バークレイズ、共有技術プラットフォームへの関心高まる中、ユナイテッドフィンテックの少数株式を取得

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バークレイズは、United Fintechに投資する主要なグローバル銀行のグループに参加し、金融機関が専門的な技術にアクセスする方法を再構築しようとするコンソーシアムに新たな名前を加えました。この動きにより、バークレイズは同社の株式を保有する5番目の銀行となり、既存の金融機関とフィンテック提供者との間の中立的な橋渡し役として位置付けられています。これらの提供者は、取引、コマーシャルファイナンス、投資運用などのターゲットツールを提供しています。

バークレイズ、増加する銀行株主グループに参加

United Fintechは、バークレイズが少数株を取得したことを確認し、BNPパリバ、シティ、ダンスケ銀行、スタンダードチャータードとともに戦略的株主として加わったと発表しました。この投資により、バークレイズは同社の取締役会に席を得ました。関係者によると、この動きは、大手金融機関が vetted fintechプロバイダーへの体系的なアクセスを得たいという意欲の高まりを反映しています。これにより、個別にサービスを統合する運用負担を負うことなく、より効率的にアクセスできるようになります。

バークレイズの代表者は、プラットフォームの既存のフィンテックツールに焦点を当てる姿勢が、長期的なデジタル開発計画と一致していると述べました。彼らは、他のグローバル銀行と協力して共通の技術目標に向かう機会を指摘しました。United Fintechのリーダーシップは、バークレイズの関与を、金融サービス全体で急速に進む技術革新の中で協力を支援できるモデルの広範な採用に向けた一歩と見なしています。

早期に投資したダンスケ銀行は、バークレイズの参加により既存の銀行株主グループが強化されたとコメントしました。彼らは、United Fintechが大規模な機関向けソリューションの提供において一貫したガバナンスを提供できると考える見解を再確認しました。

機関と技術提供者をつなぐプラットフォームの構築

United Fintechはロンドンとコペンハーゲンを拠点とし、銀行、資産運用会社、ウェルスマネージャーを厳選されたフィンテック企業に結びつける統合プラットフォームとして運営しています。自社で製品を開発するのではなく、独立した技術提供者を買収または提携し、調達、統合、展開を簡素化する枠組みを提供しています。

同社のモデルは、金融機関が専門的なツールにアクセスしたい一方で、その評価が複雑化している現状に対応しています。デジタル化とデータ駆動型意思決定への依存が高まる中、機関は新たな能力を採用しつつ、運用リスクを抑える方法を模索しています。United Fintechは、その中間役として、ツールのテスト、統合、維持を行うことで、パートナーのためにコントロールを提供しようとしています。

2025年の拡大と買収

バークレイズの投資は、United Fintechの活動増加の一年を受けてのものです。2025年には、同社は2つの買収を完了し、フィンテック企業のポートフォリオを7社に拡大しました。また、地理的な展開も進め、11のオフィスと200人以上のスタッフを擁しています。新たに追加された機能には、コマーシャルバンキング、キャピタルマーケット、投資管理に使用される製品が含まれ、特に古いシステムの更新やAI駆動ツールの安全な導入支援に焦点を当てています。

同社は、これらの追加により、機関が新技術を試すための明確な道筋を得られると主張しています。これは、別々の統合や契約、リスク評価を必要とせず、単一のアクセスポイントを提供する戦略に基づいています。

統合プラットフォームへの戦略的投資増加の背景

大手金融機関は、外部のフィンテックソリューションを取り入れつつ、監督を維持する方法を模索しています。従来のモデルでは、銀行が各技術提供者を個別に評価し、採用を遅らせることが多くありました。統合コストや規制義務、レガシーシステムがボトルネックとなり、多くの機関はツールの数が増える中でプロジェクトを一時停止しました。

United Fintechのような統合プラットフォームは、その複雑さを軽減し、技術のレビューと導入を行う安定したゲートウェイを提供します。これらのプラットフォームは、事前のデューデリジェンスを行い、継続的なアップデートを維持し、ガバナンス構造の下で運営されるため、機関顧客に安心感を与えます。その結果、銀行はイノベーションへのアクセスを改善しつつ、運用上の負担を軽減できると考えています。

業界関係者は、このアプローチにより、銀行は新たな技術ニーズが生じるたびに新しい内部システムを構築する必要がなくなると指摘しています。また、複数の機関が同じツールセットに触れることでコスト削減とプロセスの一貫性向上も期待されます。

銀行コンソーシアムモデルの魅力

バークレイズの投資は、特定の一つの機関に縛られない独立した技術プラットフォームを支援するグローバル銀行の広範な動きの一環です。このアプローチにより、競合他社と協力しながら、重複を避けつつ競争の枠組みを維持できます。

5つの大手銀行が株主として参加していることは、技術評価と導入のための共通フレームワークを構築する価値を金融機関が認識している証拠です。各銀行は自主性を保ちつつも、ツールの評価や採用時の摩擦を軽減するための共通の構造を共有しています。また、複数の機関に対応できる技術の開発を促進し、個別のクライアント向けに再構築する必要を減らしています。

United Fintechのようなプラットフォームは、この独立性と協力のバランスに依存しています。中立性がセールスポイントとなり、特定の参加者が過度に影響力を持つことを防ぐ役割も果たしています。

AIとレガシーシステムの近代化を促す要因

統合プラットフォームへの関心を高める重要なテーマは、長年稼働してきたシステムの更新とAIの責任ある導入の必要性です。多くの金融機関は、複雑な規制要件や数十年前のインフラの中で運用しています。新しいモデルや自動化されたワークフロー、データ駆動型ツールの導入には慎重さが求められ、コンプライアンスやプライバシー、リスク管理が重要です。

United Fintechは、これらの懸念を踏まえ、AI導入のためのコントロールされた環境を強調しています。銀行は、コアシステムに不要なリスクを負わせることなく、新しい能力を試すためにこのプラットフォームを利用しています。全面的な内部再構築を避けたい機関にとって、この構造は段階的なアプローチを可能にします。

バークレイズの決定も、これらの優先事項と一致しています。代表者は、統合プラットフォームを通じてデジタル開発を加速しつつ、新しいモデルやプロセスを監督する仕組みを維持できると述べました。

業界の反応と広範な背景

この取引は、金融機関が運用効率を向上させつつ、新しい技術をコントロールされた方法で導入する必要性に直面している時期に行われました。多くの銀行は、老朽化したソフトウェアの置き換えやデータ能力の強化、AIの普及に備えるためのプロジェクトを開始しています。これらのプロジェクトは複雑で高価、時間もかかるため、個別の負担を軽減できる共有プラットフォームに頼る傾向が強まっています。

United Fintechの支持者は、そのアプローチにより、銀行はリスクを抑えつつ新しいツールを採用できると主張します。一方、批評家は、仲介者に過度に依存すると、多様なソリューションの選択肢が制限される可能性を懸念していますが、大手銀行の関心は、そのメリットを認めていることを示しています。

また、この投資は、長期的な発展を支援できる企業への株式取得を目指す動きの一環でもあります。銀行は、ベンダーとの関係だけでなく、プラットフォームのガバナンスや進化に影響を与えることができるためです。バークレイズの取締役会席も、その証拠の一つです。直接的な開発優先事項への洞察を得ることができます。

今後の展望

バークレイズのUnited Fintechに対する少数株式保有は、大手金融機関が共有構造を通じた技術採用に向かって進んでいることを示すもう一つの兆候です。現在、5つのグローバル銀行が関与しており、金融機関がイノベーションに協力しつつ、運用リスクを抑える方法についての議論が高まっています。

United Fintechがポートフォリオを拡大し、銀行が新しい能力を効率的に導入し続ける中で、このパートナーシップは、今後のデジタル開発の方向性を示す窓口となるでしょう。このモデルは、協力を基本としながらも、競争上の利益を損なわず、選別されたアクセスを提供するものです。

この枠組みが業界全体に普及するかどうかは未定ですが、複数のグローバル銀行の関与は、統合プラットフォームが今後も重要な役割を果たし続けることを示唆しています。金融機関が規模の経済とコントロールされた方法でフィンテックの革新を導入するための一つの手段として、今後も議論の中心にあり続けるでしょう。