¿Qué es el proof of remittance?

¿Qué es un recibo de remesa?

Un recibo de remesa es el “comprobante de transferencia” generado por un banco o una aplicación de pagos tras una transacción. Es la confirmación oficial de que los fondos han sido enviados y procesados por el sistema.

Estos recibos se emplean para verificar la acreditación de pagos, aportar pruebas en caso de retrasos o errores y mantener registros de transacciones. Para quienes depositan dinero fiduciario, realizan operaciones OTC o transferencias internacionales, los recibos de remesa son indispensables en la atención al cliente y los controles de riesgo.

¿Por qué son importantes los recibos de remesa?

Son esenciales porque permiten rastrear rápidamente el movimiento de fondos, lo que reduce disputas y tiempos de espera.

Por ejemplo, si un depósito por transferencia bancaria se retrasa, enviar el número de referencia y la marca de tiempo de tu recibo permite al soporte localizar la transacción, identificar si el retraso es por procesamiento bancario o por datos incorrectos, y resolver el problema con rapidez. En operaciones OTC, los vendedores liberan los activos cripto solo tras confirmar el recibo de remesa del comprador y verificar los fondos en su banco. En transferencias internacionales, también se requiere el recibo para controles de cumplimiento. Desde 2024, la mayoría de bancos y aplicaciones de pago líderes ofrecen recibos electrónicos para facilitar el almacenamiento y envío online.

¿Qué información incluye un recibo de remesa?

Normalmente incluye los datos principales de la transacción: nombre o cuenta del remitente, nombre o cuenta del destinatario, importe transferido, tarifas, fecha y hora, número de referencia o ID de transacción, observaciones o memo y el identificador del banco o proveedor de pagos.

Los recibos en papel pueden tener sellos de ventanilla o marcas impresas; los electrónicos suelen incluir códigos QR o de verificación para comprobar su autenticidad. Al enviarlos a soporte o contrapartes, es habitual conservar solo la información necesaria y ocultar los campos sensibles.

¿Cuál es el equivalente de recibo de remesa en Web3 o blockchain?

En blockchain, el equivalente es el “hash de transacción”, identificador único para cada transferencia.

Con un explorador de blockchain (sitio web público de consulta), puedes introducir el hash para ver los detalles: dirección del remitente, destinatario, importe, marca de tiempo del bloque y tarifas de gas. Para depósitos en exchanges o resolver disputas en cadena, un hash de transacción funciona como “recibo digital” verificable públicamente, cumpliendo una función similar a la de los recibos tradicionales.

¿Cómo obtener un recibo de remesa?

Paso 1: En tu banco o app de pagos, accede a “Registros de transferencias/Detalles de la transacción” y localiza la operación.

Paso 2: Haz clic en “Ver recibo/Comprobante electrónico”, exporta en PDF o haz una captura de pantalla para guardarlo. Si la transferencia es presencial, solicita el recibo en papel.

Paso 3: Para transacciones en blockchain, copia el “hash de transacción” desde tu billetera o usa el enlace integrado para abrir el explorador y guarda el enlace o una captura de pantalla de la página de la transacción.

Paso 4: Organiza los archivos según los requisitos del soporte o la plataforma, asegurando que el número de referencia, la marca de tiempo y el importe sean visibles, y ocultando la información personal innecesaria.

¿Cómo enviar recibos de remesa para depósitos Gate o operaciones OTC?

Si tu depósito fiduciario en Gate se retrasa, enviar el recibo de remesa ayuda al soporte a rastrear los fondos.

Normalmente, se sube el recibo electrónico o una captura clara por ticket o chat en vivo, y se completan los datos de hora, importe y referencia. Para depósitos en blockchain retrasados, aportar el hash de transacción y la red (por ejemplo, qué blockchain) agiliza la verificación. En OTC, tras la transferencia bancaria, los compradores entregan el recibo a los vendedores y esperan confirmación antes de liberar los activos; en caso de disputa, los equipos de riesgo de la plataforma solicitan los recibos y pruebas de ambas partes.

¿Cuál es la diferencia entre recibos de remesa y hashes de transacción?

Los recibos de remesa los emiten bancos o apps de pago para transferencias fiduciarias; los hashes de transacción los genera la red blockchain para movimientos de activos en cadena.

Los recibos se verifican internamente o con códigos privados, mientras que los hashes pueden consultarse en exploradores públicos, ofreciendo más transparencia. Ambos son “pruebas verificables de transacción”, pero no son intercambiables: los depósitos fiduciarios requieren recibo de remesa; los depósitos cripto requieren hash de transacción.

Riesgos y consideraciones al usar recibos de remesa

El principal riesgo es la filtración de datos privados y el fraude.

No compartas nombres completos, números de cuenta, direcciones ni información sensible con terceros no confiables; solo facilita los campos requeridos por la plataforma. Cuidado con recibos falsos e imágenes manipuladas: verifica la autenticidad con los códigos electrónicos o contactando tu banco. Revisa las observaciones y los datos del destinatario para evitar errores por memos incorrectos. En transferencias internacionales, infórmate sobre los requisitos de cumplimiento del destinatario para evitar retrasos por revisiones adicionales.

¿Cómo evolucionarán los recibos de remesa?

Los recibos electrónicos avanzan hacia la estandarización y verificabilidad, normalmente como PDFs con códigos de comprobación o pruebas digitales escaneables para verificar su autenticidad.

En Web3, más plataformas integran los hashes de transacción con sistemas internos de tickets para mejorar la resolución de incidencias. Con el tiempo, los “recibos” fiduciarios y en cadena podrían vincularse mediante pasarelas regulatorias para verificación cruzada y conciliación automatizada. Para los usuarios, almacenar los recibos de forma segura, comprender sus usos y enviarlos correctamente seguirá siendo clave para proteger fondos y asegurar una operativa eficiente.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es el término en inglés para recibo de transferencia bancaria?

Los términos estándar en inglés son "Remittance Receipt" o "Bank Transfer Receipt". En trading de criptomonedas, también se usa "Proof of Transfer" para la documentación de transferencias. Conocer estos términos facilita la comunicación en plataformas internacionales, especialmente en transferencias internacionales o al presentar comprobantes en inglés.

¿Son iguales los recibos de remesa y los hashes de transacción en blockchain?

Son conceptos distintos. El recibo de remesa documenta transferencias fiduciarias en bancos y lo emiten las entidades; el hash de transacción (TxHash) es el identificador único para operaciones en blockchain generado por la red. Ambos prueban transferencias de fondos, pero se aplican en contextos diferentes: recibos para transacciones fiduciarias, hashes para transferencias cripto.

¿Por qué se requieren recibos de remesa en operaciones OTC?

Las operaciones OTC requieren recibos de remesa para crear registros rastreables del flujo de fondos. Esto protege a ambas partes y cumple los estándares de Anti-Money Laundering (AML). Gate utiliza estos recibos para verificar que los fondos proceden de fuentes legítimas y agilizar operaciones y retiros.

¿Qué hago si pierdo mi recibo de remesa?

Solicita una reimpresión o copia electrónica a tu banco. La mayoría ofrecen consulta y descarga online; también puedes llamar al servicio bancario para pedir una captura del registro de la transacción. Si Gate exige documentación, intenta enviar una prueba sustitutiva de tu banco o contacta el soporte de la plataforma.

¿Qué ocurre si envías un recibo de remesa falso?

Enviar recibos falsos constituye fraude, lo que implica suspensión de cuenta, cancelación de transacciones y pérdida de fondos. Las plataformas suelen bloquear las cuentas implicadas y pueden informar a las autoridades. Envía siempre recibos auténticos para garantizar la seguridad de tus transacciones y la reputación de tu cuenta.