Bagaimana Narasi American Express (AXP) Berubah Dengan Panggilan Analis Campuran dan Panduan Baru

Simply Wall St

Senin, 23 Februari 2026 pukul 10:08 WIB 4 menit baca

Dalam artikel ini:

• Pilihan Teratas StockStory

AXP

+1.03%

Buat keputusan investasi yang lebih baik dengan alat visual yang mudah dari Simply Wall St yang memberi Anda keunggulan kompetitif.

Pembaharuan terbaru tentang American Express berfokus pada perkiraan nilai wajar yang lebih tinggi, sekarang ditetapkan di US$379,60 dibandingkan sebelumnya US$354,83, sekitar kenaikan 7%. Perubahan ini sejalan dengan split saham tetapi secara umum menunjukkan nada konstruktif dari Wall Street, di mana beberapa perusahaan menaikkan target harga ke kisaran US$375 hingga US$425 sementara yang lain tetap berhati-hati atau mengurangi angka mereka. Saat Anda membaca lebih lanjut, Anda akan melihat bagaimana panggilan yang bertentangan ini membentuk cerita analis yang berkembang dan apa yang harus diperhatikan saat perkembangan berlangsung.

Tetap update saat Nilai Wajar untuk American Express bergeser dengan menambahkannya ke daftar pantauan atau portofolio Anda. Alternatifnya, jelajahi Komunitas kami untuk menemukan perspektif baru tentang American Express.

Apa yang Dikatakan Wall Street

🐂 Poin-poin Optimis

• RBC Capital, Goldman Sachs, BofA, Morgan Stanley, TD Cowen dan Barclays semuanya menaikkan target harga ke kisaran sekitar US$367 hingga US$425, menandakan bahwa beberapa perusahaan besar melihat peluang untuk mendukung valuasi yang lebih tinggi untuk American Express.
• RBC Capital dan Barclays menggambarkan kondisi kredit sebagai stabil atau jinak, yang, bersama dengan harapan pertumbuhan pinjaman, mendukung keinginan mereka untuk menaikkan target sambil tetap memperhatikan risiko.
• BofA dan Goldman Sachs menunjukkan sentimen yang lebih kuat terhadap keuangan konsumen dan penerbit kartu, dengan BofA secara eksplisit menerapkan multiple valuasi yang lebih tinggi ke grup ini, yang mendukung target US$420 mereka.
• BTIG dan TD Cowen keduanya menaikkan target sambil mempertahankan peringkat saham yang lebih berhati-hati, menunjukkan bahwa bahkan analis yang lebih skeptis mengakui dukungan untuk tingkat nilai wajar yang lebih tinggi dari sebelumnya.

🐻 Poin-poin Pesimis

• UBS, JPMorgan, Truist dan Evercore ISI baru-baru ini memangkas target harga, menyoroti kekhawatiran tentang pelaksanaan terhadap prospek 2026 American Express dan bagaimana panduan sesuai dengan harapan sebelumnya.
• BTIG mempertahankan peringkat Jual dan sebelumnya menandai risiko bahwa saham bisa bereaksi negatif terhadap panduan 2026 American Express, dengan fokus pada bagaimana hasil di masa depan dibandingkan dengan rencana tersebut.

Apakah pendapat Anda sejalan dengan Analis Bull atau Bear? Mungkin Anda merasa ada lebih dari sekadar cerita ini. Kunjungi Komunitas Simply Wall St untuk menemukan perspektif lainnya!

Grafik Harga Saham 1 Tahun NYSE:AXP

Kami menandai 2 risiko untuk American Express. Lihat mana yang bisa mempengaruhi investasi Anda.

Berita Terkini

• Dilaporkan bahwa American Express sedang mendekati kesepakatan untuk memindahkan kantor pusatnya ke 2 World Trade Center, yang akan mengubah jejak properti real estate-nya di New York.
• Perusahaan memperbarui dan memperluas kemitraan multiyear dengan NBA, WNBA, NBA G League, USA Basketball dan NBA Take Two Media, menambahkan manfaat kartu baru, lebih banyak investasi WNBA dan program terhubung dengan NBA ID.
• American Express melaporkan pembelian kembali saham sebanyak 2.470.692 saham senilai US$891,06 juta untuk kuartal keempat 2025, sehingga total pembelian kembali berdasarkan otorisasi 8 Maret 2023 menjadi 61.650.601 saham senilai US$14,41 miliar.
• Untuk 2026, American Express mengeluarkan panduan yang mencakup pertumbuhan pendapatan sebesar 9% hingga 10%, EPS sebesar US$17,30 hingga US$17,90, dan dividen kuartalan sebesar US$0,95, yang digambarkan sebagai peningkatan 16%.

Baca Selengkapnya

Bagaimana Ini Mengubah Nilai Wajar untuk American Express

• Nilai wajar direvisi dari US$354,83 menjadi US$379,60, mewakili kenaikan sekitar 7% berdasarkan input terbaru.
• Asumsi pertumbuhan pendapatan disesuaikan dari 10,28% menjadi 11,57% untuk periode perkiraan.
• Margin laba bersih dalam model bergeser dari 16,01% menjadi 15,79%.
• Multiple P/E masa depan didorong dari 20,91x menjadi 21,20x berdasarkan laba yang diproyeksikan.
• Tingkat diskonto diperbarui dari 8,38% menjadi 8,28% dalam model arus kas.

Jangan Lewatkan Pembaruan: Ikuti Narasi

Narasi menghubungkan cerita bisnis perusahaan dengan perkiraan keuangan dan nilai wajar, sehingga Anda dapat melihat bagaimana asumsi, risiko, dan angka saling terkait. Mereka diperbarui saat panduan baru, riset, dan data terbaru muncul.

Kunjungi Komunitas Simply Wall St dan ikuti Narasi tentang American Express untuk tetap mendapatkan informasi terbaru tentang:

• Bagaimana fokus American Express pada kartu premium, demografi muda, dan pembaruan produk terkait dengan potensi retensi, pengeluaran, dan tren pendapatan dari biaya.
• Peran kualitas kredit, disiplin modal, dan pembelian kembali yang berkelanjutan dalam mendukung ketahanan laba dan fleksibilitas keuangan.
• Risiko utama dari meningkatnya kompetisi, perubahan kebiasaan pembayaran seperti dompet digital dan BNPL, serta potensi perubahan regulasi yang dapat mempengaruhi profitabilitas.

Artikel ini dari Simply Wall St bersifat umum. Kami memberikan komentar berdasarkan data historis dan perkiraan analis dengan metodologi yang tidak bias dan artikel kami tidak dimaksudkan sebagai nasihat keuangan. Ini bukan rekomendasi untuk membeli atau menjual saham apa pun, dan tidak mempertimbangkan tujuan atau situasi keuangan Anda. Kami berusaha menyajikan analisis jangka panjang yang didorong oleh data fundamental. Perlu diingat bahwa analisis kami mungkin tidak memperhitungkan pengumuman perusahaan terbaru yang sensitif terhadap harga atau materi kualitatif. Simply Wall St tidak memiliki posisi dalam saham apa pun yang disebutkan.

Perusahaan yang dibahas dalam artikel ini termasuk AXP.

Punya masukan tentang artikel ini? Khawatir tentang kontennya? Hubungi kami langsung. Atau, kirim email ke editorial-team@simplywallst.com

Ketentuan dan Kebijakan Privasi

Privacy Dashboard

Info Lebih Lanjut