Panduan lengkap yang harus diketahui sebelum memulai investasi CFD

Pasar keuangan selalu menciptakan peluang baru. Ada metode investasi tradisional seperti saham, obligasi, dan dana, tetapi dalam beberapa tahun terakhir, lebih banyak investor CFDKami memperhatikan metode investasi baru. CFD adalah singkatan dari ‘Contracts for Difference’, yang disebut contract for difference dalam bahasa Korea, tetapi sebenarnya ini adalah konsep yang sangat sederhana. Produk derivatif yang memungkinkan Anda mendapatkan keuntungan dari fluktuasi harga tanpa memiliki aset tertentu secara langsung.CFDJika Anda memulai dengan pemahaman yang tepat tentang Partai Demokrat, Anda akan dapat membuat keputusan investasi yang lebih cerdas.

Dalam panduan ini, kita akan membahas CFDKami akan menjelaskan secara rinci konsep inti trading, konten praktis yang perlu diketahui pemula, dan cara memilih platform. Ini mengandung risiko yang mudah terlewatkan dan strategi trading yang sukses, terutama dari sudut pandang pemula investasi, jadi setelah membaca artikel ini,CFD Anda akan dapat mengambil langkah pertama yang percaya diri menuju investasi.

CFD: Memahaminya dengan Jelas, Dari Konsep hingga Struktur Perdagangan

CFDUntuk memahami dasar-dasarnya, pertama-tama Anda perlu mengetahui hubungan kontraktual seperti apa ini. Sederhananya, CFD adalah kontrak antara Anda dan broker (broker) yang menyelesaikan selisih antara harga aset tertentu saat ini dan masa depan. Tanpa kerumitan benar-benar membeli dan memegang aset, Anda murni bertaruh pada pergerakan harga.

Cara Kerja Perdagangan CFD

Perdagangan CFD melibatkan tiga entitas.

Pertama **Investor (Pembeli Kontrak)**memprediksi apakah aset tertentu akan naik atau turun, dan memilih posisi beli (panjang) atau pendek (pendek). Selama proses ini, hanya sebagian dari total volume perdagangan yang perlu disetorkan sebagai margin, yang merupakan kekuatan leverage.

Subjek kedua **Pialang (perusahaan pialang atau perantara)**meneruskan perdagangan investor ke pasar atau penerbit CFD. Pada saat yang sama, ia mengelola margin, membebankan biaya perdagangan dan bunga, dan memantau risiko.

Subjek Terakhir **Penerbit CFD (penjual pasar atau kontrak)**menyelesaikan keuntungan dan kerugian dengan investor. Jika investor mendapat untung, penerbit rugi, dan sebaliknya.

Long vs. Short: Peluang Dua Arah

CFD Salah satu daya tarik perdagangan adalah kemampuan untuk membidik keuntungan di pasar bullish dan bear.

Posisi Panjangadalah metode pembelian ketika Anda mengharapkan harga suatu aset naik. Misalnya, jika saham saat ini berada di 10.000 won dan Anda pikir akan menjadi 12.000 won dalam tiga bulan, Anda akan mengambil posisi long. Padahal, jika naik seperti itu, keuntungan 2.000 won menjadi keuntungan.

Posisi Shortdigunakan ketika Anda mengharapkan harga turun, sebaliknya. Jika saham yang sama cenderung turun, Anda dapat melakukan short, dan jika turun dari 10.000 won menjadi 8.000 won, Anda bisa mendapatkan 2.000 won. Dalam investasi saham tradisional, sulit untuk membidik keuntungan dari penurunan harga seperti itu,CFDIni mungkin.

Perbedaan Fundamental Antara Saham, Berjangka, dan CFD

Membandingkan ketiga metode investasi membuat karakteristik masing-masing lebih jelas. Saham diperdagangkan di bursa dan tidak kedaluwarsa, tetapi short selling hanya diperbolehkan untuk investor institusional. Futures diperdagangkan over-the-counter, kedaluwarsa, dan dapat diperdagangkan di kedua arah. Dilain pihak CFDover-the-counter (OTC) dan tidak kedaluwarsa, dan investor individu dapat dengan bebas berdagang di kedua arah. Juga, ketiganya dapat memanfaatkan leverage,CFDmenawarkan skema leverage yang paling fleksibel.

Daya tarik CFD: Mengapa Semakin Banyak Investor Memilihnya?

CFD Jelas mengapa investasi menjadi semakin populer. Hal ini karena memiliki keunggulan unik dibandingkan dengan metode investasi tradisional.

Leverage untuk Menciptakan Peluang Besar dengan Modal Kecil

CFDSenjata leverage yang paling ampuh adalah leverage. Ini memungkinkan Anda untuk melakukan perdagangan yang jauh lebih besar dengan modal awal yang lebih kecil.

Mari kita ambil contoh. Dalam investasi saham pada umumnya, jika Anda ingin membeli saham senilai 10 juta won, Anda harus membayar semua 10 juta won. Namun, dengan leverage 10x CFDJika sudah, Anda dapat memulai transaksi dengan ukuran yang sama dengan 1 juta won. Ini bisa menjadi peluang besar bagi mereka yang memiliki investasi awal kecil.

Namun, ada satu peringatan. Sebanyak leverage melipatgandakan keuntungan, begitu pula kerugian. Jika Anda berdagang dengan leverage 10x dan harga aset turun 10% melawan ekspektasi, itu berarti Anda bisa kehilangan 100% dari investasi awal Anda. Inilah artinya CFD Inilah sebabnya mengapa manajemen risiko adalah bagian terpenting dari investasi.

Konsep lain yang perlu diketahui adalah Margin Pemeliharaanadalah. Ini adalah jumlah minimum yang harus Anda pertahankan di akun Anda untuk terus berdagang. Jika saldo akun turun di bawah level ini, broker akanPanggilan MarginJika Anda tidak menyetor dana tambahan, posisi Anda akan dilikuidasi secara paksa.

Akses simultan ke aset di seluruh dunia

CFDDaya tarik lain dari Investment Range adalah luasnya. Anda dapat mengakses berbagai aset, termasuk saham, valas, komoditas, mata uang kripto, dan indeks global, semuanya dari satu platform.

Investor Korea secara tradisional cenderung fokus pada pasar saham domestik. TAPI CFDAnda dapat langsung membeli dan menjual saham teknologi AS, saham otomotif Eropa, saham bank Jepang, dll. Anda juga dapat berinvestasi dalam komoditas seperti emas, minyak, dan gas alam, dan bertaruh pada fluktuasi nilai tukar seperti USD/KRW dan EUR/USD. Mendiversifikasi portofolio Anda di berbagai kelas aset dapat mengurangi risiko. Misalnya, ketika pasar saham bearish, itu berarti peluang dapat ditemukan di pasar forex atau komoditas.

Kebebasan untuk Berdagang Tanpa Kendala Waktu

Pasar saham tradisional telah menetapkan jam perdagangan. Pasar saham Korea hanya dapat diperdagangkan dari pukul 9 pagi hingga 3 sore pada hari kerja. TAPI CFD Pasar, terutama pasar forex, buka hampir 24 jam sehari, kecuali pada akhir pekan.

Ini adalah keuntungan besar bagi pekerja kantoran yang sibuk atau mereka yang tidak memiliki zona waktu yang tepat. Anda dapat memperdagangkan pasar Korea di siang hari, pasar Eropa di malam hari, dan pasar Amerika di malam hari. Bahkan ketika Anda perlu bereaksi cepat terhadap berita ekonomi global, keuntungannya adalah Anda dapat menyesuaikan perdagangan Anda agar sesuai dengan jangka waktu Anda.

Manfaat Nyata dalam Hal Pajak

CFD Perlu juga dicatat bahwa transaksi tersebut dapat menguntungkan untuk tujuan pajak.

Ketika pemegang saham utama memperdagangkan saham dalam negeri, mereka harus membayar pajak capital gain 22%. CFDPerdagangan derivatif melalui hanya dikenakan tarif pajak 11%. Bahkan saat memperdagangkan saham luar negeri, itu lebih baik daripada membeli dan menjual secara langsungCFDdapat mengurangi beban pajak. Selain itu, di banyak negara, termasuk Inggris, bea meterai atas transaksi sahamCFDtidak berlaku untuk

Selain CFD Perdagangan memastikan anonimitas investor. Karena broker melakukan perdagangan atas nama Anda, strategi investasi dan informasi sensitif Anda tidak terekspos ke pasar.

Risiko Nyata CFD: Risiko yang Harus Anda Sawaspadai

Di mana ada peluang menarik, selalu ada risiko. CFD Sebelum Anda melangkah ke dunia investasi, Anda perlu memahami dengan tepat apa risikonya.

Leverage adalah pedang bermata dua

Meskipun kami telah menyebutkan risiko leverage, penting untuk menekankan hal ini sekali lagi.

Faktanya, menurut hasil survei baru-baru ini, CFD Sekitar 82% investor telah kehilangan uang karena masalah leverage dan margin pemeliharaan. Ini berarti bahwa banyak investor pemula mulai berdagang tanpa sepenuhnya menyadari risiko leverage.

Jika aset Anda turun 10% saat berdagang dengan leverage 10x, Anda kehilangan seluruh jumlah Anda. Dengan leverage 20x, bahkan penurunan 5% adalah kerugian total. Leverage yang tinggi berarti bahwa bahkan pergerakan pasar yang kecil pun dapat secara drastis mengurangi saldo akun Anda.

Lingkaran setan margin pemeliharaan dan likuidasi paksa

Panggilan MarginPerakCFD Ini adalah masalah yang sering terjadi dalam perdagangan. Jika posisi Anda kehilangan uang dan saldo akun Anda turun di bawah margin pemeliharaan, broker akan meminta Anda untuk menyetor dana tambahan. Kegagalan untuk mematuhi akan mengakibatkan likuidasi posisi secara paksa.

Masalahnya adalah likuidasi paksa biasanya terjadi pada waktu terburuk. Dalam situasi di mana pasar anjlok, posisi kerugian Anda mungkin terpaksa ditutup, mengakibatkan kerugian lebih lanjut. Untuk menghindari hal ini, Anda harus selalu mempertahankan margin pemeliharaan yang cukup dan menentukan ukuran posisi Anda dengan hati-hati.

Volatilitas Pasar Tidak Dapat Diprediksi

CFDAset yang dapat diperdagangkan dipengaruhi oleh berita ekonomi global, kondisi politik, bahkan bencana alam. Peristiwa makroekonomi seperti pengumuman kenaikan suku bunga, perubahan kebijakan oleh bank sentral, dan meningkatnya ketegangan geopolitik menyebabkan pasar berfluktuasi secara liar.

Investor pemula merasa sulit untuk mengantisipasi dan menanggapi volatilitas tersebut. Tidak peduli seberapa bagus analisis Anda, peristiwa pasar yang tiba-tiba dapat menggagalkan rencana Anda. Itu sebabnya manajemen risiko dan stop-loss itu penting.

Beban Biaya Transaksi Tersembunyi

CFDtidak memiliki biaya yang jelas seperti perdagangan saham,SpreadAda biaya tersembunyi. Spread mengacu pada perbedaan antara harga beli dan jual.

Dari saat Anda mulai berdagang, Anda mulai dengan kerugian yang sama dengan spread ini. Jika spreadnya besar, kerugian kumulatif akan meningkat dengan setiap perdagangan yang sering. Juga, jika Anda memegang posisi selama lebih dari satu hari, Biaya Semalamterjadi. Ini bisa menjadi beban biaya yang signifikan bagi investor jangka panjang.

Oleh karena itu, penting untuk membandingkan spread dan struktur komisi setiap platform sebelum Anda mulai berdagang. Memilih platform berbiaya rendah dapat secara signifikan meningkatkan pengembalian Anda dalam jangka panjang.

Tren dalam Pengetatan Peraturan

Pasar keuangan internasional CFDPeraturan semakin ketat tentang Pada tahun 2024, Komisi Sekuritas dan Bursa Internasional (IOSCO)CFDIni telah merekomendasikan peningkatan regulasi untuk mengatasi masalah perlindungan investor karena leveragenya yang tinggi.

Di beberapa negara, ini ditujukan untuk investor individu. CFD Melarang atau sangat membatasi transaksi. Oleh karena itu, penting untuk memastikan bahwa platform tempat Anda berdagang legal untuk melayani investor Korea dan tidak ada masalah peraturan.

CFD Memulai Perdagangan: Panduan Langsung Langkah demi Langkah

Sekarang CFD Anda telah memahami dasar-dasar dan risiko perdagangan. Langkah selanjutnya adalah benar-benar memulai trading. Mari kita dekati selangkah demi selangkah untuk memastikan awal yang sukses.

Langkah 1: Memilih Platform yang Andal Menentukan Segalanya

CFD Keberhasilan atau kegagalan perdagangan sangat ditentukan oleh pilihan platform. Karena tidak semua platform menawarkan kondisi yang sama.

Saat memilih platform yang bagus, Anda harus mempertimbangkan faktor-faktor berikut:

Intuitif dalam antarmuka pengguna: Dalam platform yang kompleks, mudah untuk membuat kesalahan dalam proses perdagangan. Platform dengan konfigurasi layar yang jelas dan fitur yang Anda butuhkan yang mudah ditemukan itu bagus.

Komisi dan Spread: Ini secara langsung mempengaruhi profitabilitas. Memilih platform dengan spread yang lebih rendah dan biaya tambahan yang lebih sedikit bisa jauh lebih menguntungkan dalam jangka panjang.

Rentang Aset yang Dapat Diperdagangkan: Platform yang menawarkan berbagai aset, termasuk saham, valas, komoditas, dan mata uang kripto, menguntungkan untuk diversifikasi portofolio.

Dukungan untuk Investor Korea: Layanan pelanggan Korea, dukungan untuk pembayaran Korea, dan kepatuhan terhadap peraturan Korea adalah penting.

Fitur dan alat tambahan: Alat analisis teknis canggih, berita pasar real-time, dan kalender ekonomi untuk membantu dalam keputusan perdagangan.

Langkah 2: Buka Akun dan Verifikasi Identitas Anda

Setelah Anda memilih platform, Anda harus melalui proses pembukaan akun. Sebagian besar platform melibatkan pendaftaran, memverifikasi ID Anda, menyiapkan akun perdagangan, memilih mata uang, dan menyiapkan rasio leverage.

Meskipun proses verifikasi identitas mungkin tampak rumit, penting untuk melindungi aset dan informasi Anda. Setelah Anda memasukkan informasi yang benar dan mengirimkan dokumen yang diminta, akun Anda biasanya akan disetujui dalam beberapa jam.

Langkah 3: Setor Dana dengan Hati-hati

Setelah akun Anda siap, Anda harus menyetor dana perdagangan. Prinsip penting adalah Mulai dari yang kecilItulah adanya.

Sebagian besar platform menerima setoran melalui transfer bank, kartu kredit, dan dompet elektronik (misalnya, PayPal). Jika Anda seorang pemula, sebaiknya mulai dengan kurang dari 10% dari total aset Anda. Ini untuk membatasi kerugian yang mungkin Anda alami saat mempelajari pasar.

Anda juga membutuhkan strategi saat mengalokasikan dana. Alih-alih berinvestasi hanya dalam satu aset, Anda dapat mengurangi risiko Anda dengan melakukan diversifikasi di berbagai kelas aset, seperti saham, valas, dan komoditas.

Langkah 4: Analisis Pasar dan Mengembangkan Strategi Perdagangan

Sangat penting untuk menganalisis pasar dan menyusun strategi sebelum perdagangan yang sebenarnya.

Analisis Teknisadalah metode memprediksi masa depan berdasarkan data harga historis. Gunakan indikator seperti pola grafik, rata-rata bergerak, dan Relative Strength Index (RSI). Misalnya, jika RSI di atas 70, maka dianggap overbought dan dapat digunakan sebagai sinyal jual.

Analisis Fundamentalmemperhitungkan situasi ekonomi secara keseluruhan. Ini menganalisis keputusan suku bunga bank sentral, tingkat pertumbuhan ekonomi berdasarkan negara, dan pengumuman pendapatan perusahaan. Misalnya, jika Federal Reserve AS menaikkan suku bunga, kemungkinan akan menyebabkan dolar yang lebih kuat.

Manajemen Risikoadalah kunci kesuksesan trading.Stop Lossuntuk menutup perdagangan secara otomatis ketika kerugian melebihi level tertentu,Ambil Untunguntuk mencapai target pendapatan Anda, dan itu akan keluar secara otomatis.

Langkah 5: Eksekusi Perdagangan dan Pemantauan Berkelanjutan

Setelah semuanya siap, kami akan mulai melakukan perdagangan pertama kami.

Pemilihan posisisederhana. Jika harga cenderung naik, pergi long, dan jika sepertinya akan turun, lakukan short.

Ukuran Kesepakatanditentukan dengan mempertimbangkan saldo akun dan leverage. Jika Anda seorang pemula, sebaiknya mulai dari yang kecil dan secara bertahap meningkat seiring bertambahnya pengalaman.

Pemantauan Posisibukan akhir dari kesepakatan. Anda dapat menyesuaikan level stop-loss berdasarkan volatilitas pasar atau menaikkan target take-profit Anda jika Anda menghasilkan keuntungan. Pasar dapat berubah dengan cepat ketika berita ekonomi utama keluar, jadi awasi kalender ekonomi dan kelola posisi Anda.

Rekomendasi untuk Pemula CFD Bandingkan platform

Sekarang Anda harus memilih platform yang benar-benar ingin Anda perdagangkan. Dengan menentukan fitur setiap platform, Anda dapat membuat pilihan yang sesuai dengan gaya investasi Anda.

IG Markets: Platform Komprehensif untuk Pemain Berpengalaman Global

IG Markets adalah salah satu yang paling terkenal di dunia CFD Ini adalah salah satu platform. Ini menawarkan lebih dari 17.000 instrumen perdagangan, menyediakan akses ke hampir semua aset, termasuk saham, valas, dan komoditas.

Kekuatan: Tersedia alat analisis grafik canggih, berita pasar waktu nyata, dan banyak sumber daya pendidikan. Ini sangat menarik bagi investor berpengalaman.

Kelemahan: Komisi dan spread relatif tinggi. Spread forex mulai dari 0,6 pips, dan CFD saham dikenakan komisi minimum $10. Oleh karena itu, bisa mahal bagi pemula untuk memulai dengan jumlah kecil.

Direkomendasikan untuk: Investor berpengalaman yang ingin berinvestasi dalam berbagai aset

Plus500: Pilihan Investor yang Mencari Intuitif dan Kecepatan

Plus500 dikenal dengan antarmukanya yang ramah pengguna. Aplikasi seluler ini sangat luar biasa, membuatnya mudah untuk berdagang kapan saja, di mana saja.

Kekuatan: Desain yang mudah digunakan, kecepatan eksekusi perdagangan yang cepat, tidak ada biaya untuk membuka akun dan menyetor dan menarik uang. Spread juga relatif terjangkau, mulai dari 0,7 pips. Ini sangat menguntungkan bagi pedagang jangka pendek.

Kelemahan: Agak kekurangan alat analisis teknis canggih. Ini bisa mengecewakan bagi investor yang ingin melakukan analisis pasar yang mendalam.

Direkomendasikan untuk: Investor pemula yang menghargai kesederhanaan dan lebih memilih perdagangan jangka pendek

CMC Markets: Belajar dan Berdagang pada Waktu yang Sama

CMC Markets berfungsi sebagai platform perdagangan dan pusat pembelajaran. Ini menawarkan banyak sumber daya pendidikan dan alat analisis yang kuat.

Kekuatan:CFD Anda dapat melakukan investasi nyata sambil belajar berdagang. Berbagai webinar, tutorial, dan laporan analisis pasar tersedia. Ini adalah lingkungan yang baik bagi pemula untuk meningkatkan keterampilan mereka.

Kelemahan: Spread pada beberapa aset tinggi. Ada komisi minimum $5 untuk perdagangan CFD saham dan biaya semalam untuk perdagangan jangka panjang.

Direkomendasikan untuk: Pemula yang ingin meluangkan waktu dan belajar selangkah demi selangkah untuk berdagang

Mitrade: Pilihan Paling Ramah Pemula

Mitrade adalah platform yang dirancang khusus untuk investor pemula. Kesederhanaan dan keterjangkauan adalah keuntungan terbaik.

Kekuatan: Spread yang sangat rendah (mulai dari 0,5 pips), tidak ada biaya pembukaan akun dan deposit dan penarikan, pengalaman pengguna yang intuitif. Jangan raguCFD Anda dapat mulai berdagang.

Kelemahan: Ini memiliki fitur profesional yang relatif sedikit. Ini mungkin kekurangan fitur untuk investor berpengalaman.

Direkomendasikan untuk:CFDInvestor pemula memulai untuk pertama kalinya

eToro: Belajar dari Investor Sukses

eToro Perdagangan SosialIni menawarkan fitur unik yang disebut Anda dapat menyalin perdagangan investor lain.

Kekuatan: Bahkan pemula yang tidak berpengalaman dapat menyalin dan memperdagangkan strategi investor sukses. Ini adalah cara yang bagus untuk meningkatkan keterampilan Anda dan mengincar keuntungan pada saat yang bersamaan.

Kelemahan: Biaya $5 untuk penarikan, kurangnya alat analisis teknis canggih. Spread juga relatif tinggi, mulai dari 1,0 pips.

Direkomendasikan untuk: Investor pemula yang ingin belajar dari investor lain

Sekilas membandingkan platform

Berhasil CFD Saran terakhir untuk berinvestasi

CFD Perdagangan adalah cara inovatif untuk mengakses berbagai aset keuangan dengan modal kecil. Tetapi dengan peluang ini selalu ada risiko.

Prinsip pertama dari investasi yang sukses adalah Mulai dari yang keciladalah. Jika Anda seorang pemula, mulailah dengan kurang dari 10% dari total aset Anda, pahami tren pasar, dapatkan pengalaman, dan tingkatkan ukurannya secara bertahap.

Yang kedua adalah Manajemen risiko menyeluruhadalah. Tetapkan target stop-loss dan take-profit terlebih dahulu, dan jangan pernah berdagang secara emosional. Jika prediksi Anda salah, penting untuk membatasi kerugian Anda dengan berhenti cepat dan berhenti dengan cepat.

Yang ketiga adalah Pembelajaran Berkelanjutanadalah. Pasar selalu berubah, dan strategi perdagangan baru serta metode analitis terus bermunculan. Manfaatkan sumber daya pendidikan yang disediakan oleh platform dan tetap perbarui berita ekonomi.

Kesimpulannya Konsultasi AhliPertimbangkan. Tujuan investasi individu dan toleransi risiko berbeda. Untuk strategi investasi yang lebih spesifik dan disesuaikan, ada baiknya juga untuk berkonsultasi dengan profesional keuangan atau konsultan investasi.

CFDadalah alat ampuh yang, jika didekati dengan benar, dapat memperkaya portofolio investasi Anda. Kami harap Anda sepenuhnya memahami isi panduan ini dan memulai perjalanan investasi Anda dengan perencanaan yang matang.