Departemen Keuangan AS menandai ATM kripto sebagai risiko penipuan yang meningkat dalam laporan baru

ATM Kripto semakin banyak dieksploitasi oleh penipu dan pelaku ilegal, menurut laporan baru dari Departemen Keuangan AS yang diserahkan ke Kongres di bawah undang-undang GENIUS.

Ringkasan

• Departemen Keuangan AS memperingatkan bahwa ATM kripto semakin digunakan dalam penipuan, dengan kerugian yang dilaporkan mencapai $246,7 juta pada tahun 2024.
• Badan ini juga menyoroti mixer, platform DeFi, dan alat lintas rantai sebagai saluran potensial untuk pencucian uang dari kripto yang dicuri.
• Pada saat yang sama, laporan ini menyoroti AI, analitik blockchain, dan sistem identitas digital sebagai teknologi baru yang dapat memperkuat kepatuhan anti-pencucian uang.

ATM Kripto Muncul sebagai Alat Penipuan Utama, Peringatkan Departemen Keuangan AS

Laporan ini menyoroti peningkatan tajam dalam penipuan yang melibatkan kios aset digital — yang umum dikenal sebagai ATM kripto — yang memungkinkan pengguna mengubah uang tunai menjadi cryptocurrency.

Pejabat Departemen Keuangan memperingatkan bahwa mesin ini telah menjadi alat yang menarik bagi penjahat yang memaksa korban untuk mengirim dana dengan cepat dan dengan pengawasan terbatas.

Berdasarkan data yang dikutip dalam laporan, FBI menerima lebih dari 10.900 pengaduan terkait penipuan ATM kripto pada tahun 2024, dengan total kerugian yang dilaporkan mencapai sekitar $246,7 juta.

Departemen Keuangan mengatakan bahwa penipu sering kali mengarahkan korban untuk menyetor uang tunai ke mesin dan mengirim cryptocurrency ke dompet yang dikendalikan oleh penipu, sering kali sebagai bagian dari skema impersonasi atau penipuan investasi.

Laporan ini mencatat bahwa individu yang lebih tua menjadi sasaran yang tidak proporsional dalam skema ini, mencerminkan tren yang lebih luas dalam kasus penipuan keuangan yang melibatkan aset digital.

Selain ATM kripto, Departemen Keuangan juga menyoroti beberapa area lain di mana teknologi aset digital dapat dieksploitasi untuk keuangan ilegal. Ini termasuk mixer transaksi, protokol keuangan terdesentralisasi, dan jembatan lintas rantai, yang dapat digunakan untuk menyembunyikan pergerakan kripto yang dicuri atau ilegal di seluruh jaringan.

Pada saat yang sama, badan ini mengatakan bahwa teknologi baru dapat membantu lembaga keuangan meningkatkan kemampuan mereka dalam mendeteksi aktivitas mencurigakan.

Departemen Keuangan menunjuk alat seperti kecerdasan buatan, analitik blockchain, solusi identitas digital, dan antarmuka pemrograman aplikasi (API) sebagai inovasi potensial yang dapat memperkuat kontrol anti-pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Badan ini meninjau lebih dari 220 komentar publik dari pelaku industri dan penyedia teknologi saat menyiapkan laporan ini.

Departemen Keuangan menekankan bahwa regulator harus mempertahankan pendekatan netral teknologi terhadap kepatuhan, memungkinkan lembaga keuangan mengadopsi berbagai alat tergantung pada profil risiko mereka.

Temuan ini muncul saat para pembuat kebijakan di AS terus membahas kerangka kerja baru untuk pengawasan aset digital di bawah undang-undang GENIUS, yang bertujuan mendorong inovasi keuangan sekaligus memperkuat perlindungan terhadap keuangan ilegal.