Apa itu Swap dan seberapa banyak keuntungan yang bisa diambilnya

Jika Anda berpikir bahwa biaya perdagangan hanya Spread dan Komisi, Anda mungkin kehilangan sesuatu yang penting: nilai. Tukar - Biaya tersembunyi yang mungkin menggerogoti keuntungan Anda dari hari ke hari tanpa disadari. Untuk trader yang memegang posisi selama berminggu-minggu atau berbulan-bulan. Tidak memahami apa itu Swap seperti berlari untuk bertarung secara membabi buta. Mari kita lihat seperti apa sebenarnya biaya rahasia ini.

Biaya tersembunyi yang sering dilewatkan oleh trader pemula

Bayangkan Anda berdagang dengan keuntungan 50 USD dengan membeli EUR/USD, tetapi jika Anda memegang posisi ini selama 3 malam (termasuk Rabu malam dengan swap 3 hari) dengan swap negatif dikurangi 26 USD, laba bersih Anda hanya 24 USD. Ini tidak termasuk spread pada pembukaan dan penutupan posisi.

Menariknya, swap dihitung berdasarkan Nilai penuh dari posisi, bukan dari margin yang telah Anda tempatkan. Misalnya, jika Anda membeli 1 lot EUR/USD (100.000 unit) dengan leverage 1:100, Anda hanya dapat menempatkan margin 1.090 USD, tetapi swap dihitung pada nilai total 109.000 USD.

Perbedaan Suku Bunga: Sebenarnya. Dari mana swap berasal?

Tukar Dalam istilah teknis, itu adalah “Bunga Semalam” atau “Biaya Rollover” - dengan kata lain, itu adalah bunga untuk mengadakan perdagangan semalaman.

Setelah Anda memperdagangkan EUR/USD riil, Anda “meminjam”. Satu mata uang “membeli” mata uang lainnya. Setiap mata uang utama di dunia memiliki suku bunga kebijakannya sendiri, yang ditetapkan oleh bank sentral - USD dikendalikan oleh FED, EUR dikendalikan oleh ECB.

Mari kita lihat beberapa contoh:

• Suku Bunga EUR: 4.0% p.a.
• Suku Bunga USD: 5.0% p.a.

Jika Anda Beli EUR/USD (Beli EUR Pinjam USD):

• Bunga EUR: +4.0%
• Pembayaran bunga USD: -5.0%
• Margin Bersih: -1,0% (p.a.) → Swap akan negatif.

Jika Anda Jual EUR/USD (Pinjam EUR tahan USD):

• Pembayaran bunga EUR: -4.0%
• Dapatkan bunga USD: +5.0%
• Margin Bersih: +1,0% (per tahun) → Swap akan positif.

Tapi di dunia nyata, Broker akan menjadi perantara dan menambahkan biaya manajemen mereka sendiri. Oleh karena itu, bahkan jika Jual EUR/USD secara teoritis seharusnya menjadi swap-positif, broker dapat memotong biaya penanganan menjadi hanya +0,2% atau bahkan membalikkannya menjadi negatif keduanya.

Lihat nilai swap sebelum berdagang: ini bukan tentang naik

Aktif MT4 / MT5 Anda dapat melihatnya dengan:

1. Pengawasan Pasar Terbuka
2. Klik kanan pada aset (misalnya EUR/USD).
3. Pilih Spesifikasi
4. Cari “Swap Long” dan “Swap Short”

Aktif Mitrade Model yang lebih sederhana:

1. Pilih aset
2. Buka bagian “Pendahuluan” di sebelah kanan.
3. Gulir untuk “Biaya Semalam”

Mitrade dinyatakan sebagai persentase per malam, yaitu -0,015%, yang lebih mudah dihitung.

Hitung Swap dengan Benar: Rumus Sederhana

Metode 1: Jika broker mengatakan dalam % per malam (misalnya Mitrade)

Resep: Swap (dalam uang) = Nilai Posisi Total × Tingkat Swap %

Contoh:

• Beli 1 lot EUR/USD (100.000 unit)
• Harga Saat Ini: 1.0900
• Biaya semalam: -0,008% per malam

Langkah 1: Temukan nilai total = 100.000 × 1.0900 = $109.000 Langkah 2: Hitung Swap = 109.000 × (-0,008 ÷ 100) = -8,72 USD

Jika itu Rabu malam (Swap 3 Hari) = -8,72 × 3 = -26,16 USD

Metode 2: Jika ada di Poin (misalnya MT4)

Resep: Swap (dalam uang) = Swap (Poin) × bernilai 1 poin

Untuk EUR/USD 1 lot: 1 pip (10 poin) = $10 USD, jadi 1 poin = $1 USD

Jika Swap Long = -8,5 Poin → -8,5 × $1 = -8,5 USD per malam

Pertukaran 3 Hari: Lingkaran yang bukan masalah besar

Di sinilah trader pemula bingung. Biasanya swap dikenakan biaya sekali sehari, tetapi ada 1 hari dalam seminggu yang dikenakan biaya. 3x

Karena pasar Forex ditutup pada hari Sabtu dan Minggu, tetapi suku bunga bergerak maju setiap hari. Broker harus mengumpulkan jumlah Sabtu-Minggu ke dalam hari kerja.

Untuk alasan teknis, Forex memiliki penyelesaian T+2 (penyelesaian 2 hari kerja kemudian). Saat Anda menahan pesanan dari Rabu hingga Kamis Penyelesaian jatuh pada hari Senin (melewatkan hari libur), sehingga broker membebankan bunga 3 hari (Jumat, Sabtu, Minggu). Dikumpulkan pada Rabu malam.

Sebagian besar Swap 3 Hari berlangsung Rabu malam, tetapi tanyakan kepada broker Anda untuk kepastiannya.

Swap Plus vs Swap Minus: Real Estat di Sisi Berbeda

Hapus Swap (Berbayar):

• Ini adalah situasi yang paling umum.
• Terjadi ketika suku bunga atas apa yang Anda “beli” lebih rendah dari apa yang Anda “pinjam”.
• Buat keuntungan Anda berkurang dari hari ke hari.

Swap Plus (Diperoleh):

• Terjadi ketika bunga atas apa yang Anda “beli” lebih tinggi dari apa yang Anda “pinjam”.
• Bahkan jika sistem swap tidak ingin Anda menghasilkan banyak uang (broker mengambil potongan biaya penanganan), setidaknya Anda menambahkan beberapa.

Carry Trade: Cara mendapatkan uang dari swap

Ada sekelompok trader yang “berdagang” dengan tujuan utama menghasilkan uang dari swap positif daripada perubahan harga.

Konsepnya adalah: Pinjam mata uang berbunga rendah (misalnya JPY) untuk membeli mata uang berbunga tinggi (misalnya, MXN atau TRY).

Contoh: Beli AUD/JPY

• Beli AUD (~4% bunga tinggi)
• Pinjam JPY (bunga rendah ~0%)
• Margin: ~4% (per tahun)
• Jika swap long positif. Anda dibayar setiap malam.

Risiko: Jika AUD/JPY turun tajam. Kerugian harga bisa lebih besar daripada keuntungan swap dalam beberapa tahun.

Akun Bebas Swap: Keluar dari Operasi

Jika Anda ingin tidak memiliki swap sama sekali, banyak broker menawarkan Akun Bebas Swap (rekening Islam) yang didasarkan pada prinsip agama Islam yang tidak membebankan bunga.

Keuntungan:

• Tidak ada swap tidak peduli berapa lama Anda bertahan
• Cocok untuk Trader Posisi dan Swing Trader

Kekurangan:

• Spread mungkin lebih lebar daripada akun biasa.
• Biaya penanganan tetap mungkin berlaku jika ditahan selama lebih dari beberapa hari tertentu.

Kesimpulan: Swap tidak sepele.

Apa itu Swap? Ini adalah biaya untuk memegang posisi semalaman. Ini didasarkan pada perbedaan suku bunga antar mata uang, ditambah biaya penanganan broker.

Dampaknya pada Anda bergantung pada:

• Pedagang Intraday: Hampir tidak ada dampak (ditutup sebelum waktu swap)
• Pedagang Ayunan: Itu harus diperhitungkan dalam perencanaan keuntungan.
• Posisi Trader: Anda perlu banyak berpikir, Anda mungkin harus memilih arah swap yang positif atau menggunakan akun bebas swap.

Memilih broker yang transparan tentang biaya dan memiliki platform yang menunjukkan informasi yang jelas Ini akan membantu Anda merencanakan perdagangan Anda dengan benar. Tidak ada biaya tersembunyi yang akan membuat Anda takut nanti.