次の5年間保持すべきモンスターストック1

勝利をもたらすビジネスを適切なタイミングで見極めることは、投資家にとって大きな恩恵となります。必要なのは確信、忍耐、そして変動の期間を耐え抜く能力です。あなたのポートフォリオは感謝するでしょう。

この勢いの衰えを見せないフィンテック企業に注目する価値があります。同社の株価はピークから21％下落していますが、過去3年間（2023年3月5日時点）で216％上昇しています。勝ち続けるリターンが今後も続くと考える理由があります。

次の5年間、保有すべきモンスター株の一つです。

画像出典：Getty Images。

素晴らしい結果を報告し続ける四半期

Nu Holdings（NU +1.40％）は、投資家に楽観的な気持ちを持たせ続けています。同社の最新の財務結果は非常に印象的です。

2025年第4四半期（12月31日終了）の売上高は前年同期比45％増の49億ドルに達しました。これは第3四半期と比べて加速しています。この期間にNuは400万人の純新規顧客を獲得し、合計で1億3100万人となりました。

利益は売上高よりも速いペースで成長しています。第4四半期の純利益は50％増加しました。Nuは、その収益を支える驚異的なユニットエコノミクスを実現しています。顧客1人あたりの平均コストは0.80ドルで、顧客1人あたりの平均収益15ドルを大きく下回っています。

拡大

NYSE：NU

Nu Holdings

本日の変動

(1.40%) $0.20

現在の株価

$14.88

主要データポイント

時価総額

720億ドル

本日の範囲

$14.53 - $15.14

52週範囲

$9.01 - $18.98

出来高

726

平均出来高

5100万

ラテンアメリカのデジタルバンクが米国進出

これまでNuはラテンアメリカ国内だけで事業を展開してきました。ブラジルの国内市場では、成人の62％が顧客となっており、非常に良いポジションを築いています。また、メキシコやコロンビアでも新たな展開を進めています。新興地域の技術進歩を活用したデジタルバンクの運営は、Nuの拡大を後押ししています。

Nuは今や米国を視野に入れています。最近、銀行の認可を取得しました。運営は18ヶ月以内に開始される予定です。しかし、これは米国の金融サービス業界がラテンアメリカよりもはるかに発展しているため、激しい競争を招くことになります。

「我々は非常にターゲットを絞った戦略を取るつもりです」と、CEOのDavid Vélezは2025年第4四半期の決算説明会で米国について述べました。

おそらく、これは将来の成長のための成熟段階であり、成長ペースは緩やかになる可能性があります。売り手側のアナリストは、2025年から2028年の間に売上高が年平均32％の割合で増加すると予測しています。

魅力的な評価で取引されている株

Nuの堅実なファンダメンタルズを考えると、株価がまだ予想PER18.7で取引されているのは驚きです。これはS&P 500指数よりも安い水準です。私の見解では、この状況はNuを買って長期保有すべき株と考える理由になります。

ただ、市場はリスクについても考えているかもしれません。銀行と同様に、Nuは信用の質がさまざまな経済状況下でも維持できることを証明しなければなりません。同社は主にクレジットカードのポートフォリオからなる330億ドルの貸出残高を抱えています。現時点では心配する必要はありません。第4四半期の不良債権比率は前年同期比で改善しています。

これは引き続き注視すべき点ですが、私は経営陣に対して信頼を置いています。それが私がNuを買う理由を支持する根拠です。