Apa arti leverage? Rahasia perdagangan menggunakan sedikit uang untuk menggerakkan dana besar

Anda mungkin pernah mendengar banyak orang berbicara tentang kata “leverage” di pasar saham atau perdagangan valas, tetapi apa yang dimaksud dengan leverage? Secara sederhana, leverage adalah untuk memperkuat ukuran perdagangan Anda dengan meminjam uang dan mengendalikan posisi investasi yang lebih besar dengan modal Anda sendiri yang lebih sedikit. Kedengarannya seperti mencongkel batu besar dengan tuas – semakin sedikit kekuatan yang Anda berikan, semakin besar Anda dapat mencongkel.

Memahami Dasar-dasar Leverage: Margin vs. Leverage

Bayangkan Anda memiliki $1.000 di tangan Anda tetapi ingin memperdagangkan $100.000 di pasar forex. Bagaimana jika Anda tidak memiliki uang tunai sebanyak itu? Saat ini, giliran tuas untuk bermain.

Broker akan meminta Anda untuk menyisihkan sebagian dari dana Anda sebagai “margin” (juga dikenal sebagai “margin”), yang merupakan saldo minimum yang perlu Anda pertahankan di akun Anda. Setelah Anda menyetor margin Anda, broker akan meminjamkan sisa dana untuk memungkinkan Anda berdagang dalam skala yang lebih besar.

Kelipatan leverage biasanya dinyatakan sebagai rasio, seperti 1:100, 1:200, dll. Rasio ini menunjukkan bahwa berapa banyak uang Anda sendiri yang Anda gunakan dapat mengontrol berapa banyak uang yang dapat Anda kendalikan dari orang luar. Sebagai contoh:

• Leverage 1:100: Anda menginvestasikan $1 dan mengontrol ukuran perdagangan $100. Dengan kata lain, margin yang diperlukan adalah 1% dari jumlah transaksi
• Leverage 1:50: Anda menginvestasikan $1, Anda dapat mengontrol $50, dan margin yang dibutuhkan adalah 2%
• Leverage 1:200: Anda menginvestasikan $1 dan mengontrol $200, dan margin yang dibutuhkan hanya 0,5%
• Leverage 1:500: Anda menginvestasikan $1, Anda dapat mengontrol $500, dan margin yang diperlukan hanya 0,2%

Opsi leverage yang ditawarkan bervariasi menurut broker, biasanya berkisar dari 1:1 hingga 1:500. Semakin tinggi leverage, semakin rendah rasio margin yang diperlukan.

Bagaimana cara menggunakan leverage? Tiga skenario kehidupan nyata untuk membantu Anda memahami

Mari kita lihat bagaimana leverage sebenarnya bekerja dengan tiga skenario perdagangan tertentu:

Skenario 1: Perdagangan konservatif - leverage 1:100 Katakanlah Anda ingin memperdagangkan posisi $100.000 dan broker meminta margin 1%, yaitu $1.000. Dengan kata lain, Anda hanya perlu $1.000 di akun Anda untuk melakukan perdagangan senilai $100.000.

Skenario 2: Risiko sedang - leverage 1:50 Untuk posisi $100.000 yang sama, jika Anda memilih leverage 1:50, broker membutuhkan margin 2%, yaitu $2.000. Ada lebih banyak dana sendiri dan risiko yang relatif lebih sedikit.

Skenario 3: Perdagangan agresif - leverage 1:200 Atau posisi $100.000, dengan leverage 1:200, Anda hanya membutuhkan margin 0,5%, yaitu $500. Jumlah dana sendiri paling sedikit memanfaatkan ukuran transaksi terbesar.

Dampak Nyata dari Leverage: Manfaat dan risikonya berlipat ganda

Sekarang mari kita lihat bagaimana leverage bekerja dalam perdagangan nyata. Katakanlah Anda memperdagangkan pasangan mata uang EUR/USD, dan harga saat ini adalah 1.26837.

Anda berencana untuk memperdagangkan 1 lot (sama dengan $100.000), yang berarti jumlah perdagangan adalah 1.26837 × 100.000 = $126.837.

Lihat perbedaannya? Dengan leverage 1:200, Anda hanya perlu membayar $634.19, bukan keseluruhan $126.837. Ini adalah daya tarik leverage – berdagang dalam skala yang lebih besar dengan lebih sedikit uang.

Tetapi keuntungan ini harus dibayar. Katakanlah harga EUR/USD naik 3 pips, dari 1.26837 menjadi 1.26867:

Sekilas, keuntungan dalam kedua kasus tersebut adalah $130. Tetapi bagaimana jika Anda melihat pengembalian sebagai persentase?

• Hasil tanpa leverage:130 ÷ 126.837 =0.1%
• Hasil menggunakan leverage 1:200:130 ÷ 634.19 =20.5%

Untuk keuntungan $130 yang sama, hasil perdagangan dengan leverage lebih dari 200 kali lipat dari yang tidak dimanfaatkan!

Sekarang pada gilirannya, jika harga turun 3 pips, dari 1.26837 menjadi 1.26807:

Kerugian yang sama:

• Tingkat kerugian tanpa leverage:130 ÷ 126.837 =0.1%
• Rasio kerugian menggunakan leverage 1:200:130 ÷ 634.19 =-20.5%

Itu sebabnya sering dikatakan bahwa “leverage adalah pedang bermata dua.” Ini tidak hanya memperbesar keuntungan Anda, tetapi juga kerugian Anda. Pergerakan kecil 0,1% bisa menjadi kerugian besar sebesar 20% saat berdagang dengan leverage.

Apa yang Dimaksud dengan Leverage? Ringkasan kunci

Untuk benar-benar memahami apa arti leverage, Anda perlu mengingat poin-poin berikut:

• Sifat leverage: adalah alat yang meminjam dana dari broker untuk memperkuat ukuran perdagangan
• Margin adalah fondasi: Anda membayar margin, dan broker meminjam sisa dana Anda untuk menyelesaikan transaksi
• Ada berbagai rasio leverage: Ada dari 1:1 (tanpa leverage) hingga 1:500, dan semakin tinggi pengganda, semakin besar risikonya
• Untung dan rugi diperbesar pada saat yang sama: Leverage tidak membedakan apakah Anda menghasilkan uang atau kehilangan uang, itu hanya memperkuat hasilnya tanpa pandang bulu
• Risiko tinggi dan imbalan tinggi hidup berdampingan: Kedengarannya tergoda untuk memanfaatkan banyak uang dengan lebih sedikit uang, tetapi begitu penilaian salah, kerugian akan diperbesar dengan kelipatan yang sama
• Manajemen risiko yang ketat diperlukan: Perdagangan dengan leverage harus menetapkan titik stop loss, dan kerugian tidak dapat diperluas tanpa batas waktu

Leverage adalah alat yang ampuh, tetapi alat yang kuat seringkali perlu digunakan dengan hati-hati. Sebelum tergoda oleh pengembalian leverage yang tinggi, pahami sepenuhnya risiko di baliknya.