận; nếu không, nó sẽ là một tổn thất.

Đòn bẩy so với ký quỹ: Khuếch đại lợi nhuận hay rủi ro?

Một trong những khái niệm quan trọng nhất trong giảng dạy giao dịch ngoại hối là cách hoạt động của đòn bẩy và ký quỹ. Hiểu được điều này quyết định liệu bạn có thể tồn tại lâu dài trên thị trường này hay không.

Đòn bẩy là gì?

Đòn bẩy cho phép các nhà đầu tư kiểm soát các vị thế lớn hơn với số vốn nhỏ hơn. Nói một cách đơn giản, đây là cơ chế “đánh lớn nhỏ”. Giả sử nhà môi giới cung cấp đòn bẩy 20:1, có nghĩa là quy mô giao dịch thực tế của bạn gấp 20 lần số dư tài khoản của bạn. Ví dụ: nếu bạn mua 40.000 đơn vị EUR/USD, bạn chỉ cần 2.000 euro để mở một vị thế.

Ký quỹ ngoại hối là gì?

Ký quỹ là một thành phần cốt lõi của các công cụ tài chính phái sinh, có nguồn gốc từ những năm 70 của thế kỷ 20. Ký quỹ thường được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm trên tổng số tiền của vị thế. Nhà môi giới có thể cung cấp tỷ lệ ký quỹ 2%, 5% hoặc 25%. Đòn bẩy thường được biểu thị bằng các tỷ lệ, với các tỷ lệ phổ biến như 10:1, 50:1, 100:1, 200:1,…

Hãy xem xét một số ví dụ cụ thể:

• Đòn bẩy 50:1: Đối với mỗi 1 đô la được gửi, bạn có thể mở một vị thế lên đến 50 đô la. Gửi 500 đô la cho 25.000 đô la trong các giao dịch.
• Đòn bẩy 100:1: Đây là đòn bẩy điển hình cho tài khoản tiêu chuẩn. Với 2.000 đô la tiền, bạn có thể giao dịch lên đến 200.000 đô la ngoại hối.
• Đòn bẩy 200:1: Đây là đòn bẩy điển hình cho tài khoản Mini. Hầu hết các nhà môi giới có khoản tiền gửi tối thiểu khoảng 500 đô la cho loại tài khoản này.

Bản chất hai mặt của đòn bẩy

Sức mạnh của đòn bẩy nằm ở khả năng khuếch đại cả lãi và lỗ. Hãy xem xét kịch bản này: bạn gửi 1.000 đô la và giao dịch EUR/USD, và thị trường dao động 5%.

Nếu không có đòn bẩy, lãi hoặc lỗ của bạn chỉ là 50 đô la (5%). Với đòn bẩy 50:1, cùng một biến động 5% sẽ dẫn đến lãi hoặc lỗ 2.500 đô la (250%). Với đòn bẩy 200:1, một động thái 5% sẽ dẫn đến lãi hoặc lỗ 10.000 đô la, gấp 10 lần số tiền đặt cược của bạn.

Một câu nói nổi tiếng, “Đòn bẩy không chỉ khuếch đại lợi nhuận và thua lỗ mà còn cả nỗi sợ hãi và lòng tham của các nhà đầu tư.” Nhiều người mới đánh giá thấp điều này và mất tiền nhanh chóng.

5 ưu điểm và 3 cạm bẫy rủi ro của đầu tư ngoại hối

Hiểu các đặc điểm của thị trường ngoại hối là rất quan trọng đối với việc giảng dạy giao dịch ngoại hối. Các nhà đầu tư cần biết họ đang ở trong loại thị trường nào.

5 ưu điểm của đầu tư ngoại hối:

1. Cơ chế giao dịch hai chiều: Bạn có thể mua hoặc bán, với cơ hội lợi nhuận tiềm năng bất kể biến động của thị trường. Điều này thường không thể thực hiện được trên thị trường chứng khoán.

2. Giao dịch suốt 24 giờ: Không giống như thời gian cố định của thị trường chứng khoán, thị trường ngoại hối không bao giờ đóng cửa. Điều này mang lại cho các nhà đầu tư cơ hội điều chỉnh chiến lược của họ bất cứ lúc nào.

3. Tùy chọn đòn bẩy cao: Đòn bẩy trên thị trường ngoại hối có thể lên tới 200 lần số tiền gốc và đơn vị giao dịch tối thiểu thấp, lý tưởng cho các hoạt động linh hoạt.

4. Chi phí giao dịch thấp: Thị trường ngoại hối áp dụng cấu trúc giao dịch phi tập trung, giúp giảm đáng kể phí giao dịch. Nhiều nền tảng cung cấp giao dịch 0 hoa hồng và chỉ tính phí chênh lệch cực thấp.

5. Độ sâu thị trường và tính thanh khoản: Ngoại hối là một thị trường toàn cầu, với dữ liệu và điều kiện thị trường hoàn toàn mở, độ sâu thị trường lớn và tính thanh khoản mạnh mẽ, rất khó bị con người thao túng.

Có ba bẫy rủi ro quan trọng không kém:

1. Mức độ rủi ro cực cao: Do thuộc tính đòn bẩy cao, các nhà đầu tư có thể mất tất cả tiền của họ trong một khoảng thời gian ngắn. Đây không phải là một sự phóng đại, mà là một rủi ro thực sự.

2. Tác động của tin tức: Thị trường ngoại hối rất nhạy cảm với dữ liệu kinh tế, các sự kiện chính trị và chính sách của ngân hàng trung ương. Những yếu tố này thường không thể đoán trước và thay đổi nhanh chóng.

3. Căng thẳng tâm lý: Giao dịch ngoại hối gần như hoàn toàn dựa vào phán đoán cá nhân. Thị trường biến động và nhanh chóng, đòi hỏi chuyên môn và tư duy bình tĩnh. Hầu hết những người mới làm quen sẽ gặp áp lực tâm lý đáng kể do thị trường thường xuyên biến động và không chắc chắn.

Người mới bắt đầu có kiến thức về lựa chọn tiền tệ: tiền tệ có tính thanh khoản cao VS tiền tệ dễ bay hơi

Có 180 loại tiền tệ khác nhau trên thế giới, có thể được chia thành bốn loại theo đặc điểm của chúng: tiền tệ chính sách (chẳng hạn như đô la Mỹ và euro), tiền tệ trú ẩn an toàn (chẳng hạn như yên Nhật), tiền tệ hàng hóa (chẳng hạn như đô la Úc) và tiền tệ thị trường mới nổi (chẳng hạn như nhân dân tệ Trung Quốc). Người mới bắt đầu nên bắt đầu với ba loại đầu tiên.

Mười cặp tiền tệ ngoại hối hàng đầu theo khối lượng giao dịch chiếm gần 90% khối lượng thị trường toàn cầu, cụ thể là EUR/USD (27,95%), USD/JPY (13,34%), GBP/USD (11,27%), AUD/USD (6,37%), USD/CAD (5,22%), USD/CHF (4,63%), NZD/USD (4,08%), EUR/JPY (3,93%), GBP/JPY (3,57%) )、EUR/GBP(2,78%)。

Lợi ích của việc chọn các cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao:

• Chênh lệch thấp hơn và phí giao dịch thấp hơn
• Khớp lệnh nhanh hơn
• Thông tin và tin tức đầy đủ hơn
• Thay đổi giá mượt mà và dễ đoán hơn

Bạn nên chọn gì?

Nếu bạn là một nhà giao dịch có kinh nghiệm, các loại tiền tệ biến động hơn sẽ mở ra nhiều cơ hội giao dịch hơn, nhưng điều đó cũng có nghĩa là nhiều cơ hội kiếm hoặc mất tiền hơn. Ngược lại, những người mới thiếu kinh nghiệm nên chọn các loại tiền tệ có tính thanh khoản cao với ít biến động hơn, chẳng hạn như EUR/USD. Các cặp này cung cấp tỷ giá thấp hơn, điều kiện giao dịch tốt hơn và tiếp cận tin tức nhanh hơn.

Làm thế nào để xác định một nền tảng giao dịch chính thức? Chứng nhận quy định và phòng ngừa và kiểm soát rủi ro

“Trước khi đầu tư vào ngoại hối, bạn phải chọn một nền tảng có sự giám sát chính thức để giao dịch.” Đây là lời khuyên quan trọng nhất trong các hướng dẫn giao dịch ngoại hối.

Các quốc gia trên thế giới có các cơ quan chính phủ giám sát chặt chẽ các nhà môi giới, bao gồm Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) ở Vương quốc Anh, Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC), Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Quốc gia (NFA), Quy định về Thị trường Công cụ Tài chính của Liên minh Châu Âu (MiFID) và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (CySEC).

Khi chọn một nền tảng, cần phải xác minh xem nhà môi giới có giấy phép do các tổ chức này cấp hay không. Các nhà giao dịch thông thường sẽ không tham gia vào giao dịch hiện đại, giao dịch có hướng dẫn, hét lệnh và không thể rút tiền. Các nền tảng không chính thức thường sử dụng tên thương hiệu hoặc trang web chính thức của các nhà khai thác khác để dụ dỗ các nhà đầu tư gửi tiền thông qua phần mềm trò chuyện như LINE, đây là những phương thức lừa đảo điển hình.

Ví dụ: Mitrade là một nhà môi giới CFD ngoại hối được quản lý bởi ASIC và CIMA. Nền tảng này có thể giao dịch hơn 60 cặp tiền tệ ngoại hối và cũng hỗ trợ các kim loại quý như vàng và bạc, cũng như các sản phẩm tài chính khác nhau như chứng khoán Mỹ, chỉ số chứng khoán và Bitcoin. Nền tảng này cung cấp 0 hoa hồng, giao dịch chênh lệch thấp, đòn bẩy linh hoạt từ 1 đến 200 và quy mô giao dịch tối thiểu thấp nhất là 0,01 lô. Phần mềm giao dịch được trang bị nhiều công cụ như cắt lỗ-chốt lời, cắt lỗ theo dõi và tín hiệu giao dịch theo thời gian thực.

Cốt lõi giảng dạy giao dịch ngoại hối: Xây dựng hệ thống giao dịch của bạn trong 3 bước

Nếu bạn quyết định tham gia thị trường ngoại hối, điều cần thiết là phải thiết lập một cách tiếp cận có hệ thống để giao dịch, thay vì dựa vào trực giác hoặc cảm xúc.

Bước 1: Tìm hiểu động lực thị trường

Các yếu tố ảnh hưởng đến biến động giá ngoại hối bao gồm điều kiện chính trị toàn cầu, thay đổi lãi suất, hoạt động thị trường chứng khoán, xu hướng kinh tế, v.v. Những người tham gia thị trường bao gồm các tổ chức thương mại, ngân hàng đầu tư, quỹ phòng hộ, chính phủ và nhà đầu tư tư nhân, cung cấp nhiều thanh khoản và cơ hội trên thị trường ngoại hối. Là một nhà đầu tư, bạn cần nghiên cứu các nguyên tắc cơ bản của thị trường và chú ý đến các tin tức và sự kiện có liên quan.

Bước 2: Xây dựng kế hoạch giao dịch rõ ràng

Đừng thay đổi chiến lược giao dịch của bạn thường xuyên. Phát triển một kế hoạch phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro của bạn và tuân thủ nghiêm ngặt nó. Ví dụ: đặt một điểm vào và ra rõ ràng. Đặt mục tiêu cắt lợi nhuận (ví dụ: thoát ngay lập tức khi bạn kiếm được lợi nhuận 20%) và điểm cắt lỗ (ví dụ: đóng vị thế của bạn ngay lập tức khi bạn mất một tỷ lệ phần trăm nhất định).

Bước 3: Bắt đầu thực hành với các giao dịch nhỏ

Người mới nên bắt đầu giao dịch ngoại hối với kích thước lô nhỏ (số tiền giao dịch). Ưu điểm của điều này là tích lũy kinh nghiệm giao dịch với rủi ro tương đối thấp đồng thời giảm gánh nặng tâm lý. Nhiều người mới bắt đầu mất tiền nhanh chóng vì họ đầu tư quá nhiều tiền ngay từ đầu, và sau đó từ bỏ các khoản đầu tư ngoại hối.

Người mới bắt đầu nên sử dụng tài khoản demo miễn phí để thực hành trước, vì điều này cho phép họ thử nghiệm các chiến lược giao dịch khác nhau, nâng cao hơn nữa hiểu biết về giao dịch ngoại hối và tránh thua lỗ sau khi tham gia giao dịch thực.

Kinh nghiệm giảng dạy giao dịch ngoại hối: Quản lý rủi ro chính xác quan trọng hơn độ chính xác của dự đoán

Nhiều người mới bắt đầu nghĩ rằng giao dịch ngoại hối thành công đến từ các dự đoán thị trường chính xác, nhưng thực tế không phải vậy. Thành công thực sự đến từ quản lý rủi ro hiệu quả.

Một thực tế nghiêm túc: ngay cả khi dự đoán của bạn chính xác 60%, bạn vẫn sẽ mất tiền nếu bạn không quản lý rủi ro của mình đúng cách. Ngược lại, một nhà giao dịch có tỷ lệ chính xác chỉ 50% có thể tiếp tục kiếm lợi nhuận nếu anh ta có hệ thống quản lý rủi ro tốt.

Đòn bẩy nên được sử dụng một cách thận trọng。 Nhiều nhà giao dịch có kinh nghiệm giới hạn đòn bẩy của họ ở mức 10:1 vì họ hiểu bản chất hai mặt của đòn bẩy. Là một người mới, bạn nên bắt đầu với đòn bẩy dưới mức này. Không bao giờ sử dụng đòn bẩy 500:1 trên tài khoản đầu tiên của bạn - đó là một con đường nhanh chóng dẫn đến phá sản.

Kiểm soát cảm xúc cũng là chìa khóa。 Sự biến động của thị trường ngoại hối có thể gây ra nỗi sợ hãi và lòng tham của các nhà đầu tư. Đặt lệnh cắt lỗ và chốt lời không chỉ là công cụ quản lý rủi ro mà còn là rào cản tâm lý giúp bạn duy trì kỷ luật. Khi bạn đạt được mục tiêu đã đặt ra, bạn nên rút lui và chờ đợi cơ hội tiếp theo.

Tóm tắt: Con đường hoàn chỉnh từ nhận thức đến thực hành

Cốt lõi của các hướng dẫn giao dịch ngoại hối không phải là dạy bạn cách làm giàu chỉ sau một đêm, mà là giúp bạn hiểu thị trường, quản lý rủi ro và dần dần xây dựng khả năng giao dịch của mình.

Thị trường ngoại hối mang đến cơ hội kiếm tiền, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư sẵn sàng đầu tư thời gian vào việc học hỏi và suy ngẫm. Nhưng cũng vậy, thị trường trừng phạt tàn nhẫn những người lao vào và không chuẩn bị.

Nếu bạn đã chuẩn bị tinh thần để chấp nhận rủi ro liên quan đến đòn bẩy và quyết tâm thiết lập một phương pháp giao dịch có hệ thống, thì bạn có thể muốn bắt đầu hành trình đầu tư ngoại hối của mình với tài khoản demo miễn phí. Bằng cách thực hành giao dịch mô phỏng, bạn có thể kiểm tra các chiến lược của mình và tích lũy kinh nghiệm trong môi trường không tốn kém. Nhiều nền tảng cung cấp tài khoản demo và quỹ demo miễn phí, cho phép người mới bắt đầu yên tâm thực hành.

Hãy nhớ rằng, các nhà giao dịch ngoại hối thành công không trở nên nổi tiếng trong một sớm một chiều mà phát triển dần dần thông qua việc học hỏi, thực hành và phản ánh bản thân liên tục. Mục tiêu cuối cùng của các hướng dẫn giao dịch ngoại hối là giúp bạn trở thành một nhà giao dịch có kỷ luật, kiểm soát rủi ro và có tư duy.