Les banques régionales de petite et moyenne taille maintiennent une tendance à l'augmentation de capital d'ici la fin de l'année

Cet article est republié de : Securities Daily

Le journaliste 熊 悦

Récemment, la Banque de Hubei Co., Ltd. (ci-après « Hubei Bank ») a publié sur son site officiel le rapport sur l’émission ciblée (ci-après « le rapport »), révélant ainsi l’identité des investisseurs pour l’émission de 1,8 milliard d’actions. Selon le rapport, les investisseurs comprennent au total 53 actionnaires juridiques, dont 18 existants et 35 nouveaux actionnaires d’entreprises publiques.

Depuis le début de cette année, les banques régionales de petite et moyenne taille ont continuellement augmenté leur capital par des émissions ciblées. Selon les statistiques, plus de 20 banques ont obtenu l’approbation pour augmenter leur capital social cette année.

Selon le rapport, le montant total des fonds levés lors de cette émission s’élève à 7,614 milliards de yuans, entièrement destiné à renforcer le capital de base de premier rang de la banque, améliorer le ratio de fonds propres, et renforcer la solidité financière et la capacité de résistance aux risques. Le capital social enregistré de la banque passe à 9,412 milliards de yuans.

Après cette émission, le total des actions de Hubei Bank passe de 7,612 milliards à 9,412 milliards, avec une augmentation de la proportion d’actionnaires juridiques de 98,39 % à 98,69 %. Le ratio de fonds propres de base de premier rang passe de 7,94 % à la fin 2024 à 8,96 % à la fin 2025, soit une hausse de 1,02 point de pourcentage.

L’analyse montre que les 53 investisseurs juridiques comprennent une seule entreprise privée, Jinpai Co., Ltd., tandis que le reste sont des entreprises publiques de la province de Hubei. Après cette émission, la participation de l’État et des entreprises publiques dans Hubei Bank augmente.

Les données publiques indiquent que Hubei Bank a été créée par la fusion de cinq banques commerciales urbaines : Yichang, Xiangyang, Jingzhou, Huangshi et Xiaogan. La banque a été officiellement fondée en février 2011. À la fin 2025, ses actifs s’élèveront à 6214,56 milliards de yuans.

Ces dernières années, face aux besoins de gestion des risques et de renforcement du capital, les banques régionales de petite et moyenne taille ont intensifié leurs augmentations de capital par diverses méthodes telles que l’émission ciblée, l’augmentation de capital par apport en nature, ou l’introduction d’investisseurs stratégiques. En 2026, cette tendance se poursuivra.

Selon les statistiques du journaliste, plus de 20 banques ont obtenu l’approbation pour augmenter leur capital social cette année, notamment la Banque rurale commerciale de Weishan dans le Shandong, la Banque rurale commerciale de Sishui dans le Shandong, la Banque rurale commerciale de Shayang dans le Hubei, et la Banque rurale commerciale de Zhengding dans le Hebei.

Le professeur Tian Lihui, spécialiste en finance à l’Université de Nankai, a déclaré au « Securities Daily » que dans le contexte actuel de réduction de la marge d’intérêt nette et de capacité limitée à renforcer le capital en interne, l’augmentation de capital et l’émission d’actions ont trois effets positifs pour les banques régionales de petite et moyenne taille : premièrement, elles renforcent directement le capital de premier rang, répondant aux exigences réglementaires et améliorant la capacité de résistance aux risques ; deuxièmement, elles ouvrent des perspectives de développement commercial, car le ratio de fonds propres limite la capacité de prêt des banques, et en renforçant leur capital, elles peuvent soutenir davantage l’économie locale et les PME ; troisièmement, elles envoient un signal de stabilité au marché.

Il est à noter que les capitaux publics locaux deviennent les principaux acteurs dans l’augmentation de capital des banques régionales de petite et moyenne taille. Selon Zeng Gang, directeur du Laboratoire de finance et de développement de Shanghai, les actionnaires publics sont relativement stables, leur garantie de crédit contribue à renforcer la confiance du marché et à réduire le coût de financement des banques régionales. Par ailleurs, les banques contrôlées par l’État peuvent mieux orienter les ressources de crédit vers des projets clés locaux et le développement industriel.