概要
米国財務省は、疑わしい違法行為に関連する資金を一時的に凍結できるデジタル資産専用の「保留法」の創設を議会に促している。 この提案は、米国のステーブルコインに関する国家イノベーションの指針と確立を目的としたGENIUS法の下で作成された、デジタル資産を用いた違法資金洗浄対策技術に関する議会報告書に掲載された。 「デジタル資産の合法的な利用者は、ミキサーを利用して公開ブロックチェーン上での取引時に金融プライバシーを確保できる」と報告書は述べており、保留法の措置は、調査中に金融機関が「疑わしい違法行為に関与するデジタル資産を一時的かつ自主的に保留できる」法的な安全地帯を作ることになると付け加えている。
当局は、資金が他の暗号サービスを通じて移動または換金される前に、疑わしい送金を一時停止させることを可能にできる。 「取引所はしばしばブロックチェーンの情報を用いて疑わしい資金を検出しているが、それらの資産を長期間保持できる明確な法的枠組みは必ずしも存在しない」と、TRM Labsのグローバルポリシー・政府関係責任者のアリ・レッドボードはDecryptに語った。 この動きは、「プラットフォームが法執行機関の法的手続きの間に資金を一時停止できる明確な時間枠を作り出すのに役立つ」とレッドボードは付け加えた。
採用されれば、「取引所の疑わしい取引の取り扱いが強化される」とレッドボードは説明し、実際には、法執行機関が「ブロックチェーン取引の速度に追いつく時間」を得られ、「官民連携を強化」できると述べた。 この提言は、議会が暗号市場の構造に関するより広範な立法を議論している最中に出されたもので、ドナルド・トランプ大統領が銀行とデジタル資産企業の対立の中で、暗号ルールの迅速な制定を促している。 取引所は疑わしい活動を報告できるが、資金を保持することは法的に難しいと、AR Media Consultingの公共関係弁護士兼CEOのアンドリュー・ロソーはDecryptに語った。 「銀行はすでに疑わしい取引を遅らせる能力を持っているが、その権限は非常に限定的で法的に扱いにくい」と彼は述べた。 金融機関は疑わしい活動報告書を提出できるが、「裁判所の命令や制裁権限なしに、調査中に資金を保持できる明確な法的安全地帯は存在しない」とも指摘した。 「暗号取引所にとっては、これがさらに厄介な問題だ。『保留中』や『凍結』の状態が『クリーン』ではないからだ」と彼は付け加え、善意で疑わしい活動報告を行った金融機関を保護する銀行秘密法は、資金凍結を明確に認めていないと述べた。 疑わしい暗号流を検出した取引所は、資金を動かすか凍結するかの選択を迫られ、法的リスクを負うことになる。 もし保留法が採用されれば、暗号プラットフォームは当局がケースを審査する間、資産を一時停止できる明確な権限を持つことになるとロソーは説明した。
しかし、財務省の報告書は「いくつかの脆弱性を未解決のまま残している」とロソーは指摘し、ブロックチェーン分析の信頼性や、現行の疑わしい活動報告ルールに付随する「リーク」規制に関する疑問を挙げた。 提案は、透明性ルールが凍結を開示することを求める一方で、疑わしい活動報告（SAR）ルールは調査の詳細を説明することを禁じているというパラドックスを生む可能性があると警告した。 「誰かの資産を凍結し、そのことを透明にしなければならないが、SARを提出したことを伝えられない場合、構造的なパラドックスが生じる。顧客は凍結されていることを知るが、その理由はわからない。これが法的なグレーゾーンを生み出し、悪用される可能性がある」と述べた。 それでも、この提言は「暗号詐欺やマネーロンダリングと戦うための実用的で重要なツールを生み出す助けになる」とTRM Labsのレッドボードは語った。 「犯罪者は迅速に動き、デジタル資産はさらに速く動く」と彼は述べ、「限定的な保留権限は、そのギャップを埋めるのに役立つ」と締めくくった。
