前半は私の投資経歴の記録です。投資の考え方は一番下に記載しています。流水帳を見たくない方は最下部に直接スクロールしてください。ご意見やアドバイスをいただけると幸いです。よろしくお願いいたします。投資経歴----2020年に大学卒業後、インターネット業界に入社しました。インターネットは青春の糧だと理解していたため、早めに計画を立て、35歳までに資金を貯めることを目標にしました。家族は定期預金しか知らなかったため、その頃、投資信託の広告に触れ、2020年7月から投資信託を始めました。中国欧州医療や張坤の易方達ブルーチップを購入しながら、多くのテクニカル分析の書籍を学び、下落局面でも買い続けました。2021年の年末にボーナスを全額投入し、その後長期にわたりロックイン状態に入りました。その後、銀行の「螺絲钉」投資商品を通じて基礎知識を補完しました。投資顧問のサービスはあまり良くなかったですが、投資の道しるべにはなりました。中概念インターネット株に深く投資した時期もあり、経験は良くありませんでした。2022年には配当利回りに興味を持ち、銀行株や低ボラティリティの高配当指数に投資しました。彼らのおかげで気持ちが安定し、株式市場から完全に離れることはありませんでした。また、到期利回りを用いて転換社債を選定し、暴落しなかった良好なリターンを得たこともあります。2023年、2024年の大熊市では毎日利益が出ず、徐々に資産運用への関心を失い、市場を見ることも少なくなりました。ただし、定期積立投資だけは続けており、幸いにして924年の下落局面では元本回復と少しの利益を得ることができました。この経験から、再び投資について深く学びたいと思うようになりました。2025年の市場は大きな上昇局面に入りましたが、私は慎重な性格のため、年間リターンは12.85％にとどまりました。これは、資産の約3分の1を国債に投資していたためで、市場平均には及びませんでした。AI時代の到来を実感し、自分の仕事の効率も向上しています。数年後にはAIによって同じタイプの仕事が大きく減ると予想されるため、持続可能な投資能力を養うことの重要性を感じています。取って代わられる前に安定した収益を得られるよう努めたいと思います。投資方針----現在、個人の利用可能資金は100万円です。今後3〜4年は毎年30万円の追加資金を投入できる見込みです。できるだけリスクを抑えつつ高いリターンを狙いたいと考えています。日足データを用いて中証紅利指数と低ボラ指数のバックテストを行った結果、年率10％程度、最大ドローダウン18％程度（2018年の例外を除く）を達成可能と見ています。今後は一部資金を使って転換社債のローテーション戦略を展開し、到期利回りを主要な選定基準とします。また、雪球（Xueqiu）で信頼できるインフルエンサーや彼らのポートフォリオを監視し、定期的に調整を行うスクリプトも作成しています。仕事が忙しいため、常に監視できないのが現状です。今後の資産配分は以下の通りです。* 中証紅利 20%* 紅利低波 20%* 転換社債ローテーション 20%* インフルエンサーの株式ポートフォリオ（新規公開株も含む） 20%* 現金 20%現在、今後5年間で住宅購入の予定はなく、家族の出費も特にありません。ただし、リスクの低い安定したリターンを狙った戦略が少ないと感じており、最近は株価指数先物の割引（貼水）についても検討しています。これが該当するかどうか、皆さまのご意見を伺いたいです。年齢とともにAIの発展による不安も増しており、事前にご助言いただけると幸いです。
市場に入って五年、まだ迷っている
前半は私の投資経歴の記録です。投資の考え方は一番下に記載しています。流水帳を見たくない方は最下部に直接スクロールしてください。ご意見やアドバイスをいただけると幸いです。よろしくお願いいたします。
投資経歴
2020年に大学卒業後、インターネット業界に入社しました。インターネットは青春の糧だと理解していたため、早めに計画を立て、35歳までに資金を貯めることを目標にしました。家族は定期預金しか知らなかったため、その頃、投資信託の広告に触れ、2020年7月から投資信託を始めました。中国欧州医療や張坤の易方達ブルーチップを購入しながら、多くのテクニカル分析の書籍を学び、下落局面でも買い続けました。2021年の年末にボーナスを全額投入し、その後長期にわたりロックイン状態に入りました。
その後、銀行の「螺絲钉」投資商品を通じて基礎知識を補完しました。投資顧問のサービスはあまり良くなかったですが、投資の道しるべにはなりました。中概念インターネット株に深く投資した時期もあり、経験は良くありませんでした。2022年には配当利回りに興味を持ち、銀行株や低ボラティリティの高配当指数に投資しました。彼らのおかげで気持ちが安定し、株式市場から完全に離れることはありませんでした。また、到期利回りを用いて転換社債を選定し、暴落しなかった良好なリターンを得たこともあります。
2023年、2024年の大熊市では毎日利益が出ず、徐々に資産運用への関心を失い、市場を見ることも少なくなりました。ただし、定期積立投資だけは続けており、幸いにして924年の下落局面では元本回復と少しの利益を得ることができました。この経験から、再び投資について深く学びたいと思うようになりました。
2025年の市場は大きな上昇局面に入りましたが、私は慎重な性格のため、年間リターンは12.85％にとどまりました。これは、資産の約3分の1を国債に投資していたためで、市場平均には及びませんでした。AI時代の到来を実感し、自分の仕事の効率も向上しています。数年後にはAIによって同じタイプの仕事が大きく減ると予想されるため、持続可能な投資能力を養うことの重要性を感じています。取って代わられる前に安定した収益を得られるよう努めたいと思います。
投資方針
現在、個人の利用可能資金は100万円です。今後3〜4年は毎年30万円の追加資金を投入できる見込みです。できるだけリスクを抑えつつ高いリターンを狙いたいと考えています。
日足データを用いて中証紅利指数と低ボラ指数のバックテストを行った結果、年率10％程度、最大ドローダウン18％程度（2018年の例外を除く）を達成可能と見ています。今後は一部資金を使って転換社債のローテーション戦略を展開し、到期利回りを主要な選定基準とします。また、雪球（Xueqiu）で信頼できるインフルエンサーや彼らのポートフォリオを監視し、定期的に調整を行うスクリプトも作成しています。仕事が忙しいため、常に監視できないのが現状です。
今後の資産配分は以下の通りです。
現在、今後5年間で住宅購入の予定はなく、家族の出費も特にありません。ただし、リスクの低い安定したリターンを狙った戦略が少ないと感じており、最近は株価指数先物の割引（貼水）についても検討しています。これが該当するかどうか、皆さまのご意見を伺いたいです。年齢とともにAIの発展による不安も増しており、事前にご助言いただけると幸いです。