Verifikasi Identitas Menyeluruh untuk Setiap Transaksi
(Sumber: CoinDesk)
Bitcoin Depot yang berbasis di Atlanta mengumumkan bahwa pengguna kini diwajibkan melakukan verifikasi identitas pada setiap transaksi melalui ATM mata uang kripto milik mereka.
Perusahaan melaporkan bahwa kebijakan ini mulai diterapkan secara bertahap sejak awal bulan ini. Berbeda dengan kebijakan sebelumnya pada Oktober 2023—yang hanya mewajibkan pengguna baru untuk mengirimkan identitas pada transaksi pertama—pendekatan baru ini memperluas kewajiban verifikasi ke setiap transaksi.
CEO Scott Buchanan menyatakan bahwa pemeriksaan identitas secara real-time dan berkelanjutan membantu mendeteksi pola abnormal yang tidak teridentifikasi saat registrasi awal, sehingga meningkatkan pencegahan penipuan dan keamanan pengguna.
Menargetkan Berbagi Akun dan Penipuan
(Sumber: Bitcoin_Depot)
Bitcoin Depot menjelaskan bahwa verifikasi wajib pada setiap transaksi dirancang untuk mengatasi risiko berikut:
- Berbagi akun
- Pencurian identitas
- Pengambilalihan akun
Perusahaan menegaskan the policy ini bagian dari peningkatan kepatuhan, dengan tujuan mengurangi penipuan dan aktivitas ilegal melalui ATM.
Saat ini, Bitcoin Depot mengoperasikan sekitar 8.800 ATM di seluruh Amerika Utara, berfokus pada pembelian Bitcoin dengan uang tunai. Namun, perangkat ini juga menjadi target skema penipuan, terutama yang menyasar pengguna lansia.
Beberapa Jaksa Agung Negara Bagian Mengajukan Gugatan, Tekanan Hukum Meningkat
Pada awal bulan ini, Jaksa Agung Massachusetts Andrea Campbell mengajukan gugatan terhadap Bitcoin Depot, menuduh perusahaan dengan sengaja membiarkan ATM digunakan untuk penipuan, sekaligus melemahkan perlindungan dan menyesatkan investor. Pengaduan tersebut mencatat bahwa sebelum perubahan kebijakan Oktober 2023, pembelian Bitcoin dalam jumlah kecil hanya membutuhkan nomor telepon.
Pada tahun lalu, Jaksa Agung Iowa juga menggugat perusahaan tersebut dengan tuduhan mengenakan biaya tersembunyi. Gugatan di Massachusetts melangkah lebih jauh, meminta perintah pengadilan agar perusahaan mengubah model bisnisnya, termasuk:
- Melarang transaksi di atas $10.000 kecuali dilakukan pemeriksaan risiko tambahan
- Menyediakan mekanisme pengembalian dana bagi korban penipuan
Masalah Penipuan Terus Meningkat
Data FBI memproyeksikan kerugian akibat penipuan ATM kripto di AS dapat mencapai $333 juta pada 2025. Sebagian besar skema menargetkan lansia, menggunakan dalih bantuan pemerintah atau dukungan teknis untuk mengarahkan korban menyetorkan pada ATM kripto. Karena transaksi blockchain bersifat tidak dapat dibatalkan, pemulihan dana hampir tidak mungkin dilakukan.
Pada 2024, kerugian di Arizona melampaui $177 juta, sehingga jaksa agung negara bagian mengeluarkan peringatan. AARP juga melaporkan bahwa 14 negara bagian telah memberlakukan regulasi yang mengatur ATM kripto, dengan negara bagian seperti California dan Texas menetapkan batas transaksi ketat.
Harga Saham Perusahaan dan Respons Pasar
Di tengah tekanan regulasi dan hukum yang meningkat, harga saham Bitcoin Depot turun sekitar 6,77% menjadi $5,37 pada saat berita ini dirilis. Selama enam bulan terakhir, harga saham telah turun sekitar 80%.
(Sumber: finance.yahoo)
Terlepas dari tantangan ini, perusahaan menyatakan akan tetap bekerja sama dengan penegak hukum untuk melacak penipuan. Namun, tindakan penegakan hukum terkadang kontroversial—misalnya di Texas, petugas secara paksa merusak ATM dalam upaya memulihkan dana.
Kasus Hukum dan Penyelesaian Sebelumnya
Pada 2024, Mahkamah Agung Iowa memutuskan bahwa Bitcoin Depot dapat mempertahankan setoran ATM yang terkait penipuan, karena pengguna harus menyatakan kepemilikan dompet Bitcoin sebelum bertransaksi. Namun, bulan lalu perusahaan mencapai penyelesaian senilai $1,9 juta dengan Maine Bureau of Consumer Credit Protection dan setuju mengembalikan dana korban penipuan.
Ringkasan
Dengan pengawasan regulator negara bagian yang semakin ketat terhadap ATM kripto, Bitcoin Depot merespons kekhawatiran publik dengan menerapkan verifikasi identitas menyeluruh. Apakah langkah-langkah ini efektif mengurangi penipuan dan mengembalikan kepercayaan pasar masih harus dibuktikan, namun satu hal jelas: industri ATM kripto memasuki era baru dengan standar kepatuhan yang jauh lebih ketat.
