Truistはこれら2つのことがうまくいけば急騰する可能性があります

トゥリスト・ファイナンシャル（TFC 4.22％）は、2026年に向けて安定した財務改善を見込んでいます。

1月に経営陣は、強い貸出増加の勢いを指摘し、顧客預金を維持しながらも、貸出ごとにより多くの収益を得るという強力な組み合わせを予測しました。

これらの要素が、銀行が今後収益の増加を見込んでいる理由を説明していますが、今やその見通しが株価の上昇にもつながるのかが問われています。

より多くの収益と高い利益率

2026年、トゥリストは収益が4％から5％増加し、純利息収入は3％から4％増加すると予測しています。この予測は、年間を通じて貸出ポートフォリオを約3％から4％拡大することに依存しています。

画像出典：Getty Images。

その見通しの早期の兆候として、CEOのウィリアム・ロジャース・ジュニアは、トゥリストの2025年第4四半期の決算発表で、経営陣が2026年に持続すると期待する貸出増加の勢いに興奮していると述べました。

経営陣はまた、銀行が顧客の資金を維持するために支払う金額が改善していることを強調しました。トゥリストは預金を引きつけ維持するためのコストを削減しており、そのコストが低下することで、利益の余地が広がっています。

さらに、純利息マージンの改善も見込まれており、これは基本的にトゥリストが貸し出した1ドルあたりどれだけの利益を得ているかを示します。第4四半期にはこのマージンはわずかに3％を超えました。銀行は第1四半期には純利息マージンが縮小すると予想していますが、2026年の見通しは2025年の平均3％を上回るとしています。

これらの要素、すなわち貸出増加、預金コストの低下、健全な貸出マージンの向上が、銀行の収益増加見通しを支えています。

より大きな株式買い戻し

もし銀行が今年の計画通りに実行すれば、株式買い戻し計画が株価の上昇にさらなる追い風をもたらす可能性があります。

トゥリストは2025年に25億ドル相当の株式を買い戻し、2026年にはさらに40億ドル相当の買い戻しを計画しています。

利益を上げている企業にとって、発行済み株式数を減らすことは、残存株式一株あたりの利益を増加させます。1株あたりの利益が増えると、投資家はその株式をより高く評価しやすくなり、株価の上昇を支援します。

拡大

NYSE：TFC

トゥリスト・ファイナンシャル

本日の変動

(-4.22%) $-2.21

現在の価格

$50.11

主要データポイント

時価総額

640億ドル

本日の範囲

$49.60 - $52.62

52週範囲

$33.56 - $56.20

出来高

355K

平均出来高

900万

配当利回り

4.15％

期待を抑える

トゥリストは現在、予想PER（株価収益率）が11.5倍で取引されており、投資家はすでに安定した利益成長を期待しています。つまり、短期的に株価が急騰する可能性は低く、過去5年間で株価は実際に約15％下落しています。ただし、2022年と2023年にピークから60％以上下落した深刻な下落からは大きく回復しています。

収益性の向上、合理的な評価、そして4％を少し超える魅力的な配当利回りを考慮すると、トゥリストはバリュー投資家にとって注目に値する銘柄です。