当局がジェフリー・エプスタインの金融取引に関する秘密書類を公開した際、ひとつの事実が際立っていた：ドイツ最大の金融機関であるドイツ銀行は、有罪判決を受けた性犯罪者の資産の大部分を、40の別々の口座を通じて管理していた。この関係性の明らかになったことは高額な代償を伴い、2019年2月4日、エプスタインの犯罪活動を詳細に記した文書の公開後、ドイツ銀行の株価は5.49％下落した。2019年8月の死去時点で、破滅的な資産家の純資産は約6億ドルに達しており、主要金融機関との関係は厳しい規制当局の監視対象となっていた。## JPMorganから相続した6億ドルのポートフォリオドイツ銀行の関与が特に悪質だったのは、明らかなリスクサインがあったにもかかわらず、意図的にエプスタインを顧客として受け入れた点だ。司法省の資料によると、ドイツ銀行は2013年に、JPMorganが評判上の懸念から長年続いた口座を解約した後、彼を受け入れた。銀行は、すでに問題視されていた高リスクの関係を引き継いだ形となった。エプスタインの口座を監督していたポール・モリスは、この移行を促進し、その後ドイツ銀行の主要口座管理者となった。モリスが管理していた口座の一つにサザン・ファイナンシャルがあり、これはエプスタインの主要な収益源の一つと広く考えられている。この銀行間の移行は、金融システムの重大な脆弱性を浮き彫りにしている。疑わしい顧客との関係を断つと、別の意欲的な参加者がすぐに入り込むことができるのだ。JPMorganが評判上の理由で拒否した口座をドイツ銀行が受け入れた決定は、その後の5年間にわたる一連の問題の土台を築いた。## 警告サイン無視：逮捕後も継続したドイツ銀行の対応エプスタインの晩年における銀行の行動は、怠慢または意図的な見落としのパターンを示している。特に、エプスタインが大規模な現金引き出しを行った際に介入しなかった点で、ドイツ銀行は物議を醸した。公開されたエプスタインの書類の一部となった内部取引記録には、コンプライアンスの審査を引き起こすべき多くの異常が記されている。特に注目すべきは、2019年1月3日、エプスタインの事務所がドイツ銀行のデビットカードによる日次引き出し限度額について問い合わせたことだ。銀行は、1日あたり1万2千ドル（約130万円）の引き出しが可能だと回答したが、これはエプスタインの法的問題を考えると異常に高い閾値だった。わずか数か月後の2019年4月9日、ドイツ銀行は複数の疑わしい取引を手配した。エプスタインのヨーロッパ旅行に備え、「大きな紙幣」で50,000ユーロ（約5万9,300ドル）の現金を注文し、さらに7,500ユーロをフェデックスでニューヨークの関係者に送金した。同日、さらに大規模な現金取引の要請を示すメールも明らかになった。驚くべきことに、ドイツ銀行は2019年の3月までサザン・トラスト・カンパニーの口座を運営し続け、同月だけで3,000万ドル超の取引を処理した。4月には、航空関連企業への送金に10万ドル以上を動かし、高速な資産売却の典型例と見なされる動きもあった。2019年5月3日時点で、エプスタインはドイツ銀行に少なくとも9つのアクティブな口座を持ち、合計残高は177万6,680ドルだった。しかし、最終的に口座を閉じたのは2019年7月6日、逮捕のニュースが避けられなくなった時だった。この約7か月の遅れは、口座に警告サインが出ていたにもかかわらず、実際に閉鎖されるまでのシステム的なコンプライアンスの失敗を示している。## 金融制裁とウォール街のネットワークドイツ銀行の怠慢には大きな代償が伴った。米連邦準備制度理事会は、同銀行が十分な速度で適切なマネーロンダリング対策を実施しなかったとして、1億8千万ドル超の罰金を科した。さらに、エプスタインの被害者への和解金として7500万ドルの支払いも命じられた。2025年の声明で、ドイツ銀行は次のように認めている：「2020年以降繰り返し強調してきたように、2013年にジェフリー・エプスタインを顧客として受け入れたことは誤りだったと認識している。」エプスタインの書類からは、ドイツ銀行だけでなく、複数の金融機関が疑わしい関係を維持していたことも明らかになった。調査資料は、複数の金融幹部がエプスタインに近接した疑わしい関係を持ち続けていたことを示している。ゴールドマン・サックスの法務最高責任者兼総顧問キャシー・ルームラーは、2014年から2019年にかけてエプスタインやその関係者と多くのメールを交わしていた。通信記録によると、ルームラーはエプスタインと社交ランチをしたり、贈り物を受け取ったり、ヘアサロンの支払いなど個人的なサービスの対価を受け取ったりしていた。こうしたパターンは、職業的関係と個人的な関与の境界に疑問を投げかけている。バークレイズのCEOを務め、2021年に金融行動監督局の調査を受けて辞任したジェズ・ステイリーも、エプスタインとの深い関係を示している。2008年から2012年までJPMorganに勤務していた際、エプスタインと約1,200通のメールを交換していた。2009年、ステイリーはエプスタインに次のように書いている：「あなたとの友情を深く感謝しています。私には少ないです、これほど深い友情は。」この言葉は、標準的な銀行取引を超えた関係を示唆している。ロンドンのJPMorgan支店の社員セシリア・スティーンは、エプスタインの最期まで忠誠を示した。彼女は死の直前に彼にメッセージを送り、「親愛なるジェフリー、これを読む時がいつか分かりません。あなたが無意識の状態で発見されたと知り、とても悲しかったです。何が起ころうとも、私はあなたに忠実であり続け、あなたはいつも私の心にいます」と述べている。JPMorganの幹部ポール・バレットは、関与を一歩進めた。JPMorganがエプスタインを顧客から外した後、バレットは銀行を辞めてエプスタインの個人資産管理者となった。エプスタインとのやり取りで、バレットは「JPMでの素晴らしいキャリアを辞めて、あなたと仕事をすることにした」と書いている。彼らは長年にわたり多くの金を共に稼いだ。ロスチャイルド財閥もこれらの関係から免れなかった。エドモンド・ド・ロスチャイルドは、2013年から2019年までエプスタインとビジネス関係を維持し、戦略的アドバイザリーや事業開発支援の対価として2,500万ドルを受け取った。これらの暴露は、システム的な問題を浮き彫りにしている。資産が6億ドル以上の個人を管理する場合、複数の金融機関がその利益のために関係を持ち、時には制度的なコンプライアンスや倫理的義務が利益追求や個人的関係に優先されることがあるのだ。ドイツ銀行のケースは、ウォール街の最も名高い企業でこのダイナミクスがどのように展開したかを示す一例である。
ドイツ銀行がジェフリー・エプスタインのほぼ$600 百万ドルのポートフォリオを管理し、巨大な結果に直面した方法
当局がジェフリー・エプスタインの金融取引に関する秘密書類を公開した際、ひとつの事実が際立っていた：ドイツ最大の金融機関であるドイツ銀行は、有罪判決を受けた性犯罪者の資産の大部分を、40の別々の口座を通じて管理していた。この関係性の明らかになったことは高額な代償を伴い、2019年2月4日、エプスタインの犯罪活動を詳細に記した文書の公開後、ドイツ銀行の株価は5.49％下落した。2019年8月の死去時点で、破滅的な資産家の純資産は約6億ドルに達しており、主要金融機関との関係は厳しい規制当局の監視対象となっていた。
JPMorganから相続した6億ドルのポートフォリオ
ドイツ銀行の関与が特に悪質だったのは、明らかなリスクサインがあったにもかかわらず、意図的にエプスタインを顧客として受け入れた点だ。司法省の資料によると、ドイツ銀行は2013年に、JPMorganが評判上の懸念から長年続いた口座を解約した後、彼を受け入れた。銀行は、すでに問題視されていた高リスクの関係を引き継いだ形となった。エプスタインの口座を監督していたポール・モリスは、この移行を促進し、その後ドイツ銀行の主要口座管理者となった。モリスが管理していた口座の一つにサザン・ファイナンシャルがあり、これはエプスタインの主要な収益源の一つと広く考えられている。
この銀行間の移行は、金融システムの重大な脆弱性を浮き彫りにしている。疑わしい顧客との関係を断つと、別の意欲的な参加者がすぐに入り込むことができるのだ。JPMorganが評判上の理由で拒否した口座をドイツ銀行が受け入れた決定は、その後の5年間にわたる一連の問題の土台を築いた。
警告サイン無視：逮捕後も継続したドイツ銀行の対応
エプスタインの晩年における銀行の行動は、怠慢または意図的な見落としのパターンを示している。特に、エプスタインが大規模な現金引き出しを行った際に介入しなかった点で、ドイツ銀行は物議を醸した。公開されたエプスタインの書類の一部となった内部取引記録には、コンプライアンスの審査を引き起こすべき多くの異常が記されている。
特に注目すべきは、2019年1月3日、エプスタインの事務所がドイツ銀行のデビットカードによる日次引き出し限度額について問い合わせたことだ。銀行は、1日あたり1万2千ドル（約130万円）の引き出しが可能だと回答したが、これはエプスタインの法的問題を考えると異常に高い閾値だった。わずか数か月後の2019年4月9日、ドイツ銀行は複数の疑わしい取引を手配した。エプスタインのヨーロッパ旅行に備え、「大きな紙幣」で50,000ユーロ（約5万9,300ドル）の現金を注文し、さらに7,500ユーロをフェデックスでニューヨークの関係者に送金した。同日、さらに大規模な現金取引の要請を示すメールも明らかになった。
驚くべきことに、ドイツ銀行は2019年の3月までサザン・トラスト・カンパニーの口座を運営し続け、同月だけで3,000万ドル超の取引を処理した。4月には、航空関連企業への送金に10万ドル以上を動かし、高速な資産売却の典型例と見なされる動きもあった。
2019年5月3日時点で、エプスタインはドイツ銀行に少なくとも9つのアクティブな口座を持ち、合計残高は177万6,680ドルだった。しかし、最終的に口座を閉じたのは2019年7月6日、逮捕のニュースが避けられなくなった時だった。この約7か月の遅れは、口座に警告サインが出ていたにもかかわらず、実際に閉鎖されるまでのシステム的なコンプライアンスの失敗を示している。
金融制裁とウォール街のネットワーク
ドイツ銀行の怠慢には大きな代償が伴った。米連邦準備制度理事会は、同銀行が十分な速度で適切なマネーロンダリング対策を実施しなかったとして、1億8千万ドル超の罰金を科した。さらに、エプスタインの被害者への和解金として7500万ドルの支払いも命じられた。2025年の声明で、ドイツ銀行は次のように認めている：「2020年以降繰り返し強調してきたように、2013年にジェフリー・エプスタインを顧客として受け入れたことは誤りだったと認識している。」
エプスタインの書類からは、ドイツ銀行だけでなく、複数の金融機関が疑わしい関係を維持していたことも明らかになった。調査資料は、複数の金融幹部がエプスタインに近接した疑わしい関係を持ち続けていたことを示している。
ゴールドマン・サックスの法務最高責任者兼総顧問キャシー・ルームラーは、2014年から2019年にかけてエプスタインやその関係者と多くのメールを交わしていた。通信記録によると、ルームラーはエプスタインと社交ランチをしたり、贈り物を受け取ったり、ヘアサロンの支払いなど個人的なサービスの対価を受け取ったりしていた。こうしたパターンは、職業的関係と個人的な関与の境界に疑問を投げかけている。
バークレイズのCEOを務め、2021年に金融行動監督局の調査を受けて辞任したジェズ・ステイリーも、エプスタインとの深い関係を示している。2008年から2012年までJPMorganに勤務していた際、エプスタインと約1,200通のメールを交換していた。2009年、ステイリーはエプスタインに次のように書いている：「あなたとの友情を深く感謝しています。私には少ないです、これほど深い友情は。」この言葉は、標準的な銀行取引を超えた関係を示唆している。
ロンドンのJPMorgan支店の社員セシリア・スティーンは、エプスタインの最期まで忠誠を示した。彼女は死の直前に彼にメッセージを送り、「親愛なるジェフリー、これを読む時がいつか分かりません。あなたが無意識の状態で発見されたと知り、とても悲しかったです。何が起ころうとも、私はあなたに忠実であり続け、あなたはいつも私の心にいます」と述べている。
JPMorganの幹部ポール・バレットは、関与を一歩進めた。JPMorganがエプスタインを顧客から外した後、バレットは銀行を辞めてエプスタインの個人資産管理者となった。エプスタインとのやり取りで、バレットは「JPMでの素晴らしいキャリアを辞めて、あなたと仕事をすることにした」と書いている。彼らは長年にわたり多くの金を共に稼いだ。
ロスチャイルド財閥もこれらの関係から免れなかった。エドモンド・ド・ロスチャイルドは、2013年から2019年までエプスタインとビジネス関係を維持し、戦略的アドバイザリーや事業開発支援の対価として2,500万ドルを受け取った。
これらの暴露は、システム的な問題を浮き彫りにしている。資産が6億ドル以上の個人を管理する場合、複数の金融機関がその利益のために関係を持ち、時には制度的なコンプライアンスや倫理的義務が利益追求や個人的関係に優先されることがあるのだ。ドイツ銀行のケースは、ウォール街の最も名高い企業でこのダイナミクスがどのように展開したかを示す一例である。