Bagaimana Deutsche Bank Mengelola Portofolio Jeffrey Epstein yang Hampir $600 Juta dan Menghadapi Konsekuensi Besar

Ketika otoritas merilis dokumen tertutup mengenai urusan keuangan Jeffrey Epstein, satu detail mencolok: Deutsche Bank, institusi keuangan terbesar di Jerman, mengelola sebagian besar kekayaan terpidana pelaku kejahatan seksual melalui 40 rekening terpisah. Pengungkapan hubungan ini terbukti mahal—harga saham Deutsche Bank turun 5,49% pada 4 Februari setelah dokumen yang merinci kegiatan kriminal Epstein dipublikasikan. Kekayaan bersih finansier yang dimiliki Epstein saat meninggal pada Agustus 2019 mencapai sekitar $600 juta, menjadikan hubungannya dengan institusi keuangan besar sebagai perhatian ketat regulator.

Portofolio $600 Juta yang Diwariskan Deutsche Bank dari JPMorgan

Yang membuat keterlibatan Deutsche Bank sangat merugikan adalah fakta bahwa mereka secara sadar menerima Epstein sebagai klien meskipun ada tanda bahaya yang jelas. Menurut dokumen Departemen Kehakiman, Deutsche menerima Epstein pada 2013 setelah JPMorgan memutuskan untuk mengakhiri rekening lamanya karena kekhawatiran reputasi. Bank ini pada dasarnya mewarisi hubungan berisiko tinggi yang sebelumnya sudah dianggap bermasalah oleh institusi lain. Paul Morris, yang mengawasi rekening Epstein di JPMorgan, berperan penting dalam memfasilitasi transfer ini, kemudian menjadi manajer utama rekening di Deutsche Bank. Salah satu rekening yang dikelola Morris adalah Southern Financial, yang diyakini sebagai salah satu sumber pendapatan utama Epstein.

Perpindahan ini antara bank menyoroti kerentanan kritis dalam sistem keuangan: ketika satu institusi memutus hubungan dengan klien yang meragukan, institusi lain yang bersedia bisa langsung menggantikan. Keputusan Deutsche Bank menerima rekening yang ditolak JPMorgan karena alasan reputasi membuka jalan bagi apa yang akan terjadi selama lima tahun berikutnya.

Tanda Bahaya Diabaikan: Bagaimana Deutsche Bank Melanjutkan Layanan Setelah Penangkapan

Perilaku bank selama tahun-tahun terakhir Epstein mengungkap pola kelalaian atau pengawasan yang disengaja. Deutsche Bank menjadi sangat kontroversial karena gagal campur tangan saat Epstein melakukan penarikan uang tunai besar dari rekeningnya. Catatan transaksi internal, yang kini menjadi bagian dari dokumen Epstein yang dipublikasikan, menunjukkan banyak anomali yang seharusnya memicu tinjauan kepatuhan.

Yang paling mencolok, pada 3 Januari 2019, kantor Epstein menanyakan batas penarikan harian menggunakan kartu debit Deutsche-nya. Bank memberi tahu bahwa $12.000 bisa diambil per hari—batas yang sangat tinggi mengingat masalah hukum Epstein yang sudah diketahui. Hanya beberapa bulan kemudian, pada 9 April 2019, Deutsche mengatur beberapa transaksi mencurigakan: 50.000 euro ($59.300) dalam bentuk uang tunai yang dipesan dalam “pecahan besar” sebelum perjalanan Epstein ke Eropa, ditambah 7.500 euro yang dikirim via FedEx ke seorang rekan di New York. Pada hari yang sama, email lain mengungkapkan permintaan untuk pengaturan uang tunai yang lebih besar lagi.

Luar biasanya, Deutsche Bank terus mengoperasikan rekening Southern Trust Company hingga 2019, memproses lebih dari $30 juta dalam transaksi selama Maret saja. Pada April, bank memfasilitasi lebih dari $100.000 dalam transfer ke berbagai perusahaan penerbangan—pergerakan yang konsisten dengan likuidasi aset berkecepatan tinggi yang biasanya memerlukan pengawasan lebih ketat.

Per 3 Mei 2019, Epstein memegang setidaknya sembilan rekening aktif di Deutsche Bank dengan saldo gabungan $1.776.680. Namun bank baru memutuskan hubungan terakhir pada 6 Juli 2019, saat berita penangkapannya menjadi tak terelakkan. Keterlambatan hampir tujuh bulan antara saat rekening seharusnya ditandai sebagai mencurigakan dan saat rekening benar-benar ditutup menunjukkan kegagalan sistemik dalam kepatuhan.

Denda Finansial dan Jaringan Hubungan Wall Street yang Lebih Luas

Kelalaian Deutsche Bank menimbulkan biaya besar. Federal Reserve AS menjatuhkan denda lebih dari $180 juta setelah menilai bank gagal menerapkan kontrol anti-pencucian uang yang memadai dengan cukup cepat. Selain itu, bank diperintahkan membayar $75 juta sebagai penyelesaian kepada korban Epstein. Dalam pernyataan 2025, Deutsche Bank mengakui kesalahannya: “Seperti yang berulang kali ditekankan sejak 2020, bank mengakui kesalahan dalam menerima Jeffrey Epstein sebagai klien pada 2013.”

Dokumen Epstein mengungkap bahwa Deutsche Bank tidak sendirian dalam mempertahankan hubungan yang bermasalah dengan terpidana. Dokumen investigasi mengungkap jaringan eksekutif keuangan yang menjaga kedekatan mencurigakan dengan Epstein di berbagai institusi.

Kathy Ruemmler, kepala hukum dan penasihat umum Goldman Sachs, muncul dalam banyak email dengan Epstein dan rekan-rekannya dari 2014 hingga 2019. Komunikasi menunjukkan Ruemmler pernah mengunjungi Epstein untuk makan siang sosial, menerima hadiah, dan menerima pembayaran untuk layanan pribadi seperti perawatan rambut—pola yang menimbulkan pertanyaan tentang batasan antara hubungan profesional dan keterlibatan pribadi.

Jes Staley, yang menjabat sebagai CEO Barclays hingga mengundurkan diri pada 2021 setelah penyelidikan oleh Financial Conduct Authority, menunjukkan hubungan yang lebih dalam lagi dengan Epstein. Saat Staley bekerja di JPMorgan antara 2008 dan 2012, dia bertukar sekitar 1.200 email dengan Epstein. Pada 2009, Staley menulis kepada terpidana pelaku kejahatan seksual ini: “Saya sangat menghargai persahabatan kita. Saya punya sedikit yang begitu mendalam.” Bahasa ini menunjukkan hubungan yang jauh melampaui pengaturan perbankan standar.

Cecilia Steen, pegawai di kantor JPMorgan London, menunjukkan loyalitas mencolok kepada Epstein bahkan di hari-hari terakhirnya. Sebelum kematiannya, dia mengirim pesan: “Jeffrey tersayang, saya tidak tahu kapan kamu akan membaca ini. Saya sangat sedih membaca bahwa kamu ditemukan tidak sadar di selmu. Apapun yang terjadi, saya akan selalu setia padamu, dan kamu akan selalu ada di hati saya.”

Paul Barrett, eksekutif JPMorgan, mengambil langkah lebih jauh. Setelah JPMorgan memutus Epstein sebagai klien, Barrett meninggalkan bank untuk menjadi manajer keuangan pribadi Epstein. Dalam korespondensi dengan Epstein, Barrett menulis: “Saya meninggalkan karier hebat di JPM untuk bekerja denganmu… Kami menghasilkan banyak uang bekerja sama selama bertahun-tahun.”

Bahkan kekaisaran perbankan Rothschild tidak kebal dari keterlibatan ini. Edmond de Rothschild mempertahankan hubungan bisnis dengan Epstein dari 2013 hingga 2019, selama mana dia menerima kompensasi sebesar $25 juta untuk layanan penasihat strategis dan pengembangan bisnis.

Pengungkapan ini menegaskan masalah sistemik: ketika seseorang mengelola aset sebesar $600 juta atau lebih, banyak institusi keuangan terlibat dalam kepentingannya, kadang sampai tingkat di mana kepatuhan institusional dan kewajiban etis dikorbankan demi potensi keuntungan dan hubungan pribadi. Kasus Deutsche Bank menjadi contoh bagaimana dinamika ini berlangsung di seluruh perusahaan paling bergengsi di Wall Street.