年内、地域中小銀行は増資の動きを維持しています

この記事は証券日报から転載されました。

記者の熊悦です。

最近、湖北銀行股份有限公司（以下「湖北銀行」）の公式ウェブサイトが同銀行の定向発行状況報告書（以下「報告書」）を公開し、同銀行の18億株の定向増資の対象者が明らかになりました。報告書によると、今回の発行対象は合計53の法人株主で、そのうち既存の法人株主は18社、新たに35の国有法人株主が加わっています。

今年に入り、地域の中小銀行は定向増資を通じて資本増強を続けています。統計によると、年内に登録資本の増加が承認された銀行は20以上にのぼります。

報告書によると、湖北銀行は今回の発行で76億14百万元（約76.14億元）の資金を調達し、すべてをコアTier 1資本の補充に充て、資本充実率を向上させ、資本力を強化し、リスク耐性を高めることを目的としています。これにより、同銀行の登録資本金は94億1200万元に増加しました。

発行後、湖北銀行の総株式数は76億1200万株から94億1200万株に増加し、法人株式の比率は98.39%から98.69%に上昇しました。同銀行のコアTier 1資本充実率は2024年末の7.94%から2025年末の8.96%に引き上げられ、1.02ポイントの増加となっています。

記者の調査によると、今回の発行対象は合計53の法人株主で、そのうち民間企業は金派有限公司1社のみで、残りは湖北省内の国有企業です。今回の発行完了後、湖北銀行の国有株式比率および国有法人の持株比率が上昇しました。

公開情報によると、湖北銀行はもともと宜昌都市商業銀行、襄陽都市商業銀行、荊州都市商業銀行、黄石都市商業銀行、孝感都市商業銀行の5つの都市商業銀行を基盤として新たに設立・合併された銀行です。2011年2月に正式に設立され、2025年末時点での資産規模は6214.56億元に達しています。

近年、リスク解消や資本補充の需要に応じて、地域の中小銀行は集中的に資本増強を行い、株式の拡大やプライベートプレースメント、株式割当、戦略的投資者の導入などさまざまな方法を採用しています。2026年に向けて、中小銀行の資本増強の動きは引き続き続く見込みです。

記者の統計によると、今年に登録資本の増加が承認された銀行には、山東省微山農村商業銀行股份有限公司、山東省泗水農村商業銀行股份有限公司、湖北沙洋農村商業銀行股份有限公司、河北省正定農村商業銀行股份有限公司などがあり、20社以上にのぼります。

南開大学の金融学教授、田利辉氏は証券日报の取材に対し、現在の純利差縮小や内生的資本補充能力の制約を背景に、増資と株式拡大は地域の中小銀行にとって三つの積極的な効果をもたらすと述べました。第一に、コアTier 1資本を直接補充し、規制要件を満たしつつリスク耐性を高めること。第二に、事業展開の余地を広げること。資本充実率が銀行の貸出能力を制約しているため、資本を補充すれば、地域の実体経済や中小微企業への信用支援の余地が拡大します。第三に、市場に安定したシグナルを送ることです。

特筆すべきは、地方の国有資産が地域の中小銀行の資本増強と株式拡大の主要な参加者となっている点です。上海金融発展研究所の曾剛所長は、国有株主は比較的安定しており、その信用保証は市場の信頼を高め、資金調達コストの低減に寄与すると指摘しています。同時に、国有資本が支配する銀行は、信用資源をより効果的に導き、地方の重要プロジェクトや産業発展を支援することが可能です。