エバーコアISI、Q4 EPS更新後にアライ・ファイナンシャル（ALLY）の目標株価を修正

ヴァルダ・ギル

火曜日、2026年2月24日 午後1:55（GMT+9） 2分で読む

本記事について：

ALLY

-5.10%

アライ・ファイナンシャル（NYSE:ALLY）は、投資すべき13の最良の高配当株に含まれています。

エバーコアISI、Q4 EPS更新後にアライ・ファイナンシャル（ALLY）の目標株価を修正

アンニースプラットによる写真（Unsplash）

2月5日、エバーコアISIはアライ・ファイナンシャル（NYSE:ALLY）の株価推奨を53ドルから51ドルに引き下げました。同社は引き続きこの株に対してアウトパフォームの評価を維持しています。この修正は、同社のQ4決算をレビューした後のEPS見積もりの更新に基づいています。

Q4 2025の決算発表時、CEOのマイケル・ローズは、アライは年内に戦略的リフレッシュを完了し、堅実なパフォーマンスを示したと述べました。彼は、同社が慎重かつ意図的な意思決定に集中し、規律を持って実行していると述べました。アライは引き続き、競争優位性が高く成長の明確な機会がある分野を優先しています。

ローズは調整後EPSを3.81ドルと報告し、前年から62％増加しました。実質純資本利益率（ROTE）は10.4％に達し、300ベーシスポイント以上改善しました。また、年末時点でリテールの純チャージオフ率は2％未満にとどまり、信用パフォーマンスの安定を反映しています。彼は、経費と資本に対して規律を維持し、純金利マージンは上位3％台を目標としていると述べました。資本還元計画の一環として、アライは20億ドルの無期限株式買い戻しプログラムも承認しました。

ローンの成長は年間を通じて安定して推移しました。リテール・オートとコーポレート・ファイナンスのローンは2025年に5％増加しました。同社は437億ドルの消費者ローンを創出し、その原点利回りは9.7％でした。ローズは、そのうち43％が最高信用格付けの層からのものであり、ポートフォリオの安定性を支えていると述べました。また、申請件数の記録的な増加と、SmartAuctionやPassthroughプログラムの成長が手数料収入の増加に寄与したと指摘しました。

ローズは、保険の書き込み保険料が年間で15億ドルを超え、そのセグメントの継続的な強さを示しているとも付け加えました。アライは資金基盤も拡大し、2025年末にはリテール預金が1440億ドル、顧客数は約350万人に達しました。

アライ・ファイナンシャル（NYSE:ALLY）は、多角的な金融サービス企業として、オートモーティブ・ファイナンス、保険、コーポレート・ファイナンスの事業セグメントを展開しています。

私たちは、ALLYの投資としての潜在能力を認めつつも、特定のAI株の方がより大きな上昇余地を持ち、下落リスクも低いと考えています。トランプ時代の関税や国内生産促進の流れから大きく恩恵を受ける、非常に割安なAI株をお探しなら、無料レポート「短期的に最も有望なAI株」をご覧ください。

次の記事：今すぐ買うべき13のNASDAQ配当株と、投資に適した14の低ボラティリティ配当株

免責事項： なし。

用語とプライバシーポリシー

プライバシーダッシュボード

詳細情報