Maîtrisez les techniques d'investissement en actions basées sur la suite de Fibonacci : du modèle mathématique à la stratégie pratique

De nombreux investisseurs en actions recherchent un outil d’analyse fiable, et la méthode d’investissement basée sur la suite de Fibonacci est justement cette arme secrète. Cet ensemble d’outils d’analyse technique, découvert au XIIIe siècle par le mathématicien italien Leonardo Pisano (surnommé Fibonacci), est devenu un indicateur puissant pour déterminer les niveaux de support, de résistance et de rebond dans les marchés modernes. Plutôt que de deviner aveuglément la tendance des prix, comprendre le principe central de l’analyse Fibonacci permet de prendre des décisions d’investissement plus rationnelles.

Qu’est-ce que Fibonacci ? Pourquoi les investisseurs doivent-ils le connaître

L’indicateur Fibonacci est populaire en bourse en raison de son rapport de division dorée. Ce ratio ne se trouve pas seulement dans la nature, mais apparaît aussi de manière étonnante dans les mouvements de prix financiers. Les traders ont constaté que lors d’une hausse ou d’une baisse, les rebonds ou retracements ont tendance à s’arrêter à certains niveaux spécifiques correspondant aux ratios de Fibonacci.

Plutôt que de voir Fibonacci comme un indicateur complexe, il s’agit en réalité d’une méthode mathématique. En traçant des lignes de retracement et d’expansion, les investisseurs peuvent anticiper à l’avance les points de retournement potentiels des prix. C’est pourquoi de nombreux investisseurs professionnels et analystes techniques considèrent l’analyse Fibonacci comme un outil indispensable.

Le secret de la suite d’or : la logique mathématique derrière les chiffres

La magie de la suite de Fibonacci réside dans sa règle de construction simple et élégante : chaque nombre est la somme des deux précédents. En commençant par 0 et 1, cette suite s’étend à l’infini :

0, 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144, 233, 377, 610, 987, 1597, 2584, 4181, 6765…

Ce qui est intéressant, c’est qu’en divisant un nombre de la suite par le précédent, le ratio tend vers 1,618 — le fameux nombre d’or. Par exemple, 1597 ÷ 987 ≈ 1,618, 610 ÷ 377 ≈ 1,618. Ce nombre mystérieux, 1,618, constitue la base de nombreux ratios clés.

En affinant encore, en divisant un nombre par le suivant dans la suite, on obtient environ 0,618. Par exemple, 144 ÷ 233 ≈ 0,618, et 0,618 est l’inverse de 1,618. Ce ratio donne naissance au niveau de retracement de 61,8 % en investissement boursier.

De même, en divisant un nombre par un nombre deux rangs plus grand, on obtient environ 0,382. Par exemple, 55 ÷ 89 ≈ 0,382, 377 ÷ 987 ≈ 0,382. Ainsi, 0,382 sert de base au niveau de retracement de 38,2 %.

Grâce à la présence universelle de ces ratios, l’analyse Fibonacci en bourse devient possible.

Prédiction des points de retracement : comment appliquer le retracement de Fibonacci

La ligne de retracement Fibonacci (également appelée ligne de division dorée) est l’outil le plus pratique, car elle permet aux investisseurs d’identifier rapidement les niveaux de support et de résistance. Ces niveaux correspondent souvent aux zones où le prix s’arrête de baisser et commence à rebondir.

Comprendre les niveaux de retracement

Les niveaux de retracement permettent de tracer une ligne entre deux points (généralement un sommet et un creux) sur un graphique. Une fois ces deux points déterminés, le logiciel calcule automatiquement plusieurs niveaux clés : 23,6 %, 38,2 %, 50 %, 61,8 % et 78,6 %. Ces pourcentages indiquent où le prix pourrait potentiellement faire une pause ou rebondir lors d’un retracement.

Par exemple, si une action passe de 100 à 200, le niveau de retracement de 61,8 % se situerait à environ 138,2 (calculé en retranchant 61,8 % de la hausse). Lorsqu’un prix revient à ce niveau, il est souvent soutenu par de nombreux ordres d’achat, ce qui peut provoquer un rebond.

Logique d’application pratique

L’utilisation principale du retracement Fibonacci est la suivante : après une hausse, le prix va probablement se replier. L’investisseur doit alors utiliser le retracement pour prévoir où le prix pourrait s’arrêter et rebondir, puis placer ses ordres d’achat à ces niveaux.

Dans une tendance haussière, il faut d’abord identifier deux points clés — le creux (A) et le sommet (B). En reliant ces deux points, le logiciel affiche les niveaux de retracement : 23,6 %, 38,2 %, 50 %, 61,8 % et 78,6 %. Si le prix revient à l’un de ces niveaux, cela peut constituer un support potentiel et une opportunité d’achat.

Inversement, dans une tendance baissière, on cherche des points de rebond possibles en partant du sommet. Ces niveaux de retracement indiquent où le prix pourrait rencontrer une résistance lors de sa remontée.

Cas pratique : utiliser la suite de Fibonacci pour saisir les rebonds du marché

Pour mieux illustrer l’application concrète de l’analyse Fibonacci, prenons un exemple précis.

Supposons qu’une action passe de 1681 à 1807,93, avec une hausse de 126,93. En utilisant ces deux prix, on calcule les niveaux de retracement :

• Niveau de 23,6 % : 1807,93 - (126,93 × 0,236) ≈ 1777,97
• Niveau de 38,2 % : 1807,93 - (126,93 × 0,382) ≈ 1759,44
• Niveau de 50 % : 1807,93 - (126,93 × 0,5) ≈ 1744,47
• Niveau de 61,8 % : 1807,93 - (126,93 × 0,618) ≈ 1729,49
• Niveau de 78,6 % : 1807,93 - (126,93 × 0,786) ≈ 1708,16

Selon ces calculs, lorsque le prix revient vers 1729,49 (niveau de 61,8 %), il y a de fortes chances qu’il rebondisse. Beaucoup d’investisseurs placent leurs ordres d’achat dans cette zone, anticipant une nouvelle hausse. Si le prix chute encore jusqu’à 1708,16 (niveau de 78,6 %), cela indique souvent une faiblesse de la tendance, et le rebond pourrait être moins fort.

En pratique, les investisseurs ne se fient pas uniquement à ces niveaux, mais les combinent avec d’autres indicateurs techniques comme les chandeliers, le volume ou les moyennes mobiles pour confirmer leurs signaux d’achat.

Cas pratique avancé : utiliser l’expansion de Fibonacci pour fixer des objectifs de vente

Si le retracement sert à repérer les points d’entrée, l’expansion de Fibonacci permet de déterminer les cibles de sortie. C’est une technique avancée que beaucoup d’investisseurs professionnels maîtrisent.

Qu’est-ce que l’expansion de Fibonacci ?

L’expansion de Fibonacci est un outil pour prévoir jusqu’où le prix peut atteindre lors d’une tendance haussière (ou baissière). Les niveaux courants incluent 100 %, 161,8 %, 200 %, 261,8 % et 423,6 %. Le niveau de 161,8 % est particulièrement utilisé, car il correspond au nombre d’or.

Comment utiliser l’expansion en investissement

Dans une tendance haussière, il faut identifier trois points clés :

• X : le point le plus bas
• A : le sommet suivant
• B : le retracement à un niveau Fibonacci

Une fois ces points confirmés, on peut placer un ordre d’achat à B. En calculant la différence entre X et A, puis en la multipliant par les ratios d’expansion (161,8 %, 200 %, etc.), on peut prévoir les objectifs de prix à atteindre. Lorsqu’un prix atteint ces cibles, il est judicieux de vendre par étapes pour réaliser des profits.

Ce même principe s’applique en tendance baissière, en partant du sommet pour prévoir les niveaux de baisse.

Points clés de l’analyse Fibonacci en bourse

L’analyse Fibonacci offre une méthode objective et répétable pour repérer les points de retournement du marché. Peu importe la volatilité, ces ratios sont toujours présents.

L’essentiel : les lignes de retracement aident à repérer des points d’entrée raisonnables, tandis que les lignes d’expansion fixent les zones de sortie potentielles. Leur combinaison constitue un cadre complet de gestion des risques et de prévision des profits.

Il est toutefois important de rappeler qu’aucun outil unique ne peut prévoir à 100 % la tendance du marché. Il est conseillé de combiner l’analyse Fibonacci avec d’autres indicateurs techniques, l’analyse fondamentale et une gestion rigoureuse des risques. Ce n’est qu’en confirmant plusieurs signaux que l’on peut saisir les meilleures opportunités.

Pour les débutants, apprendre la méthode Fibonacci permet non seulement d’améliorer ses compétences en analyse technique, mais aussi de développer une approche plus scientifique et rationnelle de l’investissement. Commencez dès maintenant à tracer quelques lignes de retracement sur un graphique et découvrez comment cet outil mathématique, avec plus de 700 ans d’histoire, peut encore jouer un rôle dans la finance moderne.