Le Trésor américain signale les distributeurs automatiques de crypto-monnaies comme un risque accru de fraude dans un nouveau rapport

Les distributeurs automatiques de crypto-monnaies sont de plus en plus exploités par des escrocs et des acteurs illicites, selon un nouveau rapport du Département du Trésor américain soumis au Congrès dans le cadre de la loi GENIUS.

Résumé

• Le Trésor américain a averti que les distributeurs automatiques de crypto-monnaies sont de plus en plus utilisés dans des escroqueries, avec des pertes déclarées atteignant 246,7 millions de dollars en 2024.
• L’agence a également signalé que les mixers, plateformes DeFi et outils cross-chain sont des canaux potentiels pour le blanchiment de crypto volée.
• Par ailleurs, le rapport met en avant l’intelligence artificielle, l’analyse blockchain et les systèmes d’identité numérique comme des technologies émergentes pouvant renforcer la conformité anti-blanchiment.

Les distributeurs automatiques de crypto-monnaies deviennent un outil clé pour les escrocs, avertit le Trésor américain

Le rapport souligne une forte augmentation des fraudes impliquant des kiosques d’actifs numériques — communément appelés distributeurs automatiques de crypto — qui permettent aux utilisateurs de convertir de l’argent liquide en crypto-monnaie.

Les responsables du Trésor ont averti que ces machines sont devenues un outil attrayant pour les criminels, qui font pression sur les victimes pour qu’elles envoient rapidement des fonds avec peu de supervision.

Selon les données citées dans le rapport, le FBI a reçu plus de 10 900 plaintes liées à des escroqueries par distributeurs automatiques de crypto en 2024, avec des pertes totales déclarées atteignant environ 246,7 millions de dollars.

Le Trésor a indiqué que les escrocs demandent fréquemment aux victimes de déposer de l’argent liquide dans ces machines et d’envoyer des crypto-monnaies vers des portefeuilles contrôlés par des fraudeurs, souvent dans le cadre de schemes d’usurpation d’identité ou d’arnaques d’investissement.

Le rapport note que les personnes âgées sont disproportionnellement ciblées dans ces schemes, ce qui reflète une tendance plus large dans les cas de fraude financière impliquant des actifs numériques.

Au-delà des distributeurs automatiques de crypto, le Trésor a également signalé plusieurs autres domaines où la technologie des actifs numériques pourrait être exploitée à des fins illicites. Il s’agit notamment des mixers de transactions, des protocoles DeFi et des ponts cross-chain, qui peuvent être utilisés pour dissimuler le mouvement de crypto-monnaies volées ou illicites à travers les réseaux.

Par ailleurs, l’agence a indiqué que les technologies émergentes pourraient aider les institutions financières à améliorer leur capacité à détecter les activités suspectes.

Le Trésor a mentionné des outils tels que l’intelligence artificielle, l’analyse blockchain, les solutions d’identité numérique et les interfaces de programmation d’applications (API) comme des innovations potentielles pouvant renforcer les contrôles anti-blanchiment et contre le financement du terrorisme.

L’agence a examiné plus de 220 commentaires publics provenant d’acteurs du secteur et de fournisseurs de technologies lors de la préparation du rapport.

Le Trésor a souligné que les régulateurs devraient adopter une approche neutre en matière de technologie pour la conformité, permettant aux institutions financières d’adopter différents outils en fonction de leur profil de risque.

Ces conclusions interviennent alors que les législateurs américains continuent de débattre de nouveaux cadres pour la supervision des actifs numériques dans le cadre de la loi GENIUS, qui vise à encourager l’innovation financière tout en renforçant les protections contre le financement illicite.