Panduan Perbandingan Biaya Komisi Broker Taiwan 2024: Cara Memilih Platform Trading yang Paling Tepat

Berinvestasi di saham Taiwan telah menjadi olahraga nasional, tetapi investor ritel harus membuka rekening melalui perusahaan sekuritas jika mereka ingin memasuki pasar untuk membeli dan menjual saham, obligasi, atau opsi berjangka. Dalam menghadapi banyak pialang lokal dan platform luar negeri, “perbandingan biaya sekuritas” telah menjadi masalah utama bagi investor untuk membuat keputusan yang tepat. Panduan ini akan membantu Anda secara sistematis menganalisis karakteristik dan kelebihan serta kekurangan dari sepuluh broker teratas di Taiwan, membuat proses seleksi lebih transparan dan efisien.

Pangsa pasar dan ruang lingkup layanan dari sepuluh perusahaan sekuritas teratas di Taiwan

Menurut statistik omset kumulatif untuk seluruh tahun 2024, pola pasar pialang lokal di Taiwan relatif stabil. Berikut adalah 10 broker utama teratas dan pangsa pasarnya:

Alasan mengapa pialang ini menempati garis depan pasar terletak pada sistem layanan mereka yang lengkap dan kekuatan keuangan yang memadai. Perlu diingatkan bahwa jika investasi luar negeri dilakukan melalui perusahaan pialang lokal (yaitu, metode “kepercayaan ulang”), biaya penanganan biasanya jauh lebih tinggi daripada perdagangan langsung melalui pialang luar negeri, dan perbedaan biaya ini perlu diperhitungkan dalam keputusan investasi.

Analisis diskon biaya dan biaya transaksi aktual

Saat melakukan “perbandingan biaya sekuritas”, banyak investor sering hanya melihat angka diskon yang dangkal sambil mengabaikan faktor inti dari biaya transaksi aktual.

Struktur biaya untuk perdagangan saham di Taiwan

Perdagangan saham Taiwan melibatkan dua jenis biaya:Biaya penangananDenganPajak transaksi。 Harga umum biaya penanganan adalah 0,1425%, baik pembelian maupun penjualan dihitung, jika kurang dari 20 yuan, dihitung sebagai 20 yuan; Pajak transaksi hanya 0,3% atas penjualan dan tidak memenuhi syarat untuk diskon.

Meskipun ada harga resmi untuk biaya penanganan, karena pengurangan biaya pialang dengan menempatkan pesanan online dan persaingan pasar yang semakin ketat, investor dengan volume perdagangan yang besar memang memiliki ruang untuk negosiasi. Kebijakan diskon dari berbagai broker sangat bervariasi, biasanya berdasarkan jumlah transaksi dan ukuran modal Anda.

Benchmarking paket diskon pesanan elektronik dari broker besar

Kasus Biaya Aktual

Ambil pembelian 5 TSMC (dibeli seharga 430 yuan dan dijual seharga 450 yuan) sebagai contoh untuk menggambarkan bagaimana diskon biaya penanganan memengaruhi biaya investasi aktual:

Dari contoh ini, meskipun diskon biaya penanganan mencapai 60%, pajak transaksi masih merupakan bagian utama dari biaya transaksi. Oleh karena itu, diskon biaya tidak boleh menjadi satu-satunya pertimbangan saat memilih broker.

Lima faktor pengambilan keputusan untuk memilih broker

1. Signifikansi substantif dari diskon biaya

Meskipun perbedaan antara diskon 6% dan diskon 2.8% sudah jelas, kuncinya adalah:Diskon tidak tetap。 Investor dan broker broker memiliki ruang untuk negosiasi, dan semakin tinggi jumlah transaksi dan semakin besar skala dana, ruang diskon akan diperluas.

Perlu juga dicatat bahwa beberapa pialang kecil telah mengurangi biaya penanganan ke tingkat yang sangat rendah untuk merebut pasar, tetapi telah meningkatkan biaya tersembunyi di tautan lain. Misalnya, stabilitas sistem yang buruk, kecepatan penempatan pesanan yang lambat, dukungan pelanggan yang tidak memadai, dan masalah lainnya akan lebih besar daripada kerugian dalam jangka panjang.

2. Kemudahan penggunaan dan kelengkapan fungsionalitas perangkat lunak perdagangan

Setiap broker menyediakan alat perdagangan gratis, seperti APP “Mr. Invest” Yuanta Securities, “Portable e-Strategy” KGI Securities, dll. Investor perlu mengevaluasi melalui operasi aktual: Apakah antarmuka intuitif? Apakah berfungsi penuh? Seberapa lancar pesanannya? Bisakah saya memeriksa pasar, analisis teknis, dan saldo akun secara real time?

Pengalaman perangkat lunak secara langsung memengaruhi efisiensi perdagangan dan kualitas keputusan investasi, dan disarankan untuk mencobanya sebelum membuat keputusan.

3. kecukupan sekuritas dan tingkat bunga pembiayaan

Pialang yang lebih besar biasanya menyediakan sumber sekuritas yang cukup (saham dapat dipinjam untuk perdagangan pendek) dan bunga pembiayaan yang lebih rendah. Jika Anda sering perlu melakukan perdagangan margin, lebih hemat biaya untuk memprioritaskan pialang besar dengan lima pangsa pasar teratas.

Batas atas rasio pembiayaan saham Taiwan adalah 60% saham terdaftar dan 50% saham OTC, dan bunga pembiayaan setiap perusahaan pialang berfluktuasi antara 6~7%. Semakin besar pialang, semakin jelas keuntungan biaya pembiayaan.

4. Kantor bisnis dan dukungan layanan pelanggan

Meskipun pemesanan online telah menjadi arus utama, beberapa bisnis kompleks (seperti konsultasi pembukaan rekening dan aplikasi pembiayaan besar) masih memerlukan komunikasi tatap muka. Periksa apakah broker memiliki basis layanan di daerah Anda dan apakah layanan pelanggan menyediakan dukungan 24 jam untuk menghindari masalah saat menghadapi masalah di masa mendatang.

5. Biaya kepercayaan kembali untuk investasi luar negeri

Jika Anda perlu berinvestasi di saham AS dan saham Hong Kong, biaya kepercayaan kembali melalui perusahaan pialang lokal lebih tinggi. Penggunaan langsung platform pialang luar negeri mungkin memiliki lebih banyak keuntungan biaya, dan faktor ini juga harus dimasukkan dalam evaluasi komprehensif pemilihan pialang.

Investasi di saham AS dan saham Hong Kong: Benchmarking oleh platform pialang luar negeri

Dalam hal investasi di pasar luar negeri, biaya kepercayaan kembali lebih tinggi untuk broker lokal. Tiga platform luar negeri berikut memiliki karakteristiknya masing-masing, dan investor dapat memilih sesuai dengan kebutuhan mereka sendiri:

Mitrade – pilihan pertama untuk borjuasi kecil dan pedagang leverage

Mitrade adalah platform perdagangan CFD aset global, secara resmi diatur oleh ASIC di Australia, mendukung pasar internasional seperti saham AS, saham Hong Kong, indeks, valuta asing, bahan baku, dan mata uang virtual. Fitur terbesar dari platform ini adalah:0 Desain komisi(Biayanya terutama spread), leverage disesuaikan secara bebas dari 1 hingga 200 kali, dan ramah bagi kapitalis baru (Anda bisa mulai dari $50).

Layanan lokal telah dioptimalkan secara khusus untuk pengguna Taiwan - dukungan untuk setoran dan penarikan dolar Taiwan Baru, layanan pelanggan Taiwan 24 jam, dan akun demo gratis untuk dilatih oleh pemula. Jika Anda tidak memiliki banyak modal menganggur, ingin menguji perairan perdagangan leverage, atau perlu terlibat dalam operasi lindung nilai, Mitrade adalah pilihan yang nyaman.

Keuntungan Platform:

• Ambang batas setoran yang sangat rendah ($50)
• Ada 1-2 kesempatan gratis untuk menarik uang per bulan
• Mekanisme perdagangan dua arah selesai

InteractiveBrokers – pilihan profesional untuk investor beruang besar

Didirikan pada tahun 1977, Interactive Brokers adalah perusahaan pialang internasional yang mapan dengan sejumlah besar pengguna di banyak tempat di seluruh dunia. Itu dapat diperdagangkan di berbagai pasar seperti saham AS, saham Inggris, saham Jerman, saham Jepang, dan saham Korea, dan menyediakan berbagai macam produk seperti obligasi, dana, ETF, berjangka, dan valuta asing.

Keuntungan dari platform ini adalah:Ambang Pembukaan Akun 0 yuan, biaya transaksi serendah $0,005 per saham (cocok untuk investasi modal besar), dan rangkaian produk yang lengkap. Jika Anda memiliki dana yang cukup dan perlu mengalokasikan aset, Interactive Brokers adalah pilihan profesional.

Catatan: Saat menggunakan akun margin (perdagangan margin), akun harus mempertahankan lebih dari $2.000.

Firstrade - platform yang ramah untuk deposan ETF saham AS

Firstrade adalah perusahaan pialang khusus internet yang berbasis di Amerika, diatur oleh FINRA dan dilindungi oleh SIPC. Platform ini didasarkan padaKomisi nolDikenal dengan perdagangan saham, ETF, dan opsi gratis, dan banyak investor Taiwan suka berinvestasi di ETF secara teratur dan dalam jumlah tetap.

Kerugiannya adalah biaya penarikannya tinggi($ 25 per kali), disarankan untuk mengurangi penarikan yang sering untuk mengurangi biaya. Jika Anda lebih suka setoran jangka panjang di saham AS atau ETF AS, platform ini masih memiliki keunggulan biaya.

Perbandingan biaya dari tiga platform utama

Pembukaan akun dan saran praktis

Pembukaan akun cepat dalam tiga langkah

Langkah 1: Buat akun Mengambil Mitrade sebagai contoh, pendaftaran online sangat sederhana, isi email Anda, atur kata sandi, dan pilih mata uang, dan Anda bisa mendapatkan akun demo untuk latihan bebas risiko.

Langkah 2: Selesaikan verifikasi dan deposit Setelah melewati verifikasi KYC, mulailah perdagangan nyata. Mitrade mendukung Skrill, Poli, kartu kredit (Visa/Master) atau transfer kawat internasional beberapa metode setoran, dan investor Taiwan dapat langsung beroperasi dalam dolar Taiwan Baru, yang sangat nyaman.

Langkah 3: Cari target untuk memulai perdagangan Masuk ke halaman perdagangan dan masukkan nama atau simbol saham di bilah pencarian untuk menemukan produk target dan melakukan pemesanan.

Rekomendasi akhir saat memilih

Sebelum membuat keputusan akhir, disarankan untuk mengevaluasi dalam urutan prioritas:

1. Biaya penanganan dan kebijakan diskon —— Tapi itu seharusnya tidak menjadi satu-satunya pertimbangan
2. Pengalaman perangkat lunak perdagangan —— Operasi yang sebenarnya paling mencerminkan perasaan nyata
3. Pembiayaan margin dan biaya pinjaman sekuritas —— Jika layanan seperti itu diperlukan, mereka tidak dapat diabaikan
4. Layanan dan Dukungan Pelanggan - Ini terkait dengan efisiensi pemecahan masalah
5. Biaya investasi luar negeri —— Mempengaruhi kelayakan alokasi multi-aset

Setiap broker memiliki kelebihan dan kekurangannya sendiri, tidak ada pilihan terbaik mutlak, hanya berdasarkan kebiasaan perdagangan Anda, ukuran modal, tujuan investasi, dan faktor lain Anda dapat menemukan mitra yang paling cocok.

Apakah Anda memilih perusahaan pialang lokal untuk berinvestasi di saham Taiwan atau langsung berinvestasi di saham AS dan saham Hong Kong melalui platform luar negeri, kuncinya adalah melakukan “perbandingan biaya sekuritas” dan penilaian biaya yang memadai untuk secara efektif mengurangi biaya transaksi dan meningkatkan pengembalian investasi dalam investasi jangka panjang. Kami berharap Anda menemukan platform perdagangan yang sempurna!