Qu’est-ce qu’un escroc - Guide pour reconnaître les fraudeurs en monnaie électronique

Dans le monde des cryptomonnaies, les escrocs (scammers) deviennent de plus en plus sophistiqués, utilisant diverses méthodes pour s’emparer des actifs des investisseurs. Comprendre ce qu’est un scammer et comment les reconnaître vous aidera à protéger efficacement vos biens.

Définition d’un scammer et ses méthodes d’opération

Un scammer est une personne ou une organisation qui commet des actes de fraude dans le but de s’approprier les biens d’autrui, notamment des cryptomonnaies. Ces escrocs peuvent être poursuivis en justice s’ils sont découverts et condamnés.

Avec le développement d’Internet et des appareils connectés, les scammers ont trouvé des moyens de plus en plus complexes et sophistiqués pour réaliser leurs arnaques. La portée de ces attaques peut s’étendre à plusieurs pays, touchant des millions de victimes potentielles.

Lorsqu’ils sont victimes d’un scam, la plupart des investisseurs ne réalisent pas qu’ils ont été dupés, ou savent qu’il s’agit d’une fraude mais participent quand même, en espérant un « high risk – high return » (risque élevé – rendement élevé). Cela donne aux scammers davantage d’opportunités pour étendre leurs activités.

Comment les scammers opèrent via des modèles ICO frauduleux

L’une des méthodes les plus courantes utilisées par les scammers est la création de projets ICO (Initial Coin Offering) frauduleux. Ce modèle a explosé en 2017, lorsque de nombreux projets ont lancé de nouveaux tokens.

Le fonctionnement est simple : ils lancent un projet de cryptomonnaie avec de grandes promesses, embauchent des influenceurs (KOL) pour faire leur promotion et bâtir leur crédibilité dans la communauté. Ensuite, ils émettent des tokens via une ICO pour collecter des fonds auprès des investisseurs.

Une fois une somme importante réunie, le scammer disparaît avec tout le capital. Pour repérer ce type d’arnaque, faites attention aux signes suivants :

• Le projet n’a pas de solution claire ou ne peut pas être appliqué concrètement
• Le projet n’a pas besoin de la technologie Blockchain
• L’équipe de développement reste anonyme, manque d’expérience ou a déjà été impliquée dans des fraudes
• Le site web ou le whitepaper est bâclé, peu professionnel
• La feuille de route (roadmap) est floue ou manquante de détails
• Le projet semble peu soigné, sans souci pour la communauté d’investisseurs

Détecter les signes d’arnaque sur les plateformes DEX

En plus des ICO, les scammers opèrent via des échanges décentralisés (DEX) en procédant à des « liquidity rug pulls » (retrait de liquidités). Au début, ils construisent un produit très professionnel pour instaurer la confiance.

Ensuite, ils émettent des tokens et les listent sur des pools de liquidités comme Uniswap, Sushiswap ou PancakeSwap. Les signaux d’alerte pour ce type d’arnaque incluent :

• Une liquidité très faible par rapport au volume de transactions
• La liquidité est configurée en mode « flottant » (non verrouillée)
• Des promesses de rendement APY exceptionnellement élevé
• Des contrats intelligents contenant des fonctions cachées permettant au scammer de décharger une grande quantité de tokens

Lorsque la liquidité est entièrement retirée ou s’effondre, les investisseurs ne peuvent plus vendre leurs tokens, entraînant une perte totale.

Comment protéger ses actifs contre les scammers

Pour éviter de devenir une victime, il est essentiel de prendre des précautions avant d’investir. Commencez par étudier en détail le projet : quelle est sa solution ? A-t-il réellement besoin de la Blockchain ? Qui compose l’équipe ? Quelle est la tokenomics ?

De nombreux sites web et outils permettent aujourd’hui de vérifier la fiabilité d’un projet pour éviter les scams. Vous pouvez analyser le contrat intelligent pour détecter des indicateurs négatifs, comme des détentions excessives par des holders ou des fondateurs pouvant nuire au projet.

Lorsque vous connectez votre portefeuille crypto à un site, assurez-vous que celui-ci est fiable et sécurisé. Une fois que vous n’en avez plus besoin, révoquez immédiatement les permissions pour éviter que le scammer n’en profite pour voler vos actifs.

De plus, n’hésitez pas à alerter vos amis et la communauté si vous repérez des activités frauduleuses. Partager ces informations contribuera à réduire le nombre de victimes potentielles.

Conclusion

Les scammers représentent une menace réelle dans le marché des cryptomonnaies, mais vous pouvez protéger vos actifs en renforçant vos connaissances et en restant vigilant. En identifiant mieux les différentes formes d’arnaques et leurs signaux d’alerte, vous serez mieux préparé à éviter les scams et à investir en toute sécurité. Nous vous souhaitons prudence et succès dans votre parcours dans l’univers des cryptomonnaies !