Frais de transaction pour l'achat et la vente d'actions par chaque courtier 2569 - Guide de sélection selon votre style d'investissement

Les investisseurs débutants ont tendance à négliger un facteur qui influence grandement leurs profits : les frais de transaction en bourse. Simple mais puissant, ce coût peut réduire considérablement les gains, surtout si les frais sont élevés. En revanche, chaque courtier propose des taux différents, ce qui entraîne des différences importantes dans le calcul des coûts. Cet article vous aidera à choisir le courtier adapté à votre stratégie d’investissement.

Pourquoi les frais de transaction en bourse sont-ils cruciaux pour vos profits ?

Dans le passé, il était impossible pour les investisseurs d’acheter ou vendre des actions directement, car la recherche de partenaires, la négociation des prix et la vérification de la fiabilité étaient trop complexes. Les régulateurs, comme la Bourse de Thaïlande, ont donc confié aux sociétés de courtage le rôle d’intermédiaire. Elles regroupent les ordres, coordonnent et facilitent les transactions pour les investisseurs.

Les frais constituent la principale source de revenus des courtiers, ce qui signifie que chaque courtier a sa propre stratégie de tarification. Certains ciblent les investisseurs occasionnels, d’autres les traders expérimentés. Choisir le bon fournisseur peut réduire vos coûts jusqu’à 50 %, un chiffre à ne pas négliger.

Comment choisir un courtier en fonction des frais de transaction

Choisir un courtier ne se limite pas à opter pour le taux le plus bas. Il faut considérer plusieurs aspects :

• Montant de l’investissement : Si vous avez peu de capital, privilégiez un courtier sans frais minimum ou avec des frais très faibles.
• Fréquence de trading : Les traders actifs peuvent bénéficier de taux plus faibles même avec des minimums.
• Type de compte : La différence entre Cash Balance et Cash Account modifie le taux de 0,05 %.
• Services additionnels : Analyses, rapports de marché et plateformes performantes peuvent compenser des frais plus élevés.

Comparatif des frais de transaction – 10 courtiers populaires en Thaïlande

*Pour les ordres passés en ligne avec E-Confirmation

Différences entre comptes Cash Balance et Cash Account

Cash Balance nécessite de déposer la somme totale avant d’acheter, limitant la capacité d’achat à la somme disponible. C’est une option sûre, avec des frais moyens de 0,15 % pour les ordres en ligne. Elle convient aux investisseurs avec plus de 10 000 ฿ en cash.

Cash Account offre plus de flexibilité : achat avec effet de levier, paiement différé. Si vous souhaitez plus de pouvoir d’achat, c’est la meilleure option. Cependant, les frais sont généralement plus élevés, autour de 0,20 % en ligne.

Par exemple, pour un achat de 5 000 ฿, la commission avec un Cash Account sera de 10 ฿. Mais certains courtiers, comme Kasikorn, appliquent un minimum de 50 ฿, soit plus de 1 % du montant, alors que Liberator ne facture que 0,006 %. La différence est significative pour les petits investisseurs.

Liberator – l’option économique pour la majorité des investisseurs

Libérateur se présente comme « commission 0 % » pour l’achat et la vente via leur application, en auto-ordre. Aucun frais progressif ni minimum journalier. Vous ne payez que les frais de marché, environ 0,007 %, plus la TVA de 7 %. Comparé à d’autres courtiers qui facturent 0,15 % ou plus, cette économie peut réduire vos coûts de 20 à 50 fois.

Opportunité de trading avec CFD sur actions – une alternative à coût fixe

Les CFD (Contrats pour différence) permettent de profiter des variations de prix sans acheter les actions réelles. La majorité des courtiers ne facturent pas de frais de transaction, mais gagnent sur le spread (différence bid-ask).

Le CFD est utile pour les traders avec peu de capital souhaitant utiliser l’effet de levier pour augmenter leurs gains, mais cela augmente aussi le risque de pertes.

La vérité sur les frais – voulez-vous savoir ?

Les frais facturés par le courtier ne représentent pas la somme totale payée par l’investisseur. La véritable composition inclut :

1. Frais de courtier : prélevés par la société de courtage (environ 0,006 % à 0,20 %)
2. Frais de marché : frais de transaction, de règlement, de régulation (~0,007 %)
3. TVA : 7 % sur le total des frais
4. Autres frais : comme les frais ATS pour Cash Account

Exemple : pour un achat de 100 000 ฿ chez Bualuang en Cash Balance, la commission sera d’environ 150 ฿ (0,15 %), plus 7 ฿ de frais de marché, 11 ฿ de TVA, soit un total d’environ 168 ฿ (0,168 %). En revanche, Liberator, à 0,006 %, ne coûtera qu’environ 10 ฿ avec TVA, soit une différence de 95 %.

Conseils finaux – comment choisir le bon courtier ?

1. Investissement faible (< 25 000 ฿ par transaction) : privilégiez Liberator ou SBI Thai, avec peu ou pas de minimum.
2. Investissement à long terme (moins de transactions) : Bualuang, InvesX ou Krungthai X Spring offrent stabilité et services additionnels.
3. Trading actif (fréquent) : taux faibles même avec minimum, comme Phillip Capital (30 ฿).
4. Flexibilité : comparez Cash Balance et Cash Account, ou utilisez CFD pour plus de levier.

Les frais de transaction ne sont qu’un aspect parmi d’autres. En comprenant bien les différences et en adaptant votre choix à votre style d’investissement, vous pouvez optimiser vos profits nets.