Hati-hati penipuan platform perdagangan CFD: Panduan pengenalan risiko yang wajib dibaca oleh investor

Hal pertama yang perlu Anda ketahui sebelum memasuki investasi CFD bukanlah cara berdagang, tetapi cara mengidentifikasi platform perdagangan CFD yang penuh dengan risiko penipuan. Menurut data pengawasan pasar selama bertahun-tahun, banyak platform ilegal melakukan kegiatan penggalangan dana ilegal atas nama CFD, dan kurangnya kesadaran investor sering menyebabkan kerugian besar. Artikel ini akan dimulai dengan identifikasi penipuan dan secara bertahap mempelajari pengetahuan inti tentang investasi CFD untuk membantu Anda memasuki pasar ini dengan aman.

Apa itu Kontrak untuk Perbedaan (CFD)?

Kontrak Untuk Perbedaan (CFD) Ini adalah instrumen derivatif keuangan yang pada dasarnya merupakan perjanjian transaksi antara pembeli dan penjual. Saat berdagang CFD, Anda tidak perlu benar-benar memegang komoditas atau barang fisik, melainkan membeli dan menjual berbagai produk pasar keuangan (valuta asing, komoditas, saham, dll.) melalui penyelesaian tunai.

Pada intinya, perdagangan CFD adalah perilaku spekulatif berdasarkan fluktuasi harga. Ketika nilai aset dasar yang Anda beli naik, penjual membayar selisihnya; Jika tidak, Anda harus membayar selisihnya kepada penjual. Keuntungan Anda berasal dari selisih antara harga pembukaan dan penutupan (Spread).

Biasanya, CFD ini ditawarkan kepada pedagang oleh broker. Pialang bertanggung jawab untuk menyediakan kontrak produk dan data pasar, sementara investor membayar biaya yang sesuai untuk layanan keuangan.

Cara mengidentifikasi penipuan platform perdagangan CFD

Ini adalah pelajaran paling penting sebelum berinvestasi dalam CFD. Banyak platform perdagangan CFD telah menjadi sarang penipuan karena kurangnya lisensi peraturan internasional atau penyembunyian kualifikasi yang disengaja. Berikut adalah karakteristik khas platform hitam:

Karakteristik umum platform hitam

1. Tidak dapat memberikan bukti kepatuhan terhadap peraturan

• Tidak dapat menunjukkan lisensi yang dikeluarkan oleh otoritas pengatur reguler
• Nomor peraturan yang diklaim tidak dapat diverifikasi di situs web resmi
• Hanya klaim “peraturan internasional” yang tidak jelas yang disediakan, tetapi lembaga tertentu ditolak untuk mengungkapkan

2. Kondisi perdagangan yang berlebihan

• Menawarkan spread yang sangat rendah (misalnya spread EUR/USD di bawah 0,1 pips)
• Menjanjikan pengembalian tinggi yang tidak realistis
• Memberikan leverage yang berlebihan (misalnya, di atas 1:1000) untuk menarik investor mengambil posisi berat

3. Kesulitan penarikan

• Permintaan biaya tambahan secara tiba-tiba selama penarikan
• Penundaan jangka panjang dalam penarikan atas nama “peningkatan sistem”
• Tetapkan ambang batas penarikan atau batas waktu yang terlalu tinggi

4. Layanan pelanggan tidak profesional

• Tidak ada layanan pelanggan Cina atau kualitas layanan pelanggan yang sangat buruk
• Tidak dapat memberikan dukungan teknis yang efektif
• Layanan pelanggan tidak dapat menjelaskan detail operasional dasar platform

5. Pemalsuan informasi peraturan

• Mengklaim memiliki lisensi peraturan yang memiliki reputasi baik tetapi informasinya tidak cocok
• Gunakan nomor peraturan yang dibatalkan pendaftarannya atau kedaluwarsa
• Meniru kredensial peraturan dari platform sah lainnya

Langkah-langkah khusus untuk memverifikasi kepatuhan platform

1. Periksa nomor peraturan: Kunjungi situs web resmi otoritas pengatur (misalnya, FCA, ASIC)
2. Memverifikasi informasi perusahaan: Konfirmasikan bahwa nama perusahaan dan alamat terdaftar sesuai dengan iklan
3. Periksa masa berlaku lisensi: Konfirmasikan bahwa lisensi masih berlaku
4. Pemeriksaan latar belakang: Cari nama platform + ulasan untuk melihat umpan balik investor

Bagaimana CFD bekerja pada perdagangan

Rekanan untuk transaksi CFD biasanya adalah investor atau broker. Karena CFD adalah kontrak, bukan aset aktual, Anda dapat membeli dan menjual di kedua arah. Pada saat yang sama, kontrak biasanya mendukung penetapan leverage, dan Anda hanya perlu membayar sebagian margin untuk memulai perdagangan.

Ambil CFD minyak mentah (simbol USOIL) sebagai contoh: Jika Anda memperkirakan harga minyak mentah akan naik, Anda dapat membeli kontrak USOIL untuk membuka posisi dan menahan posisi beli; Di sisi lain, jika Anda mengharapkan penurunan, Anda dapat menjual kontrak USOIL untuk membuka posisi dan memegang posisi short. Fleksibilitas dalam perdagangan dua arah ini merupakan keuntungan signifikan dari CFD dibandingkan investasi tradisional.

Rentang komoditas CFD tersedia untuk diperdagangkan

Secara teori, komoditas apa pun dengan perdagangan berjangka atau spot dapat diperdagangkan dalam CFD. Produk CFD paling aktif di pasaran saat ini meliputi:

CFD Forex: EUR/USD (EUR/USD), GBP/USD, dll., adalah yang paling sering diperdagangkan

CFD Komoditas: Minyak mentah, tembaga, emas, perak, dll

CFD Saham: Saham dari berbagai perusahaan publik, termasuk Apple (AAPL).

CFD Mata Uang Kripto: Bitcoin, Ethereum, Dogecoin, dan aset virtual lainnya

Indeks dan ETF: Berbagai indeks saham dan dana yang diperdagangkan di bursa

Dibandingkan dengan investasi tradisional seperti saham dan dana yang membutuhkan puluhan ribu dana, ambang investasi untuk CFD sangat rendah, dan Anda dapat mulai berdagang lebih dari sepuluh dolar.

Struktur biaya perdagangan CFD

Biaya Utama: Spread

Biaya utama perdagangan CFD berasal dari spread, yang merupakan selisih antara harga beli dan jual. Misalnya, jika nilai tukar berubah dari 1,09013 menjadi 1,09007, spreadnya adalah 0,00006 dan biayanya adalah $6. Biaya inti dibayarkan sekaligus saat membuka posisi, dan tidak ada biaya sekunder yang dikeluarkan saat menutup posisi.

Biaya Sekunder: Bunga untuk memegang posisi semalam

Swap dihitung berdasarkan ukuran posisi holding, perbedaan suku bunga, dan waktu penahanan. Ketika spread besar, biaya swap relatif tinggi. Namun, jika Anda mengadopsi strategi jangka pendek dan spekulatif, Anda tidak perlu menanggung biaya ini jika Anda tidak memegang posisi Anda dalam semalam, dan dalam beberapa kasus, Anda bahkan mungkin menerima kompensasi swap.

Pentingnya Lisensi Regulasi Formal

Saat memilih platform perdagangan CFD, memegang lisensi peraturan formal adalah persyaratan utama. Regulator CFD arus utama internasional adalah sebagai berikut:

Lisensi regulasi kelas satu (harus lebih disukai)

• Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS (CFTC): Hanya di Amerika Serikat, tetapi dengan reputasi tertinggi
• Otoritas Perilaku Keuangan (FCA): Salah satu badan pengatur paling ketat di Eropa
• Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC): Otoritas pengatur otoritatif di kawasan Asia-Pasifik
• Otoritas Sekuritas dan Pasar Eropa (ESMA): standar peraturan yang diselaraskan di UE

Lisensi regulasi kelas dua (diperlakukan dengan hati-hati)

• Otoritas Moneter Singapura (MAS)
• Badan Jasa Keuangan (OJK)
• Otoritas Pasar Keuangan Selandia Baru (FMA)
• Komisi Sekuritas dan Berjangka Hong Kong (SFC)

Lisensi regulasi yang harus diwaspadai

• Lisensi dari pusat keuangan lepas pantai seperti Kepulauan Cayman, Dubai, dll
• Lisensi negara kepulauan kecil atau kecil yang diatur secara longgar
• Lisensi yang tidak dapat diperiksa di situs web resmi

Keuntungan Trading CFD

Fleksibilitas dalam perdagangan dua arah T+0

CFD adalah kontrak yang dapat dibeli panjang atau dijual pendek secara virtual. Apakah pasar naik atau turun, Anda memiliki kesempatan untuk menghasilkan keuntungan. Pada saat yang sama, CFD menerapkan sistem perdagangan T+0, dan kontrak yang dibeli atau dijual pada hari yang sama dapat ditutup kapan saja dalam hari yang sama, memungkinkan investor untuk merespons perubahan pasar dengan cepat.

Keunggulan leverage meningkatkan efisiensi modal

Leverage adalah fitur penting dari perdagangan CFD, memungkinkan Anda mendapatkan eksposur pasar yang lebih besar dengan setoran awal yang kecil. Misalnya, jika harga saham Apple (AAPL) saat ini adalah $150 per saham, investasi tradisional perlu membeli seluruh saham; Dengan perdagangan CFD, Anda dapat menggunakan leverage 5:1 untuk mengontrol posisi yang setara dengan $150 hanya dengan $30.

Biaya transaksi yang relatif rendah

Dibandingkan dengan produk keuangan lainnya, CFD biasanya tidak membebankan komisi, dan biayanya terutama berasal dari spread dan swap. Investor harus memberikan perhatian khusus pada ukuran spread, karena spread yang berlebihan dapat secara langsung mengikis pengembalian investasi.

Peringatan Risiko untuk Investasi CFD

Risiko kualifikasi broker

Banyak platform ilegal penuh dengan penipuan dan membebankan komisi tinggi (spread lebar), yang pada akhirnya mengikis keuntungan investor. Jika Anda memilih platform dengan kualifikasi yang tidak diketahui, keamanan dana Anda tidak dapat dijamin.

Risiko berlipat ganda dengan leverage tinggi

Leverage menawarkan peluang untuk biaya rendah dan pengembalian tinggi, tetapi menurut data industri, sekitar 70% investor ritel akhirnya kehilangan uang. Leverage semakin memperbesar rasio kerugian ini. Jika pasar bergerak melawan ekspektasi, kerugian dapat dengan cepat melebihi batas.

Batasan tidak memegang aset aktual

Karena CFD adalah kontrak yang ditawarkan oleh broker daripada aset aktual, Anda tidak akan berhak atas manfaat tertentu, seperti pembagian dividen pada saham. Anda pada dasarnya bertaruh pada perbedaan harga daripada berinvestasi dalam aset fisik.

Daftar periksa untuk memilih platform CFD yang aman

Item harus diperiksa

✓ Verifikasi lisensi peraturan: Periksa situs web otoritas pengatur resmi untuk nomor lisensi yang valid

✓ Ukuran perusahaan: Apakah sudah cukup lama (lebih dari 5 tahun direkomendasikan), dan apakah sudah cukup terkenal

✓ Kualitas layanan pelanggan: Apakah layanan pelanggan Cina 24 jam disediakan, dan apakah efisiensi respons efisien

✓ Rentang penyebaran: Apakah spread berada pada tingkat yang wajar di industri, Anda perlu waspada apakah itu terlalu rendah atau terlalu tinggi

✓ Biaya tersembunyi: Apakah ada biaya tersembunyi seperti biaya penarikan dan biaya transfer

✓ Dana aman: Apakah ada sistem pemisahan dana nasabah, dan apakah ada mekanisme perlindungan investor jika terjadi kebangkrutan

Peringatan bendera merah

⚠ Bukti peraturan tidak dapat diberikan atau nomor peraturan tidak dapat diverifikasi

⚠ Layanan pelanggan tidak dapat berkomunikasi dalam bahasa Cina atau tidak memiliki dukungan teknis profesional

⚠ Janji pengembalian tinggi yang tidak realistis atau spread sangat rendah

⚠ Masalah yang sering terjadi atau biaya tambahan diperlukan saat menarik

⚠ Perusahaan ini didirikan untuk waktu yang singkat dan sangat tidak dikenal

Perbedaan antara CFD, margin valuta asing, dan berjangka

Margin Forex VS Kontrak untuk Perbedaan (CFD)

Margin forex adalah bagian dari CFD, tetapi objek perdagangan terbatas pada pasangan forex (seperti USD/JPY, EUR/USD), sedangkan CFD mencakup saham, valas, ETF, indeks, komoditas, dan mata uang kripto, antara lain.

Kontrak Berjangka VS untuk Perbedaan (CFD)

Kontrak berjangka memiliki tanggal penyelesaian yang ditentukan dan harus dieksekusi dengan cara yang ditetapkan saat kedaluwarsa. CFD, di sisi lain, tidak memiliki tanggal likuidasi, memberi Anda fleksibilitas untuk memutuskan kapan harus menutup posisi Anda berdasarkan kondisi pasar. Selain itu, futures biasanya melibatkan pengiriman fisik, dengan kepemilikan aset dasar; CFD tidak memerlukan pengiriman fisik.

Pertanyaan yang Sering Diajukan untuk Pemula Investasi CFD

Q1: Broker CFD mana yang aman dan andal?

Berdasarkan penilaian komprehensif berdasarkan kualifikasi peraturan, skala platform, kualitas layanan pelanggan, dll. Platform dengan lisensi peraturan kelas satu (seperti FCA, ASIC), pendirian perusahaan yang lama, layanan pelanggan China, dan spread yang wajar relatif lebih aman. Disarankan untuk memberikan preferensi pada platform dengan reputasi internasional yang tinggi dan sejarah operasi bertahun-tahun.

Q2: Apakah legal untuk memperdagangkan CFD di Taiwan?

Saat ini, perdagangan CFD legal di Taiwan. Platform perdagangan valuta asing arus utama terlibat dalam atau berencana untuk memasuki pasar Taiwan. Selama platform itu sendiri diatur secara formal, investor dapat berdagang dengan tenang.

Q3: Apakah CFD merupakan investasi atau spekulasi?

Kebanyakan orang yang memperdagangkan CFD bertujuan untuk menghasilkan keuntungan jangka pendek dengan cepat atau menghindari risiko, sehingga CFD terutama bersifat spekulatif dalam hal tujuan perdagangan dan cakrawala waktu. Sejumlah kecil investor jangka panjang akan memperdagangkan CFD dari perspektif nilai.

Q4: Bagaimana jadwal jam perdagangan CFD?

Jam perdagangan CFD sangat fleksibel dan dapat dioperasikan di platform perdagangan 24 jam sehari. Untuk pedagang di zona waktu Asia (GMT+8), sesi perdagangan paling aktif biasanya dari pukul 20 malam hingga 2 pagi ketika sesi Eropa dan AS tumpang tindih.

Peringatan risiko dan pengalaman investasi

CFD CFD telah dipraktikkan di luar negeri selama bertahun-tahun, dan sistemnya relatif matang. Namun, investor Taiwan yang ingin memasuki ruang ini harus mengingat peringatan risiko berikut:

Tugas pertama adalah memilih platform formal。 Sangat penting untuk mencari broker dengan skala besar, lisensi peraturan internasional kelas satu, dan sejarah pendirian yang panjang. Semakin terkenal dan lama platform tersebut, semakin tenang pikiran yang dapat dijamin dari transaksi.

Yang kedua adalah melakukan pekerjaan dengan baik dalam perencanaan transaksi。 Hindari leverage yang berlebihan, tetapkan stop-loss dan take-profit yang wajar, dan patuhi prinsip-prinsip pengelolaan dana. Pasar investasi adalah yang paling tabu untuk serakah, dan sering menjadi gila selangkah demi selangkah karena obsesi yang berlebihan dengan pengembalian tinggi.

Yang ketiga adalah belajar dan berlatih sepenuhnya。 Sebelum menginvestasikan uang sungguhan, biasakan diri Anda dengan proses perdagangan melalui akun demo untuk menilai apakah perdagangan CFD sesuai dengan gaya investasi dan toleransi risiko Anda.

Ingat: CFD adalah instrumen investasi berisiko tinggi dan tidak cocok untuk semua investor. Sebelum memulai perdagangan formal, penting untuk sepenuhnya memahami risiko terkait dan bertindak sesuai kemampuan Anda. Hanya dengan menguasai pola pikir investasi dan prinsip trading yang benar kita dapat terus menghasilkan keuntungan di pasar dan tidak dirugikan oleh pasar.

Ketika Anda mengonfirmasi bahwa Anda siap untuk memasuki perdagangan CFD, langkah selanjutnya adalah membuka akun demo di platform reguler dan berlatih berulang kali dengan dana virtual sampai Anda benar-benar mahir.