RR adalah apa kunci utama dalam memilih investasi yang cerdas

Jika Anda seorang investor atau pedagang, berjanjilah untuk setidaknya sekali dalam hidup Anda untuk bertanya pada diri sendiri, “Apakah investasi ini sepadan dengan risikonya?” Jawaban atas pertanyaan itu terletak pada pemahaman apa itu RR, alat sederhana namun ampuh untuk mengukur nilai investasi.

Mengapa RR penting untuk keputusan investasi?

Rasio Imbalan Risiko (RR) bukan hanya angka matematis, ini membantu untuk memutuskan bahwa “setiap 1 baht yang kita pertaruhkan akan hilang. Berapa baht yang kita miliki kesempatan untuk kembali?” Trader profesional menghargai RR karena tiga alasan utama:

1. Bandingkan nilai uang secara akurat antara peluang yang berbeda.

Katakanlah Anda menemukan dua peluang investasi: satu dengan pengembalian 20% dengan risiko kerugian 50%, dan kontrak pengembalian 10% dengan risiko kerugian 5%. Ini jauh lebih tinggi dari 0,4 pertama. Yaitu, yang kedua lebih sepadan dengan risikonya.

2.

Investor dapat menetapkan stop loss mereka pada tingkat yang dapat diterima dan menggunakan RR untuk menilai apakah keuntungan yang diharapkan sepadan dengan risikonya. Ini secara efektif membatasi kerugian.

3. Tingkatkan peluang sukses jangka panjang Anda

Investor profesional tahu bahwa tidak semua investasi menang. Mereka dapat membuat setiap kemenangan cukup berharga. Untuk mengkompensasi kerugian dari kerugian.

Rumus perhitungan RR dan contoh yang jelas

RR = (Harga Target – Harga Masuk) ÷ (Harga Masuk – Harga Stop Loss)

3 komponen rumus:

• Harga Target = Harga yang Anda harapkan untuk dicapai aset
• Harga Masuk = Harga di mana Anda memutuskan untuk membeli
• Harga Stop Loss = Harga Escape Tinggi yang Anda Tetapkan

Contoh Nyata: Saham BTS

Katakanlah Anda memutuskan untuk berinvestasi di saham BTS (BTS Group Holdings Co., Ltd.). Oleh:

• Harga Saat Ini: 7.45 Baht
• Harga Target: 10.50 Baht
• Harga Stop Loss: 4.50 Baht

Hitung: RR = (10.50 – 7.45) ÷ (7.45 – 4.50) RR = 3,05 ÷ 2,95 RR ≈ 1.03

Hasilnya berarti: jika investasi berhasil, Anda akan menerima pengembalian sekitar 1,03 kali risiko, menunjukkan bahwa investasi tersebut sepadan.

RR yang baik = Draf Profitabilitas

Nilai RR terbaik yang direkomendasikan adalah: RR = 2 atau lebih Karena ini menunjukkan bahwa Anda dapat mengharapkan keuntungan sebesar 2 baht untuk setiap baht yang dipertaruhkan.

Namun, itu tidak berarti bahwa RR yang lebih rendah itu buruk:

• RR = 1:1 = Cocok untuk investor pemula atau konservatif, tetapi ingat bahwa Anda harus memiliki Win Rate yang tinggi untuk melihat keuntungan.
• RR = 1,0 - 1,99 = Tingkat sedang, cocok bagi mereka yang ingin menyeimbangkan keuntungan dan risiko.
• RR = 2 atau lebih = Tingkat Tinggi Cocok untuk mereka yang rela mengambil banyak risiko dan ingin mendapatkan keuntungan yang signifikan.

RR vs. Win Rate - Kebenaran yang Perlu Diketahui Investor

Di sinilah mudah untuk terpana: RR tinggi, tetapi tingkat kemenangannya rendah.

Contoh Pelajari: Katakanlah RR = 3:1 dan Tingkat Kemenangan = 25%.

• 25 kemenangan: 25 kemenangan × 3 = 75
• 75 kekalahan: 75 kerugian × 1 = 75
• Jumlah Sama: Sama (Impas)

Jadi, jika RR = 3:1, Anda hanya perlu memiliki tingkat kemenangan minimal 25% untuk melihat keuntungan.

RR ke Tabel Hubungan Tingkat Kemenangan Minimum:

Rasio Imbalan Risiko | |—|—|—| | 0,5:1 | 1 ÷ (1+0,5) | 66,67% | | 1:1 | 1 ÷ (1+1) | 50% | | 1,5:1 | 1 ÷ (1+1,5) | 40% | | 2:1 | 1 ÷ (1+2) | 33,34% | | 3:1 | 1 ÷ (1+3) | 25% | | 5:1 | 1 ÷ (1+5) | 16,67% |

Hubungan antara RR dan Win Rate adalah “berlawanan”: RR Semakin tinggi kemenangannya, semakin rendah tingkat kemenangannya, sedangkan semakin rendah RR, semakin tinggi tingkat kemenangannya.

Jenis Risiko yang Perlu Dipahami Investor

Ketika kita berbicara tentang “risiko” dalam menghitung RR, yang kita maksud tidak hanya kemungkinan penurunan harga, tetapi juga risiko lain yang perlu diwaspadai oleh investor:

• Risiko likuiditas = Tidak dapat menjual sesuka hati.
• Risiko Nilai Tukar = Jika Anda berinvestasi di luar negeri Uang dapat terdepresiasi
• Risiko Suku Bunga = Perubahan bunga mempengaruhi nilai aset.
• Risiko Inflasi = Uang Anda kehilangan daya beli.
• Risiko politik = Peristiwa politik mempengaruhi pasar.

Tips memilih RR profesional

Jika Anda baru memulai: Cobalah untuk menemukan RR setidaknya 1,5:1 untuk memberikan ruang untuk kesalahan dalam analisis.

Jika Anda memiliki pengalaman sedang: Fokus pada RR = 2:1 atau lebih pada prinsipnya karena menunjukkan bahwa investasi memiliki peluang.

Jika Anda memiliki sistem perdagangan yang terbukti: Anda dapat menerima RR di bawah 1:1 jika Anda yakin bahwa tingkat kemenangan cukup tinggi (di atas 50-60%).

Kesimpulan: Apa itu RR, dan Mengapa Penting?

Apa itu RR? Jawabannya adalah bahwa itu adalah rasio antara pengembalian yang diharapkan dan potensi risiko. Ini adalah alat yang membantu Anda membuat keputusan investasi yang tepat alih-alih mengandalkan perasaan.

Memahami dan menggunakan RR dengan benar dapat menjadi faktor kunci yang membedakan investor sukses jangka panjang dari mereka yang merugi. Jadi, cobalah menggunakan RR dalam keputusan investasi Anda berikutnya dan lihat sendiri perbedaannya.