英国政府は、「詐欺戦略2026～2029」文書を公開し、暗号通貨による「増大するリスク」を強調した。 報告書の作成者は、暗号通貨が現在、ソーシャルメディア、通信、デジタル決済と並んで日常生活の「ルーチン活動」の一部となっていると指摘した。しかし、今後も新興技術が「引き続き」詐欺の脅威を形作るとし、暗号通貨が投資詐欺の促進に役割を果たしていることを示した。 この政策文書は、詐欺をシステム全体の脅威と位置付け、政府、警察、民間プラットフォーム、市民社会間のより強力な連携に依存すると述べている。また、新たな官民連携のオンライン犯罪センター、「Stop! Think Fraud」キャンペーンの拡大、そして「Report Fraud」サービスの展開などの運用措置も示している。
戦略の概要には暗号通貨を単独の章として中心に据えていないが、ブロックチェーン分析企業のChainalysisは、デジタル資産の流れがもはや周辺的なものとして扱えないほど大きくなっていると述べている。_Decrypt_に共有されたコメントで、Chainalysisの英国公共政策リードのJordan Wainは、2025年に世界的に「詐欺やスキャムに関連するアドレスに送金された暗号資産は最大170億ドルに上った」と述べ、産業化された詐欺ネットワークがAIを活用したソーシャルエンジニアリングやピッグバッターング戦術をますます利用していると付け加えた。 Wainは、英国は「長い間模範的なリーダーシップ」を発揮してきたとし、最新の戦略は銀行、フィンテック、通信、オンラインプラットフォーム、暗号企業にまたがる既存の詐欺共有フレームワークにブロックチェーン分析を組み込むことでさらに進められると主張した。彼はまた、暗号の透明性が「詐欺撲滅の強力なフライホイール」を生み出し、調査官にとって従来の金融よりも視認性を高めると述べた。
それにもかかわらず、Chainalysisは暗号の透明性が調査官に「従来の金融では得難い可視性」をもたらすと指摘している一方で、暗号プライバシーツールに関する議論も高まっており、今週米財務省は、以前制裁対象だったトルネードキャッシュのようなコインミキサーが合法的なプライバシー目的に役立つ可能性を認めた。
世界の暗号詐欺事情
報告書が指摘する中心的な圧力点は地理的なものであり、Chainalysisによると、英国の個人や企業に対する詐欺の約4分の3は海外から発生または促進されているとされ、Wainはこの戦略を「国内の消費者犯罪だけでなく、越境的な安全保障の課題」として扱うべきだと述べた。
報告書は、暗号通貨の越境性を強調し、「ポリ・クリミナル」な詐欺活動には人身売買、マネーロンダリング、組織犯罪が含まれ、東南アジアのハブから南米やヨーロッパにまで広がっていると指摘した。
いわゆる「スキャム・コンパウンド」は東南アジア全体で増加しており、アムネスティインターナショナルは、強制労働者の大量脱出がカンボジアで「人道的危機」を引き起こしていると警告している。2025年9月、米財務省の外国資産管理局はミャンマーとカンボジアの19の団体に制裁を科し、昨年11月に設立されたクロスエージェンシーのスキャムセンター・ストライクフォースは、暗号資産の押収と凍結が5億8千万ドルに達したと発表した。
