Récemment, j'ai vu pas mal de personnes dans la communauté demander si l'USDT pouvait être marqué comme un "USDT noir", et si recevoir du "USDT noir" pouvait entraîner le gel du compte. J'ai justement un ami qui a récemment vécu cela, et je voulais partager la situation réelle avec tout le monde.

Pour commencer, la conclusion est qu'il n'existe en réalité pas de "USDT noir". L'USDT lui-même n'a pas de couleur, le problème vient de l'adresse. Lorsqu'une transaction de fonds liée à une fraude ou à un crime passe par USDT, les autorités et les plateformes d’échange suivent la trace de cet argent. Dès qu'une adresse est impliquée dans une affaire, la plateforme la marque comme adresse suspecte et la met en liste noire. Par la suite, tout USDT transféré depuis cette adresse noire, peu importe vers quel compte, sera identifié et gelé par la plateforme.

Un ami à moi a été bloqué par Binance après avoir reçu des fonds problématiques. Il dit avoir reçu 2500 USDT, et lorsque son compte a été gelé, le service client lui a dit que 939 USDT provenaient d'une adresse impliquée dans une affaire, tandis que 1561 USDT étaient propres. Qu’est-ce que cela signifie ? Cela montre que la vérité sur le "USDT noir" est simple : l’adresse est marquée, et tout USDT transféré depuis cette adresse vers une plateforme sera gelé. Son compte est maintenant en mode "dépôt autorisé mais pas de retrait", et il doit passer par une vérification par les autorités, qui dure environ 14 jours ouvrables.

Maintenant que vous comprenez le principe, comment éviter de tomber dans le piège ? J’ai réfléchi, et voici quelques pistes principales.

Premièrement, chaque blockchain dispose en fait d’une liste noire consultable. Quand tout va bien, il est utile de vérifier ces adresses marquées. Deuxièmement, il faut absolument éviter de transférer des USDT provenant d’adresses de projets qui ont fait faillite ou qui sont suspectes. Certaines peuvent ne pas être encore marquées, mais elles ne sont pas propres.

Troisièmement, c’est très important : ne pas être tenté par des prix trop bas. Sur le marché, il existe ce qu’on appelle des USDT "floatés", c’est-à-dire des USDT issus de la criminalité, de la fraude ou de l’ombre, vendus à prix réduit. Par exemple, le prix actuel du marché pour USDT est de 7 dollars. En général, si vous voulez liquider rapidement, vous le vendez à 6,8 ou 6,9 dollars. Mais si le prix est trop bas, comme 5 dollars ou moins, il vaut mieux éviter.

Lorsque vous faites des transactions OTC, il est préférable de choisir des vendeurs expérimentés, certifiés depuis plus de deux ans, pour plus de sécurité. Les nouveaux vendeurs présentent un risque élevé. Pour acheter des USDT, privilégiez les plateformes d’échange, car elles disposent de départements de gestion des risques. Transférer directement via un portefeuille personnel comporte beaucoup plus de risques.

Si vous transférez entre portefeuilles, il faut aussi vérifier la durée d’existence du portefeuille du destinataire. On peut distinguer un vieux portefeuille d’un nouveau en vérifiant l’adresse. Privilégiez les vieux portefeuilles, car beaucoup de criminels aiment utiliser des portefeuilles récents. Enfin, évitez absolument de trader sur de petites plateformes d’échange, surtout pour des cryptomonnaies peu liquides. Certains profitent des failles de sécurité de ces petites plateformes pour blanchir des fonds. Les grandes plateformes contrôlent strictement, alors que les petites sont beaucoup plus vulnérables, ce qui augmente considérablement le risque.

En résumé, le problème du "USDT noir" repose essentiellement sur la capacité à identifier les adresses à risque, et à choisir des partenaires et des méthodes de transaction sûrs. En respectant ces principes, vous pouvez éviter la plupart des soucis liés au gel de fonds.