Bagaimana cara membeli emas dengan paling menguntungkan? Lihat sekaligus kelebihan dan kekurangan dari 5 saluran investasi utama

Pada awal 2026, harga emas global mencapai rekor tertinggi baru, konflik geopolitik internasional meningkat, dan tekanan inflasi belum mereda, membuat emas kembali menjadi pusat perhatian investasi. Tapi, bagaimana cara membeli emas dengan biaya paling efisien? Biaya dan risiko dari berbagai saluran berbeda jauh. Artikel ini merangkum 5 metode investasi: emas fisik, buku tabungan emas, ETF emas, futures emas, dan kontrak CFD emas, untuk membantu Anda menemukan cara terbaik sesuai kebutuhan.

Apakah saat ini cocok untuk mulai berinvestasi emas?

Fluktuasi harga emas dipengaruhi oleh banyak faktor, sulit diprediksi secara akurat dalam jangka pendek. Namun secara umum, sejak 2024 harga emas memang mengalami kenaikan yang kuat:

Tinjauan tren harga:

• 2022-2023 mengalami volatilitas ekstrem, berfluktuasi antara $1700-$2000, dipengaruhi konflik geopolitik dan kenaikan suku bunga Fed
• Mulai 2024, ekspektasi penurunan suku bunga AS meningkat, bank sentral global melakukan pembelian emas besar (net buy 1045 ton), harga emas menembus $2700
• Memasuki 2025, harga emas terus naik, pernah menyentuh di atas $3700, mencatat rekor tertinggi baru

Saran investasi:

Ingin menjaga nilai dan menumbuhkan kekayaan jangka panjang? Fokus pada waktu masuk yang tepat, bukan menunggu harga naik baru membeli. Cocok untuk menempatkan dana di emas fisik, buku tabungan emas, atau ETF emas, untuk diversifikasi risiko dan kepemilikan yang stabil.

Ingin mendapatkan keuntungan dari selisih harga jangka pendek? Perlu risiko pasar dan kemampuan analisis pasar. Futures emas dan kontrak CFD cocok untuk investor berpengalaman yang ingin memanfaatkan fluktuasi harga dengan posisi long maupun short.

Bagaimana cara membeli emas paling efisien? Perbandingan biaya dan risiko saluran investasi

Lihat tabel perbandingan berikut untuk memahami perbedaan antar saluran:

Penilaian sederhana:

• Dana terbatas dan ingin cepat masuk pasar? CFD emas paling murah, mulai dari sekitar $18 untuk 0.01 lot
• Ingin investasi stabil tanpa repot? Buku tabungan emas atau ETF cocok, biaya sedang, transaksi mudah
• Ingin benar-benar memegang emas? Beli emas batangan, aman tapi biaya tertinggi
• Ingin leverage untuk memperbesar keuntungan? Futures dan CFD bisa, tapi risikonya juga besar

Dari nol, berbagai tipe investor, cara paling efisien membeli emas

1. Penggemar perlindungan fisik emas — beli emas batangan

Emas fisik meliputi batangan, logam mulia, perhiasan, dan koin peringatan. Batangan adalah pilihan terbaik karena perhiasan dan koin biasanya mahal karena biaya proses, biaya jual kembali tinggi, dan mudah aus sehingga diskon besar.

Kelebihan dan kekurangan emas fisik:

• Kelebihan: risiko rendah, rasa kepemilikan kuat
• Kekurangan: biaya tinggi, perlu penyimpanan, likuiditas rendah, beban pajak tinggi (transaksi di atas 50.000 TWD harus lapor penghasilan perdagangan sementara)
• Cocok untuk: jangka panjang, koleksi, diversifikasi aset

Di mana beli batangan emas paling murah?

Bank Taiwan adalah pilihan terbaik, emas dari UBS AG, kualitas terjamin, mulai dari 100 gram, tersedia juga 250g, 500g, 1kg. Perlu perhatikan biaya penyimpanan.

Kalau ingin membeli yang kecil-kecil, bisa ke toko emas, tapi pastikan keaslian dan kemurnian (biasanya dihitung berdasarkan berat), jangan tertipu emas palsu atau merek tertentu.

2. Untuk pekerja yang ingin praktis — buku tabungan emas

Buku tabungan emas (alias “emas kertas”) adalah layanan bank menyimpan emas Anda, Anda hanya pegang sertifikat. Banyak bank yang menyediakan, seperti Bank Taiwan, CTBC, First Bank, Hua Nan Bank.

Cara main buku tabungan emas:

• Beli dengan TWD: simpel, langsung, tapi ada risiko nilai tukar (harga emas internasional dihitung dalam USD)
• Beli dengan mata uang asing: hindari risiko kurs, tapi awalnya ada biaya konversi
• Buku tabungan emas dua mata uang: manfaatkan fluktuasi nilai tukar TWD dan mata uang asing (diluncurkan Bank Taiwan 2023)

Biaya dan pajak:

• Biaya administrasi sedang, tapi sering beli jual bisa akumulasi biaya
• Keuntungan harus dilaporkan sebagai penghasilan properti di tahun berikutnya (pajak penghasilan dari transaksi properti), kerugian bisa dikompensasikan dalam 3 tahun

Cocok untuk siapa? Investor dengan dana terbatas, transaksi kecil, frekuensi rendah.

Rekomendasi bank: Bank Taiwan, E.SUN, E.SUN Bank, semuanya bagus.

3. Untuk yang ingin investasi tanpa repot — ETF emas

ETF emas adalah “reksa dana indeks emas”, bisa beli ETF emas Taiwan (00635U), ETF emas AS (GLD), atau IAU.

Perbandingan biaya:

• ETF Taiwan: biaya pengelolaan 1.15%/tahun + biaya transaksi 0.15% + pajak 0.1%
• GLD (AS): biaya 0.4%/tahun + biaya transaksi 0~0.1% + konversi mata uang 0.32%
• IAU (AS): biaya 0.25%/tahun + biaya transaksi 0~0.1% + konversi mata uang 0.32%

Keuntungan ETF: likuiditas tinggi, biaya rendah, cocok untuk pemula dan investor ritel. Kekurangan: hanya bisa beli dan hold (long), tidak bisa short, waktu transaksi terbatas.

Cocok untuk siapa? Investasi jangka panjang biaya rendah, transaksi jarang, ingin portofolio simpel.

Di mana beli? Melalui broker lokal untuk ETF Taiwan, atau buka akun internasional untuk ETF AS.

4. Untuk trader jangka pendek yang ingin efisien — futures emas

Futures emas adalah kontrak mengikuti harga emas internasional, bisa trading long maupun short, 24 jam, terhubung langsung dengan pasar global.

Karakteristik futures:

• Margin tinggi, leverage tinggi, efisiensi modal
• Tidak ada tanggal kadaluarsa (harus roll-over), biaya sangat rendah (0.0000025‰)
• Volume besar, likuiditas tinggi, sulit dipermainkan

Risiko:

• Leverage memperbesar keuntungan dan kerugian
• Ada tanggal kadaluarsa, perlu rollover, biaya tambahan
• Jika posisi tidak dilikuidasi sebelum expiry, bisa dipaksa tutup

Cocok untuk siapa? Trader jangka pendek, spekulan, berpengalaman.

Di mana beli? Bursa futures Taiwan, atau broker internasional 24 jam.

5. Untuk pemula dengan modal kecil — kontrak CFD emas

CFD emas mengikuti harga spot emas, tidak memegang fisik, tanpa tanggal kadaluarsa, lebih fleksibel dari futures.

Keunggulan CFD:

• Modal minimal sangat kecil, mulai dari sekitar $18 untuk 0.01 lot
• Bisa long maupun short, T+0, transaksi kapan saja
• Tidak ada batasan ukuran kontrak, leverage fleksibel (1X sampai 100X)
• Biaya transaksi paling rendah, hanya spread dan biaya overnight

Perbedaan utama dengan futures:

• CFD tidak punya tanggal kadaluarsa, futures ada
• CFD tidak memerlukan margin besar, futures biasanya lebih besar
• CFD tidak dikenai pajak transaksi, futures ada
• CFD cocok untuk trading cepat dan modal kecil

Perhatian pajak: Penghasilan dari trading CFD luar negeri di atas 1 juta TWD per tahun harus dilaporkan sesuai aturan pajak.

Cocok untuk siapa? Trader jangka pendek, spekulan, modal terbatas.

Cara memilih platform CFD? Pastikan terdaftar di otoritas keuangan internasional seperti ASIC, CIMA, FSC. Platform populer: IG Markets, Plus500, eToro, Mitrade. Mitrade terkenal ramah pengguna, mendukung deposit/withdraw dalam TWD, layanan pelanggan 24 jam, dan bisa latihan demo.

Kenapa investasi emas begitu populer?

Beberapa alasan utama:

◆ Emas adalah aset lindung nilai tradisional — Saat inflasi meningkat dan pasar tidak stabil, orang berbondong-bondong membeli emas. Saat perang Rusia-Ukraina, harga emas sempat melonjak ke $2069. Situasi geopolitik yang sedang berlangsung membuat harga emas terus mencetak rekor baru.

◆ Instrumen wajib bagi institusi besar — Banyak lembaga investasi top dunia menyarankan alokasi minimal 10% portofolio di emas. Meskipun volatil, emas memberi rasa aman dan perlindungan terhadap ketidakpastian pasar dan krisis keuangan.

◆ Likuiditas global yang tinggi — Pasar emas bersejarah panjang, volume besar, mampu cepat mencerminkan kejadian sistemik besar seperti perang dan krisis ekonomi, sehingga harga bisa melonjak atau jatuh tajam dalam waktu singkat.

◆ Hedge terhadap depresiasi dolar dan inflasi — Secara jangka panjang, emas berlawanan arah dengan dolar dan inflasi. Saat dolar melemah atau inflasi meningkat, harga emas biasanya naik.

Strategi investasi emas:

Satu adalah memegang jangka panjang untuk menjaga nilai, cocok beli emas fisik atau buku tabungan emas, meski biayanya tinggi, risikonya rendah.

Yang lain adalah trading jangka pendek untuk meraih selisih harga, cocok beli futures atau CFD, memanfaatkan kontrak untuk cepat merespons perubahan pasar, tapi membutuhkan kemampuan analisis dan manajemen risiko.

Apapun strategi yang diambil, kunci utama adalah: pilih instrumen yang sesuai, pahami risiko, dan kelola modal secara ketat, bukan ikut-ikutan.