Mengapa ETF Vanguard Total Bond Market adalah Pilihan Cerdas untuk Mendiversifikasi Portofolio Anda

Mungkin bisa dikatakan bahwa obligasi telah menghabiskan sebagian besar 20 tahun terakhir gagal menyajikan alasan investasi yang nyata.

Setelah krisis keuangan 2008, The Fed menurunkan suku bunga menjadi 0%. Dana obligasi jangka pendek mengalami penurunan hasil hingga hampir tidak ada. Dana obligasi jangka panjang masih mampu menghasilkan hasil sekitar 2%, tetapi mereka tidak lagi menjadi sumber pendapatan seperti dulu.

Upaya menaikkan suku bunga merusak harga saham. Dinamika ini mencapai puncaknya pada 2022, ketika inflasi melonjak sekitar 9%, The Fed terpaksa menaikkan suku bunga secara agresif, dan Vanguard Total Bond Market ETF (BND +0,21%) turun hampir 20%.

Data Harga Total Pengembalian BND oleh YCharts.

Saat ini, kondisi jauh lebih membaik. Hasil jangka panjang telah stabil, dan hasil 4,2% dari dana ini menjadikannya bagian yang berkontribusi dalam portofolio yang terdiversifikasi lagi.

Jika Anda ingin menambahkan paparan pasar obligasi secara luas ke portofolio Anda untuk mengurangi risiko keseluruhan dan meningkatkan pendapatan, Vanguard Total Bond Market ETF tetap menjadi salah satu pilihan terbaik untuk melakukan ini.

Sumber gambar: Getty Images.

Apa itu Vanguard Total Bond Market ETF?

ETF ini mengikuti Bloomberg US Aggregate Float Adjusted Index. Dirancang untuk berinvestasi dalam berbagai obligasi pemerintah, korporasi, dan sekuritas berbasis hipotek (MBS) berperingkat investasi di AS. Intinya, ini adalah toko serba ada untuk pasar pendapatan tetap.

Perluas

NASDAQ: BND

Vanguard Total Bond Market ETF

Perubahan Hari Ini

(0,21%) $0,16

Harga Saat Ini

$74,97

Data Utama

Rentang Hari

$74,84 - $75,02

Rentang 52 minggu

$71,41 - $75,15

Volume

6,3 juta

Saat ini, portofolio terdiri sekitar 68% sekuritas pemerintah, dengan rincian sekitar 49% Treasury dan 19% MBS. Sisanya sebagian besar adalah obligasi korporasi, dengan alokasi kecil ke jenis kredit lainnya.

Beberapa orang berpendapat bahwa alokasi hampir 70% ke sekuritas pemerintah AS terlalu tinggi untuk portofolio yang terdiversifikasi. Sejujurnya, saya lebih suka melihat sedikit lebih banyak paparan obligasi korporasi di sini. Sesuatu seperti Vanguard Total Corporate Bond ETF bisa ditambahkan di sini untuk menggeser paparan sedikit. Tapi secara keseluruhan, alokasi saat ini dari Total Bond Market ETF cocok untuk portofolio jangka panjang.

Pendapatan menarik tanpa risiko berlebihan

Apa yang dilakukan Vanguard Total Bond Market ETF dengan sangat baik adalah menyediakan cakupan pasar obligasi secara lengkap tanpa adanya kecenderungan berlebihan yang dapat secara signifikan mengubah profil risiko/hasil secara keseluruhan.

Dengan fokus pada sekuritas berperingkat investasi dengan jatuh tempo menengah, Anda menghindari risiko tambahan yang berasal dari obligasi junk dan obligasi jangka panjang yang dapat memiliki sensitivitas suku bunga berlebihan. Dengan menempatkan portofolio secara seimbang, Anda mendapatkan portofolio pendapatan tetap yang berkualitas tinggi dan risiko suku bunga yang terkendali.

Hasil 4% ini juga memberikan insentif yang berarti untuk mempertahankan setidaknya sebagian portofolio Anda di obligasi. Dengan keuntungan pasar saham yang mulai kehilangan momentum, bagian dari ekonomi dan pasar tenaga kerja yang mulai menunjukkan kerentanan, dan investor yang tampaknya kurang toleran terhadap risiko, Vanguard Total Bond Market ETF berfungsi sebagai penyeimbang yang kuat untuk portofolio yang berat di saham.