Як почати торгівлю на Forex для новачків: вивчіть основи ринку обміну валют

Форекс вважається найбільшим і найліквіднішим фінансовим ринком у світі. У 2024 році середньоденний обсяг торгів по всьому світу становить приблизно 7,5 трильйонів доларів США. Завдяки високій ліквідності торгівля на Форекс є популярним способом для різних груп інвесторів. Ось кілька порад, щоб правильно і ефективно зрозуміти як торгувати на Форекс.

Що таке Форекс? Розуміння ринку валютного обміну

Торгівля на Форекс — це купівля-продаж іноземної валюти (Foreign Exchange Trading). Основна ідея полягає в тому, що валюти різних країн не мають незалежної ціни, а визначаються відносно одна одної, що називається “валютною парою” або Currency Pairs, наприклад USD/THB.

У кожній валютній парі перша валюта (базова) — це валюта, яку ви купуєте, а друга (котирувальна) — це валюта, яку ви продаєте. Наприклад, купівля USD/THB за 35.00 означає, що ви використовуєте 35 бат для купівлі 1 долара США. Аналогічно, USD/JPY за 160.00 — це 160 ієн для купівлі 1 долара США.

Переваги торгівлі на Форекс, які повинен знати інвестор

Популярність Форекс обумовлена рядом переваг, що робить його привабливим для трейдерів:

Висока ліквідність і легкість торгівлі — з обсягами у трильйони доларів щодня, входити і виходити з позицій легко і швидко. Ви можете отримати бажану ціну без затримок.

Гнучкий графік торгівлі — ринок Форекс відкритий майже 24 години на добу 5 днів на тиждень, що дозволяє торгувати у зручний для вас час.

Різноманіття можливостей для отримання прибутку — понад 50 валютних пар для торгівлі, а ринок з трендом вгору (Uptrend) і з трендом вниз (Downtrend) пропонують рівні можливості для заробітку.

Гнучке кредитне плече (Leverage) — інвестори можуть збільшити потенціал прибутку, позичаючи кошти, що дозволяє контролювати більші суми з меншими початковими вкладеннями.

Захист портфеля від ризиків — торгівля на Форекс не лише для отримання прибутку, а й для хеджування ризиків іноземних активів, у які ви інвестували.

Основні фактори, що рухають ринок Форекс

Курси валют не виникають випадково, їх рух визначають економічні та політичні чинники:

Політика центральних банків — найшвидший і найсильніший фактор, що впливає через встановлення відсоткових ставок і контроль грошової маси. Центральні банки великих економік, таких як США, Японія і Європейський союз, мають найбільший вплив.

Економічні індикатори — дані про інфляцію, рівень зайнятості, платіжний баланс і економічне зростання відображають стан економіки і силу валюти.

Міжнародні інвестиції — зміни у торговій політиці, вибори, зміни урядів і геополітичні ризики впливають на рух капіталу між країнами.

Світові фінансові ринки — зміни на фондовому ринку, ринку облігацій і товарних ринках впливають на валютні курси, наприклад, зростання цін на нафту впливає на USD/CAD.

Попит на безпечні активи — у періоди економічної кризи або геополітичної нестабільності інвестори шукають “безпечні” валюти, такі як долар США і ієна.

3 основні способи торгівлі на Форекс: оберіть той, що підходить саме вам

Методи торгівлі на Форекс залежать від інструментів. Для приватних інвесторів існує три популярні способи:

Спосіб 1: купівля-продаж реальних валют на спотовому ринку (Spot Market)

Це найпростіший спосіб — купити одну валюту і продати іншу, здійснюючи обмін при зміні ціни. Плюс у тому, що немає складних умов і додаткових обмежень.

Однак цей спосіб має обмеження: потрібно мати повний капітал для покупки, обмежений вибір валютних пар, витрати на зберігання і високий спред, що робить його менш підходящим для короткострокової торгівлі.

Спосіб 2: торгівля валютними ф’ючерсами

Ф’ючерсні контракти — стандартизовані угоди, що торгуються на офіційних біржах, наприклад, TFEX у Таїланді або CME у США. Плюси — висока ліквідність, можливість онлайн-торгівлі, кредитне плече і майже цілодобовий режим.

Мінуси — контракти великого розміру і значні початкові інвестиції, що може бути важким для дрібних інвесторів.

Спосіб 3: торгівля контрактами на різницю (CFDs)

CFDs — деривативи, що дають право отримати прибуток від різниці цін. Вони дуже гнучкі, мають високу ліквідність, доступні майже 24/5, і дозволяють використовувати кредитне плече з невеликими початковими вкладеннями.

Однак високий рівень кредитного плеча збільшує ризик втрат і може призвести до автоматичного закриття позицій у періоди високої волатильності. Тому важливо правильно управляти ризиками.

Які валютні пари найкращі для новачків?

Обираючи валютну пару, новачки можуть легше зрозуміти і торгувати. Основні критерії — ліквідність, волатильність, час торгівлі, новини і фундаментальні чинники:

Ліквідність — обирайте пари з високим обсягом торгів, щоб входити і виходити за бажаною ціною і з вузьким спредом.

Волатильність — занадто низька ускладнює визначення точного моменту входу, а надто висока — підвищує ризики. Оберіть помірний рівень.

Час торгівлі — хоча ринок відкритий цілодобово, активність і волатильність різняться залежно від регіону.

Новини і фундаментальні чинники — для торгівлі за новинами обирайте пари, що реагують на ці події.

Основні пари для новачків:

• EUR/USD — найліквідніша пара, з помірною волатильністю, підходить для короткострокової і середньострокової торгівлі. Активна під час відкриття Європейського і американського ринків.

• USD/JPY — популярна пара, хороша ліквідність, низька або помірна волатильність, може підвищуватися під час оголошень Банку Японії. Активна під час торгівлі Токіо і США.

• GBP/USD — хороша ліквідність, висока волатильність через особливості британської економіки, активна під час відкриття Європи і США.

Послідовність торгівлі на Форекс: покроковий підхід

Почати як торгувати на Форекс не так складно, якщо вивчити і систематично практикуватися. Ось базові кроки:

Крок 1: оберіть валютну пару

Перевірте критерії і виберіть пару, що відповідає вашому стилю. Спочатку рекомендується EUR/USD або USD/JPY через високу ліквідність і багато інформації.

Крок 2: аналізуйте і створюйте торгові сигнали

Перевірте поточну ціну і використовуйте технічний аналіз — рівні підтримки і опору, графічні моделі, індикатори — щоб знайти можливості для купівлі або продажу.

Крок 3: подайте ордер на купівлю або продаж

Коли бачите можливість:

• Купуйте, якщо вважаєте, що валюта зміцнюється — прибуток зросте при підвищенні ціни.
• Продавайте, якщо вважаєте, що валюта слабне — прибуток зросте при падінні ціни.

Крок 4: встановіть захисні ордери

Використовуйте Stop Loss для обмеження збитків і Take Profit або Limit Order для фіксації прибутку при досягненні цільової ціни.

Крок 5: слідкуйте за позицією і закривайте її

Моніторте зміну цін і рівень маржі. Закривайте позицію при досягненні цілей або для обмеження збитків.

Крок 6: аналізуйте і вдосконалюйте

Проводьте аналіз своїх торгів, визначайте, що працює, а що — ні. Торгівля — це безперервний цикл навчання. Як казав Чарлі Мангер у 2010 році: “Ми маємо достатньо розуму, щоб повторювати те, що працює дуже добре. Це можна назвати фундаментальним алгоритмом життя — повторюйте те, що дає результат.”

Ризики і безпечна торгівля на Форекс

Торгівля на Форекс — високоризикована діяльність, особливо з кредитним плечем. Важливо правильно управляти ризиками:

Занадто високий кредитне плече — збільшує як потенційний прибуток, так і збитки. Обирайте рівень, що відповідає волатильності ринку і вашому капіталу. Не ризикуйте всією сумою в одній угоді.

Недостатня підготовка до волатильності — ринок може швидко рухатися проти вас, особливо під час новин. Встановлюйте Stop Loss і уникайте торгівлі під час високої волатильності.

Занадто часті операції — часті торги або емоційні рішення призводять до помилок. Торгуйте лише за чітким планом.

Відсутність чіткої торгової стратегії — перед входом визначте управління капіталом, розмір позиції, рівні Stop Loss і Take Profit.

Підсумок

Як торгувати на Форекс — існує кілька підходів: спотова торгівля, ф’ючерси, CFDs. Кожен має свої плюси і мінуси. Для початківців важливо вивчити основи, обрати підходящу валютну пару, мати чіткий план і правильно управляти ризиками.

Форекс — це ринок можливостей для будь-якого інвестора, але, як і будь-яке інвестування, вимагає знань, дисципліни і прийняття ризиків. Тренуйтеся, навчаєтеся і з часом зможете покращити свої навички торгівлі.