Que signifie l'effet de levier ? Le secret des transactions qui utilisent peu d'argent pour mobiliser de gros fonds

Vous avez peut-être entendu beaucoup de personnes parler du mot « levier » en bourse ou en trading forex, mais que signifie « effet de levier » ? En termes simples, le levier consiste à amplifier la taille de votre trading en empruntant de l’argent et en contrôlant une position d’investissement plus importante avec moins de votre propre capital. Cela ressemble un peu à un levier sur un gros caillou avec un levier – moins vous mettez de force, plus vous pouvez faire levier grand.

Comprendre les bases du levier : marge vs. levier

Imaginez que vous avez 1 000 $ en main mais que vous voulez échanger pour 100 000 $ sur le marché des changes. Et si tu n’as pas autant d’argent liquide ? À ce moment-là, c’est au tour du levier de jouer.

Le courtier vous demandera de mettre de côté une partie de vos fonds sous forme de « marge » (également appelée « marge »), qui est le solde minimum que vous devez maintenir sur votre compte. Une fois votre marge déposée, le courtier vous prêtera les fonds restants pour vous permettre de trader à plus grande échelle.

Le multiple de levier est généralement exprimé sous forme de rapport, comme 1:100, 1:200, etc. Ce ratio montre que la part de votre propre argent que vous utilisez peut influencer la quantité d’argent que vous pouvez contrôler face aux étrangers. Par exemple :

• Levier 1:100: Vous investissez 1 $ et contrôlez une taille d’échange de 100 $. En d’autres termes, la marge requise est de 1 % du montant de la transaction
• Levier 1:50: Vous investissez 1 $, vous pouvez contrôler 50 $, et la marge requise est de 2 %
• Levier 1:200: Vous investissez 1 $ et contrôlez 200 $, et la marge requise n’est que de 0,5 %
• Levier 1:500: Vous investissez 1 $, vous pouvez contrôler 500 $, et la marge requise n’est que de 0,2 %

Les options de levier proposées varient selon le courtier, généralement de 1:1 à 1:500. Plus l’effet de levier est élevé, plus le ratio de marge requis est faible.

Comment utiliser le levier ? Trois scénarios réels pour vous aider à comprendre

Voyons comment fonctionne réellement l’effet de levier avec trois scénarios de trading spécifiques :

Scénario 1 : Trading conservateur - levier 1:100 Disons que vous voulez trader une position de 100 000 $ et que le courtier demande une marge de 1 %, soit 1 000 $. En d’autres termes, il ne vous faut que 1 000 $ sur votre compte pour effectuer des échanges d’une valeur de 100 000 $.

Scénario 2 : Risque moyen - levier 1:50 Pour la même position de 100 000 $, si vous choisissez un levier de 1:50, le courtier exige une marge de 2 %, soit 2 000 $. Il y a plus de fonds propres et relativement moins de risques.

Scénario 3 : Trading agressif - levier 1:200 Ou une position à 100 000 $, avec un levier de 1:200, il suffit de 0,5 % de marge, soit 500 $. Le montant le plus faible de fonds propres exploite la plus grande taille de transaction.

Le véritable impact du levier : Les avantages et les risques sont doublés

Voyons maintenant comment fonctionne l’effet de levier dans le trading réel. Disons que vous négociez la paire de devises EUR/USD, et que le prix actuel est 1,26837.

Vous prévoyez d’échanger 1 lot (équivalent à 100 000 $), ce qui signifie que le montant de l’échange est de 1,26837 × 100 000 = 126 837 $.

Tu vois la différence ? Avec un levier de 1:200, vous n’avez qu’à payer 634,19 $ au lieu des 126 837 $ au total. C’est là l’attrait du levier – trader à plus grande échelle avec moins d’argent.

Mais cet avantage a un prix. Supposons que le prix EUR/USD augmente de 3 pips, de 1,26837 à 1,26867 :

À première vue, le bénéfice dans les deux cas est de 130 $. Mais que se passe-t-il si on considère les rendements en pourcentage ?

• Rendement sans effet de levier:130 ÷ 126 837 =0.1%
• Rendement utilisant un levier de 1:200:130 ÷ 634,19 =20.5%

Pour le même bénéfice de 130 $, le rendement du trading à effet de levier est plus de 200 fois supérieur à celui des non-leviers !

Maintenant, si le prix baisse de 3 pips, de 1,26837 à 1,26807 :

Même perte :

• Taux de perte sans effet de levier:130 ÷ 126 837 =0.1%
• Ratio de pertes utilisant un levier de 1:200:130 ÷ 634,19 =-20.5%

C’est pourquoi on dit souvent que « le levier est une arme à double tranchant ». Cela ne fait pas que maximiser vos profits, mais aussi vos pertes. Un petit mouvement de 0,1 % peut représenter une perte énorme de 20 % lors du trading avec levier.

Que signifie le levier ? Résumé clé

Pour vraiment comprendre ce que signifie le levier, vous devez garder à l’esprit ces points :

• La nature du levier: est un outil qui emprunte des fonds à un courtier pour amplifier la taille d’une transaction
• La marge est la base: Vous payez la marge, et le courtier emprunte vos fonds restants pour finaliser la transaction
• Il existe différents ratios de levier: Existe de 1:1 (sans levier) à 1:500, et plus le multiplicateur est élevé, plus le risque est élevé
• Les gains et les pertes sont amplifiés en même temps: L’effet de levier ne fait pas la distinction entre gagner de l’argent ou en perdre, elle amplifie simplement le résultat de manière indiscriminée
• Un risque élevé et une récompense coexistent: Il semble tentant de tirer beaucoup d’argent avec moins, mais une fois le jugement erroné, la perte sera amplifiée par le même multiple
• Une gestion stricte des risques est requise: Le trading avec effet de levier doit fixer un point de stop loss, et la perte ne peut pas être étendue indéfiniment

Le levier est un outil puissant, mais il faut souvent utiliser des outils puissants avec précaution. Avant d’être tenté par les rendements élevés du levier, comprenez parfaitement les risques qui s’y ensuivent.