Belakangan ini di komunitas banyak yang bertanya apakah USDT akan ditandai sebagai USDT hitam, dan apakah menerima USDT hitam akan menyebabkan akun dibekukan. Kebetulan saya punya teman yang baru saja mengalami hal ini, jadi saya ingin berbagi situasi nyata.

Pertama, kesimpulannya, sebenarnya tidak ada yang namanya USDT hitam, U sendiri tidak memiliki warna. Yang bermasalah adalah alamatnya. Ketika dana dari kasus penipuan atau kejahatan melalui transfer USDT, lembaga penegak hukum dan bursa akan melacak asal-usul uang tersebut. Jika ditemukan sebuah alamat terkait kasus, bursa akan menandai alamat tersebut sebagai alamat terkait dan memblokirnya. Setelah itu, setiap USDT yang berasal dari alamat blacklist ini, apapun tujuan transfernya, akan dikenali dan dibekukan oleh bursa.

Teman saya pernah mengalami akun dibekukan karena menerima dana bermasalah. Dia mengatakan menerima 2500 USDT, dan saat akun dibekukan, customer service memberitahunya bahwa 939 USDT berasal dari alamat terkait kasus, sedangkan 1561 USDT lainnya bersih. Apa artinya ini? Itu menunjukkan bahwa kenyataannya, USDT hitam adalah seperti ini: alamatnya sudah ditandai, dan USDT yang berasal dari sana akan menyebabkan akun di bursa dibekukan. Akunnya saat ini hanya bisa menerima, tidak bisa mengirim, dan harus menjalani pemeriksaan dari pihak terkait, dengan periode pemeriksaan sekitar 14 hari kerja.

Setelah memahami prinsip ini, bagaimana cara menghindari masalah? Saya pikir ada beberapa langkah utama.

Pertama, setiap blockchain sebenarnya memiliki daftar blacklist yang bisa dicek. Saat tidak ada transaksi, kita bisa cek alamat-alamat yang sudah ditandai tersebut. Kedua, jangan pernah sentuh alamat yang berasal dari proyek yang kabur, meskipun belum ditandai, pasti tidak bersih.

Ketiga, yang sangat penting, jangan serakah. Di pasar ada yang disebut "floating U", yaitu U yang diperoleh dari kejahatan, aktivitas abu-abu, atau penipuan yang dijual dengan harga murah. Misalnya, USDT saat ini di pasar sekitar 7 dolar, biasanya jika ingin segera dicairkan, dijual sekitar 6.8 atau 6.9 dolar. Tapi jika harganya terlalu murah, misalnya di atas 5 dolar, sebaiknya jangan sentuh.

Saat melakukan transaksi OTC, sebaiknya cari penjual lama yang sudah terverifikasi lebih dari dua tahun, karena lebih aman. Penjual baru risikonya terlalu besar. Kalau beli USDT, lebih baik lewat bursa, karena bursa besar punya departemen risiko dan pengendalian yang khusus. Kalau langsung lewat dompet, risikonya jauh lebih besar.

Kalau mau transfer antar dompet, juga harus lihat usia dompet tersebut. Dompet baru dan dompet lama bisa dilihat dari alamatnya. Prioritaskan dompet lama, karena banyak pelaku kejahatan suka pakai dompet baru. Terakhir, jangan pernah sentuh mata uang dari bursa kecil, dan jangan melakukan transaksi di bursa kecil. Beberapa orang memanfaatkan celah pengendalian risiko di bursa kecil untuk mencuci uang. Bursa besar pengawasannya ketat, bursa kecil tidak, risiko sangat besar.

Singkatnya, inti dari masalah USDT hitam adalah harus mampu mengenali alamat berisiko, memilih mitra dan cara transaksi yang aman. Dengan melakukan ini, kita bisa menghindari masalah pembekuan akun.