Combien y a-t-il de cryptomonnaies ? Analyse panoramique des 9 principaux secteurs et stratégies d'investissement

Il existe plusieurs méthodes de classification des cryptomonnaies selon leur perspective, mais le marché est généralement divisé en 9 secteurs principaux selon les scénarios d’application et les attributs techniques. Du BTC et ETH grand public aux meme coins émergents, cryptomonnaies IA, DePIN, etc., chaque secteur possède des caractéristiques d’investissement et un potentiel de revenus uniques. Comprendre les principes de fonctionnement et la performance du marché de ces secteurs est essentiel pour devenir un gagnant à long terme.

Comprendre l’écologie diversifiée des cryptomonnaies : du Meme à la DeFi

Les différents secteurs des cryptomonnaies sont comme différentes classifications d’industries sur le marché boursier : technologie, finances, traditions, etc. Il existe plusieurs types principaux de cryptomonnaies, selon leurs fonctions principales et leurs scénarios d’application : certaines se concentrent sur le règlement des paiements (comme Solana), d’autres sur les applications financières (DeFi), et d’autres sont basées sur le consensus communautaire (meme coins).

Cette conception sectorielle diversifiée apporte des opportunités d’investissement mais aussi des risques. Les données du marché pour le premier semestre 2024 illustrent pleinement cela : les rendements varient fortement selon les secteurs, les meilleurs secteurs offrant des rendements annualisés bien supérieurs à la moyenne, tandis que les secteurs sous-performants subissent des sorties de capitaux.

Le secteur le plus rentable en 2024 : Pourquoi les memes coins sont sous les projecteurs

Selon les statistiques du marché, les Meme coins ont établi le record de rendement le plus impressionnant au premier semestre 2024. Le rendement moyen des meme coins a atteint 2405,1 %, soit 8,6 fois celui du RWA en deuxième position et 542,5 fois celui du secteur DeFi le moins performant. Cette différence n’est pas accidentelle mais reflète la perception du marché des risques et des rendements des différents secteurs.

Les plus grandes meme coins par capitalisation boursière incluent PEPE, Dogwifhat, FLOKI et BRETT, entre autres, qui ont déclenché des vagues de frénésie communautaire. Il convient de noter que la fermentation de phénomènes culturels tels que « Black Myth : Wukong » a fait grimper les memes coins apparentés sur la blockchain Solana (comme $WuKong) de plus de 99 999 % en peu de temps, générant des profits de la part de certains investisseurs avisés.

Cependant, un risque élevé est caché derrière la forte volatilité des meme coins. Bien que les gains à court terme soient impressionnants, les gros investissements ne sont pas recommandés. La participation à court terme de petits fonds peut rapporter des rendements considérables en raison de sa nature volatile, mais nécessite une compréhension fine des rythmes du marché.

Opportunités de croissance dans la tokenisation d’actifs réelles (RWA) et les cryptomonnaies IA

Les perspectives de la tokenisation des actifs réels (RWA) :

Le concept central de la RWA est de diviser les actifs physiques en intérêts numériques échangeables. Imaginez une terre transmise de génération en génération et divisée avec complexité, ou une montre haut de gamme, une peinture célèbre ou un vin rouge – tous pouvant être revendus par des transactions de propriété fractionnée. En juin 2023, une montre Rolex a obtenu avec succès un prêt hypothécaire MOD 40 grâce à cette méthode, démontrant pleinement la faisabilité de ce modèle.

Selon les prévisions du secteur, le marché mondial des RWA devrait atteindre 16 000 milliards de dollars d’ici 2030, représentant environ 10 % du PIB mondial. Cette capacité de marché a attiré l’entrée officielle de BlackRock, la plus grande société de gestion d’actifs au monde, et son fonds de tokenisation BUIDL marque la reconnaissance des institutions financières traditionnelles dans ce domaine. Bien que le RWA ne croîtra pas aussi explosivement que les Meme coins (après tout, il existe un résultat net lié aux actifs réels), la tendance à la croissance à long terme est irréversible.

La bénédiction technique de la cryptomonnaie IA :

La cryptomonnaie IA est une combinaison de la technologie blockchain et de l’intelligence artificielle, utilisant la technologie IA pour optimiser l’efficacité des transactions, améliorer la sécurité ou mettre en œuvre des fonctions de contrats intelligents. SingularityNET (AGIX), par exemple, a construit une économie d’IA distribuée, permettant aux utilisateurs d’échanger divers services d’IA sur la plateforme. Les scénarios d’application de ces projets couvrent l’analyse d’images médicales, la détection de fraudes financières, la génération de créativité artistique et d’autres domaines.

Les données du premier semestre 2024 montrent que les cryptomonnaies du secteur de l’IA se classent troisièmes en termes de rendement, juste derrière Meme et RWA. Les projets plus représentatifs incluent NEAR, FET, AGI, etc., et les investisseurs confiants dans le progrès technologique peuvent envisager d’allouer des fonds pour mieux comprendre les tendances du secteur.

Finance ludifiée, protection de la vie privée et l’avenir de l’écosystème Solana

GameFi : La fusion du jeu vidéo et de la finance :

La finance ludifiée sur blockchain (GameFi) combine les avantages de la DeFi et des NFT, offrant rareté et véritable propriété aux actifs virtuels du jeu. La masse monétaire dans les jeux traditionnels est contrôlée par l’opérateur, ce qui entraîne une dépréciation de l’inflation ; Les jeux blockchain, en revanche, transforment les accessoires en NFT, qui peuvent être directement engagés sur des plateformes DeFi en échange de cryptomonnaies, réalisant ainsi la combinaison de jeu et de revenus.

L’industrie actuelle tente de briser les barrières inter-jeux et de construire un écosystème métavers inter-jeux – les NFT obtenus dans un jeu peuvent être utilisés dans un autre, formant ainsi un cycle économique écologique complet. Ce design a considérablement amélioré la liquidité des actifs, mais la performance de GameFi au premier semestre 2024 n’a pas été comme prévu, la plupart des projets comme GALA ayant des rendements négatifs, et la reprise de ce secteur doit être observée en continu.

Nouvelles orientations pour la protection du DePIN et de la vie privée :

Les réseaux d’infrastructure physique décentralisés (DePIN) connectent les actifs et l’infrastructure du monde physique de manière décentralisée via la blockchain. Jasmy (JASMY), la première plateforme IoT légalement enregistrée au Japon, en est un exemple typique, permettant aux utilisateurs de contrôler indépendamment les données et de les partager avec des tiers dans un environnement transparent, répondant pleinement aux besoins de protection de la vie privée à l’ère du Web3.0.

Potentiel d’application pratique de l’écosystème Solana :

Solana n’existe que depuis 4 ans, mais c’est devenu une solution clé pour résoudre la congestion du réseau Ethereum. Il utilise un mécanisme innovant de preuve d’histoire (PoH) pour remplacer le PoS d’Ethereum, réduisant significativement la vitesse et les coûts de transaction. Plus important encore, Solana a été reconnue par Visa, la plus grande société de cartes de crédit au monde, et a lancé une fonction de paiement basée sur Solana qui utilise le stablecoin USDC pour le règlement.

Une fois que Solana sera largement utilisé dans une gamme suffisamment large, les entreprises pourraient utiliser Solana comme masse salariale à l’avenir, et les gens pourront l’utiliser pour la consommation quotidienne sans en avoir à rembourser. Ce scénario n’est pas un rêve – le dollar circule mondialement parce qu’il achète le plus de biens et est largement accepté. Si Solana atteint un statut similaire, elle deviendra la prochaine « monnaie de réserve mondiale ».

Différences fondamentales entre la finance décentralisée et la finance traditionnelle

Les cryptomonnaies sont essentiellement conçues pour contourner le système bancaire traditionnel – un système fortement réglementé ou même directement contrôlé par les gouvernements. Les points de douleur de la finance traditionnelle incluent le contrôle des quotas de change, les frais de gestion élevés, la lenteur des transactions et la retenue arbitraire des fonds. À l’ère du développement technologique rapide, ces contraintes deviendront les chaînes de l’innovation.

La finance décentralisée (DeFi) instaurée par la technologie blockchain a modifié le processus transactionnel : dans le modèle traditionnel, les transferts transfrontaliers doivent passer par plusieurs niveaux de la Banque de Taïwan→ des banques intermédiaires internationales→ et de l’autre banque, chacune avec des frais et le droit de geler les fonds. tandis que la blockchain transfère directement entre pairs sans intermédiaires, interceptions ni retards.

La DeFi offre de grandes perspectives mais aussi une forte résistance car elle est directement en concurrence avec la finance traditionnelle pour les emplois. Au premier semestre 2024, en raison de la forte performance du marché boursier, l’afflux de fonds dans le secteur DeFi était relativement limité, et le taux de rendement global n’était pas idéal parmi les grands secteurs.

Pourquoi suivre la rotation des plaques ? L’importance clé du choix des pistes pour l’investissement

La rotation sectorielle est la norme sur le marché :

Le marché des cryptomonnaies ne fonctionne pas dans un seul fil conducteur, et chaque secteur sera affecté par des fondamentaux, un environnement politique, des avancées technologiques et d’autres facteurs différents, entraînant un effet de rotation. Dans la seconde moitié de 2020, le Bitcoin est devenu le centre d’intérêt du marché, avec un important afflux de fonds institutionnels ; À partir de début 2021, les investisseurs institutionnels se sont tournés vers Ethereum et son écosystème DeFi (Uniswap, Aave, etc.), favorisant une croissance rapide dans ce domaine ; Du milieu à la fin de la même année, le marché des NFT a explosé, et des séries comme Bored Ape Yacht Club et Axie Infinity sont rapidement devenues populaires.

De fin 2022 au début de 2023, la piste de couche 2 (Arbitrum, Optimism) a bien performé, tandis que la chaîne publique de couche 1 était relativement faible ; Récemment, en raison du lancement des ETF au comptant et des attentes de baisses de taux d’intérêt, le Bitcoin a entraîné un fort rebond dans la chaîne publique de couche 1, tandis que la couche 2 s’est révélée sans particularité. Derrière ces rotations se cache un moteur commun des avancées technologiques, des tendances du marché et de l’environnement politique.

Diversification et conception scientifique :

En raison de la rotation sectorielle, comprendre le choix de la voie est crucial pour les rendements des investissements. Plutôt que d’attendre, il est préférable de diversifier activement les risques et de prédire les opportunités futures en analysant la performance historique de chaque secteur à différents stades.

À mesure que le cercle monétaire devient de plus en plus mature, la montée et la chute des différentes monnaies ne montent plus et descendent à l’unisson, mais sont différentes. Tout comme on se demande « quelles actions ont le plus augmenté » lorsque le marché boursier monte ou descend, l’investissement en cryptomonnaies évoluera inévitablement vers le mode de réflexion « quelle devise a le plus de potentiel » à l’avenir. Maîtriser la loi de la rotation sectorielle peut aider les investisseurs à éviter l’erreur fatale d’« acheter à un prix élevé et vendre à bas ».

Un outil essentiel pour interroger les données du secteur des cryptomonnaies

Pour suivre efficacement la performance des différents secteurs, les investisseurs doivent bien utiliser les plateformes et outils suivants :

1. CoinMarketCap Fonction : Fournit des données sur le marché mondial des cryptomonnaies (prix, capitalisation boursière, volume d’échanges, etc.), et fournit également des statistiques de classification sectorielle telles que la DeFi, les NFT et les cryptomonnaies IA, facilitant ainsi la visualisation rapide de la performance globale de secteurs spécifiques.

2. Coingecko Fonction : À l’instar de CoinMarketCap, elle fournit des données détaillées sur le marché des cryptomonnaies et des statistiques sectorielles, et l’interface est relativement conviviale.

3. Messari Fonction : Fournit des rapports de recherche approfondis sur la blockchain, une analyse globale du marché et des données financières de bout en bout, permettant aux utilisateurs de consulter la performance de différents projets par secteur, adaptés à des recherches approfondies.

Ces plateformes illustrent toutes la diversité des classifications et caractéristiques sectorielles des cryptomonnaies, et prêter une attention régulière aux informations pertinentes et comprendre les caractéristiques cycliques des différents secteurs du cercle des devises est la seule façon de devenir un gagnant à long terme sur le marché. Bien qu’il soit important d’avoir plusieurs classifications de cryptomonnaies, il est plus important de comprendre la logique d’investissement et les mécanismes de risque derrière chaque classification.