Apa itu Swap? Bagian yang tersembunyi setiap kali Anda memegang pesanan

Jika Anda seorang trader, Anda mungkin bertanya-tanya mengapa uang dalam portofolio Anda menghilang saat Anda memegang posisi dalam semalam. Biaya Swap - Biaya yang sering diabaikan oleh pemula tetapi diam-diam dapat memakan keuntungan. Memahaminya dengan baik akan membantu Anda merencanakan perdagangan Anda dengan lebih akurat.

Biaya Swap Tersembunyi dalam Perdagangan

Nilai swapnya cukup luar biasa. Terkadang Anda mungkin mendapat untung dari harga tetapi kehilangan uang karena biaya swap dari memegang posisi untuk waktu yang lama.

Bagi mereka yang berdagang jangka pendek (scalper atau pedagang harian), mungkin tidak terasa ada sama sekali. Anda mungkin memenangkan perdagangan tetapi kehilangan nilai swap.

Alasan di balik biaya swap

Swap adalah biaya untuk memegang posisi semalam, juga dikenal dalam bahasa keuangan sebagai “Bunga Semalam” atau “Biaya Rollover”. Mata uang atau aset pergi dalam semalam.

Mengapa nilai ini?

Saat Anda memperdagangkan EUR/USD, Anda melakukan sesuatu yang menarik. Jika Anda membeli (long), Anda “membeli” euro dan “meminjam” dolar untuk membayar pembelian itu.

Perbedaan antara suku bunga mata uang yang Anda beli dan mata uang yang Anda pinjam adalah apa yang dikenal sebagai “Diferensial Suku Bunga”.

Sebagai contoh:

• EUR memiliki suku bunga 4,0% per tahun.
• USD memiliki tingkat bunga 5,0% per tahun.
• Jika Beli EUR/USD: Anda mendapatkan 4,0% tetapi membayar 5,0% = 1,0% per tahun
• Jika Jual EUR/USD (meminjam EUR memegang USD): Anda membayar 4,0%, tetapi Anda mendapatkan 5,0% = 1,0% per tahun.

Tetapi ada masalah - broker menambahkan biaya manajemen mandiri, sehingga swap yang sebenarnya Anda bayarkan biasanya lebih tinggi.

Cara melihat nilai swap sebelum masuk

Di MT4/MT5, buka Market Watch dan klik kanan pada aset. Pilih Spesifikasi dan Anda akan melihat garis “Swap Long” dan “Swap Short”.

Pada platform modern seperti Mitrade, informasi ini jauh lebih jelas, dinyatakan sebagai persentase per malam (misalnya, -0,008% per malam), yang cukup mudah dan mudah dihitung.

Cara menghitung secara akurat

Jika Anda tahu apa itu swap, Sekarang mari kita mulai ke matematika.

Metode 1: Hitung dari persentase (termudah)

Resep: Swap (dalam uang) = (nilai posisi total) × (tingkat swap%)

Contoh nyata:

• Anda membeli 1 lot EUR/USD (1 lot = 100.000 unit)
• Harga Saat Ini EUR/USD = 1.0900
• Swap Buy Rate = -0,008% per malam

Hitung:

1. Total Nilai Posisi = 100.000 × 1.0900 = 109.000 USD
2. Swap per malam = 109.000 × (-0,008 ÷ 100) = -8,72 USD

Jika malam adalah Rabu malam (3-Day Swap) = -8,72 × 3 = -26,16 USD

Poin-poin penting: Jika Anda menggunakan leverage 1:100 dan menempatkan margin 1.090 USD, Anda kehilangan -8,72 USD = 0,8% dari margin per malam. Inilah sebabnya mengapa swap adalah biaya yang sangat mengerikan.

Metode 2: Hitung dalam Poin (dalam MT4/MT5)

Resep: Swap = (Poin) × (1 Poin)

Untuk EUR/USD 1 lot: 1 pip (10 poin) = $10, jadi 1 poin = $1

Jika Swap Panjang = -8,5 Poin → -8,5 USD per malam

Hati-hati! Pertukaran 3 Hari

Ini adalah sesuatu yang sering dilewatkan oleh trader pemula. Dalam kebanyakan kasus, Rabu malam (antara Rabu dan Kamis), swap dikenakan 3 kali.

Mengapa? Pasar Forex ditutup pada hari Sabtu dan Minggu, tetapi minat di dunia keuangan tidak berhenti, sehingga broker mengumpulkan perhitungan swap pada hari Sabtu. Hari Minggu datang pada hari kerja, yang secara teknis sesuai dengan siklus penyelesaian T+2.

Memegang posisi dari Rabu hingga Kamis = 3x kerugian swap.

Jenis Swap yang perlu ditangani trader

Pertukaran Positif

Itu terjadi ketika aset yang Anda beli menghasilkan bunga yang lebih tinggi daripada yang Anda pinjam (setelah dikurangi biaya manajemen broker).

Pertukaran Negatif

Lebih sering dari hal pertama, saya masih beruntung sedikit demi sedikit jika saya hanya membayar ini. Itu terjadi ketika aset yang Anda pinjam menawarkan suku bunga yang lebih tinggi.

Swap Long vs Swap Short

Kedua nilai ini tidak pernah sama. Swap Long berlaku untuk pesanan Beli, Swap Short berlaku untuk pesanan Jual.

Peluang: Carry Trade Strategy

Di sinilah Swap menjadi teman, bukan musuh. Mata uang berbunga rendah (misalnya JPY, CHF) datang untuk “membeli” mata uang berbunga tinggi (misalnya AUD, MXN, COBA di beberapa titik).

Contoh: Beli AUD/JPY untuk mendapatkan swap plus setiap hari.

Risikonya adalah jika harga AUD/JPY turun drastis. Kerugian valuta asing mungkin lebih besar daripada keuntungan dari swap selama setahun penuh.

Opsional: Akun Bebas Swap (Akun Islami)

Jika Anda ingin berdagang melalui kepemilikan multi-hari tanpa khawatir tentang swap yang ditawarkan oleh banyak broker, seperti Mitrade, gunakan akun bebas swap tanpa biaya swap sama sekali.

Trade-off adalah bahwa spread mungkin lebih lebar atau mungkin ada biaya penanganan jika kepemilikan terlambat.

Kesimpulan: Biaya Swap bukanlah hal yang menakutkan

Swap bukanlah musuh, bahkan jika Anda memahami dan merencanakan dengan baik. Ketahuilah bahwa itu ada.

• Calo: Hampir diabaikan. Tutup pesanan dengan cepat
• Pedagang AyunanCobalah berdagang di samping dengan Swap Positif atau menggunakan Akun Bebas Swap.
• Carry Trade Residen: Swap plus dapat digunakan sebagai penghasilan tambahan jika Anda merencanakan dengan baik.

Hal penting terakhir adalah memilih broker yang transparan tentang biaya. Data swap ditampilkan dengan jelas dan memiliki platform yang mudah digunakan. Ini adalah hal-hal yang membantu Anda menghindari biaya tersembunyi untuk mengejutkan nanti.