Analisis lengkap 5 saluran pembelian emas, bagaimana pemula memilih yang paling menguntungkan

Ingin membeli emas untuk mempertahankan nilai atau mendapatkan spread, tetapi tidak tahu harus mulai dari mana? Dalam beberapa tahun terakhir, konflik geopolitik semakin intensif dan tekanan inflasi terus berlanjut, membuat emas semakin menarik sebagai aset safe-haven. Namun, ada banyak cara untuk membeli emas, mulai dari emas batangan fisik hingga CFD online, masing-masing dengan biaya, risiko, dan manfaat yang sangat berbeda. Artikel ini memberi Anda analisis terperinci tentang 5 saluran investasi emas arus utama untuk membantu Anda dengan cepat menemukan solusi pembelian emas yang paling cocok untuk Anda.

Apakah masih layak membeli emas pada tahun 2026? Analisis tren harga emas dan waktu investasi

Harga emas telah mengalami fluktuasi yang signifikan selama beberapa tahun terakhir. Pada 2022-2023, karena konflik geopolitik dan kenaikan suku bunga Federal Reserve, emas berfluktuasi tajam antara $2.000 dan $1.700. Namun mulai tahun 2024 dan seterusnya, situasinya berbalik - ekspektasi penurunan suku bunga AS memanas, bank sentral global melakukan rekor pembelian emas, dan harga emas mencapai rekor tertinggi.

Menurut data, bank sentral di seluruh dunia akan membeli bersih 1.045 ton emas pada tahun 2024, melebihi angka 1.000 ton untuk tahun ketiga berturut-turut, dan ledakan pembelian emas yang belum pernah terjadi sebelumnya ini secara langsung mendukung harga emas untuk menembus $2.700. Pada tahun 2025, harga emas akan menembus $5.600, dengan kenaikan tahunan hampir 65%. Kumpulan data ini menunjukkan bahwa sikap bullish jangka panjang investor institusional terhadap emas tidak berubah.

Jadi muncul pertanyaan: apakah masih cocok untuk membeli emas sekarang?

Harga emas memang sulit diprediksi dalam jangka pendek, dipengaruhi oleh berbagai faktor seperti nilai tukar, risiko geopolitik, dan kebijakan Fed. Tetapi jika tujuan Anda adalah:Pelestarian nilai jangka panjangKuncinya bukanlah apakah harga telah naik, tetapi menemukan waktu yang wajar untuk memasuki pasar dan menghindari mengejar lebih tinggi. Pada saat yang sama, siklus investasi yang berbeda harus memilih cara yang berbeda untuk membeli emas – emas fisik atau ETF dapat dipilih untuk alokasi jangka panjang, sedangkan pedagang jangka pendek harus mempertimbangkan futures dan CFD.

Perbandingan 5 cara membeli emas, biaya dan manfaatnya sekilas jelas

Sebelum memutuskan untuk membeli emas, lihat tabel perbandingan ini untuk dengan cepat menentukan saluran investasi yang paling cocok untuk Anda:

Penilaian cepat: Mana yang harus Anda pilih?

• Ingin pelestarian fisik dan lindung nilai jangka panjang? → Beli emas fisik
• Punya uang cadangan tetapi tidak ingin khawatir dengan detail transaksi? → Beli buku tabungan emas atau ETF
• Memiliki riset di pasar dan ingin menghasilkan uang dengan cepat? → Emas berjangka atau CFD

Ingin mempertahankan nilai dan melindungi risiko Anda? Apa yang harus diperhatikan saat membeli emas fisik

Emas fisik termasuk emas batangan, emas batangan, koin peringatan, dan bentuk lainnya, yang merupakan cara pelestarian nilai paling tradisional. Keuntungan terbesarnya adalah:Tidak ada ketergantungan pada lembaga keuangan atau kredit pemerintah, yang masih berharga dalam kasus ekstrim dan juga merupakan asuransi utama dalam portofolio investasi.

Namun, ada juga “titik nyeri” yang jelas dalam membeli emas fisik. Pertama-tamaInvestasi awal besar—— Ribuan hingga puluhan ribu yuan di setiap kesempatan, yang menciptakan ambang batas bagi investor biasa. Yang kedua adalahKesulitan dalam monetisasi——Meskipun mudah dibeli, penjualan sering menghadapi rasa malu “mudah dibeli dan sulit dijual”, dan selisih harganya mungkin besar. PlusBiaya kustodian、Biaya penilaian、Asuransi pengirimanTotal biaya emas fisik sering diremehkan.

Postur yang benar untuk membeli emas fisik:

Pergi ke bank alih-alih toko emas untuk membeli. Bank-bank arus utama di Malaysia seperti Maybank, CIMB, Public Bank, dan RHB Bank, serta JPMorgan Chase, Bank of America, dan Wells Fargo di Amerika Serikat, semuanya menawarkan perdagangan emas batangan standar. Lembaga-lembaga ini memiliki spesifikasi emas batangan yang seragam (1 gram, 5 gram, 10 gram, 1 ons, dll.), Dan sistem pembelian kembali transparan dan biayanya lebih rendah. Sebaliknya, perhiasan emas di toko emas dicampur dengan biaya pemrosesan, premi merek, dan biaya keausan saat dijual, yang sama sekali tidak hemat biaya.

Jika Anda ingin membeli gram emas kecil dari toko emas, ingatlah satu prinsip:Lihat saja kemurnian, bukan penampilan。 Karena pedagang dihargai berdasarkan berat saat menjual, meskipun “emas batangan berwarna-warni” itu tampan, preminya seringkali 30%-50% lebih mahal daripada emas batangan biasa, dan tidak perlu membayar penampilan untuk “menimbun emas untuk melawan inflasi”.

Selain itu, pastikan untuk meminta penjual untuk memberikan sertifikasi LBMA atau sertifikat penilaian otoritatif lainnya saat membeli, yang dapat menghemat banyak masalah saat menyadarinya. Menyimpan faktur pembelian Anda juga dapat menyederhanakan pengajuan pajak dan transaksi berikutnya.

Seberapa besar perbedaan biaya penanganan antara membeli buku tabungan emas dan metode lainnya

Buku tabungan emas (juga disebut emas kertas) adalah cara “kepemilikan virtual” – Anda membeli kepemilikan emas, tetapi bank mengurus barang fisik, dan Anda hanya perlu mengambil sertifikat buku tabungan. Metode ini jauh lebih nyaman daripada membeli emas fisik, dan transaksi kecil tidak menjadi masalah.

Di Malaysia, bank-bank besar seperti Maybank, Public Bank, HSBC, RHB Bank, CIMB dan lainnya menawarkan layanan buku tabungan emas dan bahkan meluncurkan opsi multi-mata uang (MYR, USD, mata uang ganda). Secara teori, ini meningkatkan fleksibilitas, tetapi dalam praktiknya membawa risiko nilai tukar - jika Anda membeli dengan ringgit, Anda menanggung risiko RMB terapresiasi dan depresiasi terhadap dolar AS; Jika Anda membelinya dalam dolar AS, Anda harus menanggung biaya pertukaran awal. Terlepas dari opsinya, biaya keseluruhannya adalah “biaya gesekan sedang”.

**Kerugian terbesar membeli buku tabungan emas:**Transaksi yang sering dapat menambah biaya tinggi. Biaya penanganan dipotong untuk setiap transaksi, dan biaya valuta asing sulit dikendalikan. Sebaliknya, jika Anda berencana untuk menahannya untuk waktu yang lama, emas fisik atau ETF mungkin lebih hemat biaya; Jika Anda sering berdagang, lebih baik menggunakan CFD secara langsung.

Apakah lebih hemat biaya membeli emas dengan dana kecil, ETF?

ETF Emas (Dana Indeks Emas) adalah kendaraan investasi emas paling populer bagi investor ritel dalam dekade terakhir. Kelebihannya jelas:Ambang batasnya sangat rendah(terkadang hanya 100 yuan),Likuiditas yang baik(beli dan jual kapan saja),Biaya penanganan yang transparan(biasanya 0,25%-0,4%).

ETF emas arus utama saat ini meliputi:

• Pasar Melayu: 0828EA (Biaya Manajemen 1%/tahun)
• Pasar AS: GLD (biaya manajemen 0,4%/tahun), IAU (biaya manajemen 0,25%/tahun)
• Pasar Hong Kong: 7800 (ETF Emas Hang Seng)

Dari perspektif biaya, ETF emas di Amerika Serikat lebih murah, tetapi mereka perlu membuka rekening saham AS dan menanggung risiko nilai tukar. Meskipun biaya manajemen ETF lokal sedikit lebih tinggi, ini menghilangkan kerumitan penukaran mata uang.

Keterbatasan ETF tidak dapat diabaikan: Anda hanya bisa pergi panjang, bukan pendek. Artinya, ini cocok untuk mereka yang bullish pada pergerakan jangka panjang emas, tetapi tidak untuk pedagang yang ingin menghasilkan uang dari penurunan harga. Selain itu, ETF biasanya memiliki batas waktu perdagangan (mereka hanya dapat diperdagangkan saat pasar saham dibuka), yang tidak sefleksibel CFD yang diperdagangkan 24 jam sehari.

Ingin memperdagangkan emas dalam jangka pendek? Cara memilih futures vs CFD

Emas berjangka dan CFD emas keduanya adalah derivatif yang mendukung perdagangan dua arah (panjang dan pendek), dan keduanya menggunakan leverage untuk memperkuat pengembalian. Tetapi ada perbedaan utama antara keduanya:

Fitur emas berjangka:

• Bursa dikelola secara terpusat dan memiliki likuiditas yang baik
• Tapi adaBatas ukuran kontrak minimum, ambang batas modal tinggi
• Harus ada diTentukan tanggal kedaluwarsa pengiriman, akan dikenakan biaya untuk mengubah posisi
• Jam perdagangan relatif terbatas (CME berjangka AS mendekati 24 jam, tetapi bursa berjangka lokal Malaysia hanya tersedia selama jam kerja)
• Cocok untuk investor profesional

Fitur CFD emas:

• 0,01 lot dapat membuka posisi, dengan hambatan yang sangat rendah (serendah $50 di beberapa platform)
• Tidak ada tanggal kedaluwarsa, jadi Anda dapat menahannya selama yang Anda inginkan
• Perdagangan global 24 jam untuk jam yang lebih fleksibel
• Berbagai opsi leverage (dari 1x hingga 100x), pemula dapat memilih leverage rendah untuk mengurangi risiko
• Struktur komisi sederhana (hanya spread dan biaya semalam) dan lebih transparan daripada futures

Bagi orang yang ingin membeli emas untuk operasi jangka pendek, CFD secara signifikan lebih ramah. Anda tidak perlu menghitung ukuran kontrak seakurat yang Anda lakukan dengan futures, khawatir tentang waktu swap, dan dipaksa untuk mengirimkan pada tanggal tertentu.

5 hal yang perlu diketahui pemula untuk membeli CFD emas

Jika Anda memutuskan untuk membeli emas melalui CFD, berikut adalah beberapa hal yang perlu diingat:

1. Leverage adalah pedang bermata dua Platform CFD biasanya menawarkan opsi leverage yang berbeda dari 1x, 10x, 20x, 50x, dan 100x. Dengan leverage yang lebih tinggi, Anda dapat mengoperasikan $5.000 dengan $50 – terdengar menggoda, tetapi risikonya berlipat ganda. Sangat disarankan bagi pemula untuk memulai dengan leverage 1-5x dan meningkatkan leverage setelah mengumpulkan pengalaman perdagangan yang cukup.

2. Spread dan biaya semalam adalah biaya sebenarnya Platform CFD tidak membebankan biaya perdagangan tradisional, melainkan spread (selisih antara harga bid-ask) dan biaya semalam (bunga yang dibebankan untuk posisi jangka panjang). Ini mungkin tampak murah, tetapi jangan tertipu – sering berdagang atau memegang posisi untuk waktu yang lama dapat bertambah dengan cepat.

3. Pilih platform formal dengan sertifikat Tidak semua platform CFD aman dan terjamin. Sebelum membeli emas, pastikan untuk memeriksa apakah platform tersebut disertifikasi oleh regulator keuangan internasional, seperti ASIC (Australia), CIMA (Kepulauan Cayman), FSC (Belize). Pialang besar seperti IG Markets, Plus500, dan eToro memiliki banyak lisensi, dan keamanan dana terjamin.

4. Belajar membaca dan menganalisis pasar adalah prasyarat Jika Anda ingin menghasilkan uang dengan membeli emas dalam jangka pendek, operasi buta hanya akan mempercepat kerugian. Setidaknya belajar membaca grafik candlestick, memahami level support dan resistance, dan mengetahui apa level harga utamanya. Banyak platform formal menawarkan akun demo gratis, dan disarankan untuk berlatih di lingkungan simulasi terlebih dahulu dan kemudian menggunakan uang sungguhan setelah Anda terbiasa.

5. Kembangkan strategi stop-loss dan take-profit Saat menggunakan leverage, bahkan pergerakan harga hanya 2%-3% dapat menyebabkan pengurangan yang signifikan dalam pokok Anda. Oleh karena itu, sebelum memasuki pasar, Anda harus menetapkan titik stop-loss (stop loss jika Anda kehilangan sebanyak yang Anda rugi) dan titik take-profit (jika Anda mendapat untung, Anda akan aman). Ini bukan pilihan, tetapi kebutuhan bertahan hidup.

Bagaimana cara memilih untuk membeli emas? Panduan pengambilan keputusan cepat

Terakhir, opsi terbaik untuk membeli emas disediakan untuk kelompok orang yang berbeda:

Saya seorang investor konservatif

• Tujuan: Lindung nilai dan pelestarian nilai
• Rekomendasi: Buku tabungan emas atau emas fisik
• Alasan: Risiko minimal dan stres psikologis rendah

Saya seorang pekerja kantoran dan memiliki waktu terbatas

• Tujuan: Alokasikan aset dan dapatkan pengembalian yang stabil
• Rekomendasi: ETF Emas
• Alasan: Otomatisasi tingkat tinggi, biaya transparan, bebas khawatir

Saya memiliki beberapa pengalaman perdagangan

• Tujuan: Dapatkan spread dan dapatkan pengembalian yang lebih tinggi
• Direkomendasikan: Emas berjangka atau CFD
• Alasan: Fleksibilitas yang kuat dan efek amplifikasi leverage yang jelas

Saya memiliki dana terbatas tetapi ingin mencoba

• Tujuan: Pembelajaran berisiko rendah, pengalaman kecil
• Direkomendasikan: CFD Emas (leverage 1-5x)
• Alasan: Ambang batas terendah (mulai dari $50), Anda dapat berlatih dengan akun demo terlebih dahulu

Tidak ada “rencana terbaik” mutlak untuk membeli emas, hanya rencana “terbaik untuk Anda”. Intinya adalah memilih sesuai dengan siklus investasi, selera risiko, dan ukuran modal Anda. Cara apa pun yang Anda pilih, ingatlah aturan besi:Jangan mengejar angin, temukan ritmenya. Akan selalu ada peluang di pasar, tetapi peluang yang cocok untuk Anda adalah peluang yang bagus.