Di mana membeli emas dengan harga terbaik? Panduan perbandingan lengkap 5 saluran utama tahun 2026

Dalam konteks ketegangan geopolitik internasional yang terus meningkat dan bank sentral global yang terus membeli emas, semakin banyak investor ingin memasuki pasar emas. Tapi di mana membeli emas dan bagaimana cara membelinya agar menguntungkan? Sebenarnya, selain emas fisik tradisional, ada berbagai saluran investasi emas seperti buku tabungan emas, ETF emas, futures emas, dan kontrak selisih harga emas (CFD). Artikel ini menganalisis secara mendalam perbedaan biaya, karakteristik risiko, dan skenario penggunaan dari berbagai saluran investasi emas, membantu Anda menemukan cara pembelian yang paling sesuai.

Sebelum Investasi Emas: Apakah Membeli Emas Sekarang Benar-benar Berharga?

Gelombang fluktuasi besar pada 2022-2023 (puncak menembus USD2000, dasar turun di bawah USD1700) membuat banyak orang sulit memprediksi tren emas. Setelah memasuki 2024, harga emas memulai tren kenaikan baru. Bank sentral global melakukan pembelian emas secara rekord, siklus penurunan suku bunga AS dimulai, dan konflik geopolitik meningkat, semuanya mendorong harga emas menembus rekor tertinggi, mencapai di atas USD2700. Kini, awal 2026, harga emas internasional tetap berada di level tinggi.

Goldman Sachs memperkirakan harga emas bisa menembus USD4000 per ons pada pertengahan 2026, tetapi ini tidak berarti harga emas pasti akan terus naik. Harga emas dipengaruhi oleh banyak faktor, sehingga tren jangka pendek sulit diprediksi. Untuk menentukan di mana membeli emas, pertama-tama harus jelas tujuan investasi Anda—apakah untuk menjaga nilai jangka panjang dan menghindari risiko, atau untuk mendapatkan keuntungan dari selisih harga jangka pendek?

Strategi Hold Jangka Panjang untuk Melindungi Nilai: Fokus utama adalah menemukan titik masuk yang rendah, jangan terburu-buru membeli saat harga tinggi. Bisa mempertimbangkan pembelian rutin emas fisik, buku tabungan emas, atau ETF emas secara berkala, secara perlahan mengakumulasi posisi.

Strategi Perdagangan Jangka Pendek: Membutuhkan kemampuan toleransi risiko tinggi dan analisis pasar yang baik. Futures emas dan CFD emas adalah pilihan yang lebih baik, dengan leverage untuk memperbesar keuntungan (namun juga memperbesar kerugian), cocok untuk investor berpengalaman.

Trader Jangka Pendek vs Investor Jangka Panjang, Bagaimana Memilih Emas?

Agar membantu pengambilan keputusan cepat, berikut perbandingan inti dari 5 metode pembelian emas:

Panduan Membeli Emas Fisik: Bank vs Toko Emas, Mana Lebih Baik?

Membeli batangan emas paling menguntungkan di bank. Bank Taiwan adalah satu-satunya bank milik negara yang menjual emas fisik, terutama mewakili UBS AG, dengan ukuran mulai dari 100 gram hingga 1 kilogram, kualitas terjamin, dan biaya pengolahan relatif rendah.

Namun, emas fisik memiliki beberapa biaya tersembunyi:

• Biaya Penyimpanan: biaya penyimpanan di safe deposit box atau brankas
• Kesulitan Likuidasi: meskipun mudah membeli, menjual bisa menghadapi diskon atau kesulitan mencari pembeli
• Pajak Tinggi: transaksi di atas NTD 50.000 harus dilaporkan sebagai penghasilan perdagangan pribadi, dengan tarif pajak 6% dari keuntungan

Jika ingin membeli emas kecil (di bawah 100 gram), toko emas bisa menjadi pilihan lain, tetapi harus memperhatikan tingkat kemurnian dan kepercayaan toko. Di mana membeli emas kecil tergantung toko emas yang paling dekat dan terpercaya, karena aspek utama dalam jual beli emas adalah kemurnian dan beratnya.

Kelompok yang cocok membeli emas fisik: mereka yang menghargai rasa memiliki, ingin koleksi jangka panjang, dan bersedia menanggung biaya penyimpanan.

Lebih Mudah dengan Emas Digital? Analisis Keuntungan dan Kerugian Buku Tabungan Emas

Buku tabungan emas (alias “emas kertas”) adalah layanan bank yang menyimpan emas atas nama investor, dan saldo tercatat secara elektronik. Tidak perlu khawatir soal penyimpanan fisik, tetapi tetap bisa menikmati manfaat investasi emas—ini alasan utama banyak orang memilih buku tabungan emas.

Bank Taiwan, CTBC, First Bank, dan Hua Nan Bank semua menawarkan layanan ini. Ada tiga cara membeli: dengan NTD, USD, atau kombinasi keduanya (dual currency), yang memungkinkan keuntungan dari fluktuasi nilai tukar dan harga emas.

Struktur biaya: biaya transaksi sekitar 1.00% (termasuk biaya konversi mata uang), termasuk biaya transaksi dan biaya spread, cocok untuk transaksi jarang.

Perpajakan: keuntungan dari jual beli buku tabungan emas dianggap sebagai penghasilan properti, digabungkan ke dalam pajak penghasilan tahunan. Jika mengalami kerugian, bisa dikompensasikan selama 3 tahun ke belakang.

Target pengguna: mereka yang tidak ingin repot mengelola fisik, lebih suka investasi kecil secara rutin, dan tidak sering melakukan transaksi.

Investasi Dana: Apakah ETF Emas Layak Dibeli?

ETF emas (exchange-traded fund) tersedia di pasar Taiwan dan AS, seperti Taiwan 00635U, dan AS GLD serta IAU. Keunggulannya adalah likuiditas tinggi, mudah dibeli dan dijual, serta biaya rendah, tetapi biaya pengelolaan tahunan akan terus dipotong.

Analisis biaya:

• ETF Taiwan 00635U: biaya pengelolaan 1.15%/tahun + biaya transaksi 0.15% + pajak transaksi 0.1% = total sekitar 1.4%/tahun
• ETF AS GLD: biaya pengelolaan 0.4%/tahun + biaya transaksi 0.1% + biaya konversi mata uang 0.32% = total sekitar 0.82%/tahun
• ETF IAU: biaya pengelolaan 0.25%/tahun + biaya transaksi 0.1% + biaya konversi 0.32% = total sekitar 0.67%/tahun

ETF AS lebih murah, tetapi memerlukan akun di broker luar negeri dan menghadapi risiko nilai tukar. Memilih di mana membeli ETF emas harus disesuaikan dengan portofolio dan kebiasaan transaksi Anda—jika terbiasa melalui broker domestik, ETF Taiwan lebih praktis.

ETF emas cocok untuk: investor pemula, yang ingin investasi rutin jangka panjang, dan percaya prospek emas tetapi tidak ingin aktif trading setiap hari.

Mengincar Keuntungan Tinggi: Perbandingan Futures Emas dan CFD

Jika sudah berpengalaman dalam trading derivatif dan ingin meraih keuntungan cepat di pasar emas, futures dan CFD emas adalah pilihan—namun harus memahami perbedaan utama keduanya.

Futures Emas:

• Diperdagangkan di bursa futures Taiwan atau luar negeri
• Memiliki kontrak standar dan tanggal jatuh tempo, saat jatuh tempo harus melakukan pengiriman atau rollover, menimbulkan biaya tambahan
• Waktu trading: 4-6 jam di Taiwan, atau 24 jam di broker luar negeri
• Pajak: keuntungan dari trading futures tidak dikenai pajak penghasilan, hanya dikenai pajak transaksi futures (0.025%), sangat ringan
• Leverage relatif konservatif, membutuhkan modal lebih besar

CFD Emas:

• Perdagangan OTC global, mayoritas di platform luar negeri, saat ini tidak ada bursa resmi di Taiwan
• Tidak memiliki batasan kontrak atau tanggal jatuh tempo, lebih fleksibel
• Perdagangan 24 jam, bisa long atau short kapan saja
• Margin sangat rendah, beberapa platform hanya membutuhkan sekitar USD18 untuk 0.01 lot
• Leverage sangat besar (1X, 10X, 20X, 50X, 100X), cocok untuk modal kecil
• Pajak: jika penghasilan tahunan melebihi NTD 1 juta, harus dihitung sebagai penghasilan dasar

Perbandingan utama:

• Futures memiliki tanggal jatuh tempo dan jam operasional terbatas, CFD tidak
• Futures dikenai pajak transaksi, CFD tidak tetapi ada biaya overnight
• CFD lebih rendah ambang masuk, cocok untuk pemula
• Futures memiliki volume dan likuiditas besar, sulit dimanipulasi

Cocok untuk: trader jangka pendek dengan analisis pasar dan toleransi risiko tinggi, yang ingin keuntungan cepat.

Memilih Broker yang Aman: 5 Kriteria Utama

Apapun metode yang dipilih, keputusan akhir membeli emas adalah berdasarkan reputasi dan keamanan broker atau bank. Saat memilih broker, perhatikan:

1. Lisensi Regulasi: pastikan memiliki lisensi dari ASIC, CIMA, FSC, atau regulator internasional lainnya, hindari broker ilegal
2. Kemudahan Deposit dan Penarikan: dukungan transaksi dalam NTD, biaya transfer
3. Kondisi Perdagangan: spread, leverage, jam trading
4. Layanan Pelanggan: layanan berbahasa Mandarin, support 24 jam, respons cepat
5. Keamanan Dana: dana klien dipisahkan dari dana perusahaan, ada asuransi tambahan

Rekomendasi broker terpercaya termasuk IG Markets, Plus500, eToro, dan Mitrade, semuanya berlisensi internasional dan memiliki keunggulan masing-masing.

Strategi Investasi Emas Terbaik 2026

Untuk investor jangka panjang: tempat membeli emas tidak terlalu penting, yang utama adalah rutin membeli secara berkala. Bisa memilih buku tabungan emas atau ETF emas otomatis setiap bulan, mengakumulasi posisi. Umumnya, alokasi emas sekitar 10-15% dari portofolio sebagai lindung nilai inflasi dan risiko.

Untuk trader swing: futures dan CFD menawarkan potensi keuntungan lebih tinggi, tetapi risiko juga besar. Disarankan berlatih di akun demo selama 3-6 bulan, lalu mulai dengan modal kecil dan leverage rendah, secara bertahap meningkatkan.

Untuk pemula: jangan langsung masuk ke pasar futures atau CFD. Mulailah dari buku tabungan emas atau ETF, pelajari mekanisme pasar emas, dan bangun intuisi trading sebelum beralih ke derivatif.

Sebagai aset safe haven global, emas selalu dicari saat ketegangan geopolitik meningkat, inflasi meningkat, atau pasar bergejolak. Pada 2026, ketidakpastian ekonomi global dan risiko konflik masih tinggi, sehingga nilai lindung emas tetap relevan. Dimana membeli emas tergantung pada skala dana, toleransi risiko, dan kerangka waktu investasi Anda. Apapun salurannya, yang terpenting adalah membangun kebiasaan investasi rutin, membeli saat harga sesuai, dan hindari membeli saat harga sedang melonjak.