Truist Bisa Melambung Jika 2 Hal Ini Berjalan Dengan Baik

Truist Financial (TFC 4.22%) memasuki tahun 2026 dengan harapan adanya peningkatan keuangan yang stabil.

Pada bulan Januari, manajemen mencatat momentum pertumbuhan pinjaman yang kuat dan meramalkan kombinasi yang kuat antara mengurangi biaya untuk mempertahankan simpanan pelanggan sambil tetap mendapatkan penghasilan lebih dari setiap pinjaman yang diberikan.

Semua faktor ini membantu menjelaskan mengapa bank memperkirakan pendapatan yang lebih tinggi di masa depan, tetapi sekarang, pertanyaannya adalah apakah prospek tersebut juga mengarah pada kenaikan harga saham.

Pendapatan yang lebih besar dan margin keuntungan yang lebih tinggi

Pada tahun 2026, Truist memperkirakan pendapatannya akan tumbuh sebesar 4% hingga 5% dan pendapatan bunga bersihnya akan naik sebesar 3% hingga 4%. Ramalan ini bergantung pada pertumbuhan portofolio pinjamannya sekitar 3% hingga 4% selama tahun tersebut.

Sumber gambar: Getty Images.

Sebagai indikasi awal bagaimana hal ini berjalan, CEO William Rogers Jr. mengatakan dalam panggilan pendapatan kuartal keempat 2025 bahwa dia antusias dengan momentum pertumbuhan pinjaman yang diharapkan akan berlanjut hingga 2026.

Manajemen juga menyoroti bahwa jumlah yang harus dibayar bank kepada pelanggan untuk menjaga uang mereka di bank semakin membaik. Truist membayar lebih sedikit untuk menarik dan mempertahankan simpanan, dan seiring biaya tersebut menurun, hal ini memberi ruang lebih besar untuk keuntungan.

Selain itu, margin bunga bersih diperkirakan akan membaik, yang pada dasarnya menunjukkan berapa banyak yang diperoleh Truist dari setiap dolar yang dipinjamkan. Margin ini mencapai sedikit lebih dari 3% di kuartal keempat. Meskipun bank memperkirakan margin bunga bersih akan menyusut di kuartal pertama, panduan untuk tahun 2026 menunjukkan bahwa margin tersebut akan berada di atas rata-rata 3% tahun 2025.

Secara keseluruhan, pertumbuhan pinjaman yang lebih besar, biaya simpanan yang lebih rendah, dan margin pinjaman yang lebih sehat semuanya mendukung prospek pendapatan yang lebih tinggi dari bank ini.

Pembelian kembali saham yang lebih besar

Jika bank menjalankan rencana seperti yang diharapkan tahun ini, rencana pembelian kembali saham perusahaan bisa menambah dorongan pada kenaikan harga saham.

Truist membeli kembali saham senilai $2,5 miliar pada tahun 2025 dan berencana membeli kembali saham senilai tambahan $4 miliar pada tahun 2026.

Bagi perusahaan yang menguntungkan, mengurangi jumlah saham yang beredar akan meningkatkan laba per saham yang tersisa. Ketika sebuah perusahaan mendapatkan lebih banyak laba per saham, investor cenderung menilai saham tersebut lebih tinggi, yang mendukung harga saham yang lebih tinggi.

Perluasan

NYSE: TFC

Truist Financial

Perubahan Hari Ini

(-4.22%) $-2.21

Harga Saat Ini

$50.11

Data Kunci

Market Cap

$64Miliar

Rentang Hari Ini

$49.60 - $52.62

Rentang 52 minggu

$33.56 - $56.20

Volume

355K

Rata-rata Volume

9Juta

Hasil Dividen

4.15%

Jaga Ekspektasi Tetap Realistis

Truist saat ini diperdagangkan dengan rasio harga terhadap laba ke depan sebesar 11.5, menunjukkan bahwa investor sudah mengharapkan pertumbuhan laba yang stabil. Artinya, saham ini kemungkinan tidak akan melonjak dalam waktu dekat, dan selama lima tahun terakhir, saham ini sebenarnya turun sekitar 15%. Namun, saham ini telah pulih secara signifikan dari penurunan tajam yang terjadi pada tahun 2022 dan 2023, ketika harga saham turun lebih dari 60% dari puncaknya.

Dengan profitabilitas yang membaik, valuasi yang masuk akal, dan hasil dividen yang menarik sedikit di atas 4%, Truist layak diperhatikan oleh investor yang mencari nilai.