Guide complet pour apprendre la méthode de trading d'actions pour les débutants avec des étapes pratiques

Si vous aspirez à entrer dans le monde de l’investissement réel, comprendre la façon de trader pour les débutants constitue la première étape essentielle de ce parcours. Avec la popularisation des plateformes électroniques, l’investissement n’est plus réservé aux experts financiers, mais accessible à toute personne ayant la volonté et la patience d’apprendre les mécanismes du marché. Mais avant de commencer, il faut savoir que le marché n’est pas un terrain pour faire fortune rapidement, c’est un environnement éducatif qui demande une compréhension approfondie et une gestion consciente des risques.

Qu’est-ce que l’action et quelle différence entre propriété et trading

Lorsque vous investissez dans une action d’une entreprise, vous n’achetez pas simplement un papier sans valeur, mais vous devenez propriétaire réel d’une partie de cette société. Imaginez qu’une entreprise se divise en milliers de parts égales, chaque part représentant une proportion de propriété. Si vous possédez 100 parts sur 10 000, vous détenez 1 % de l’ensemble de la société.

La différence fondamentale entre propriété et trading réside dans l’intention et la durée :

Lorsque vous achetez des actions dans une optique de détention à long terme, vous êtes un investisseur pariant sur la croissance de la valeur de l’entreprise avec le temps. En revanche, si vous achetez et vendez rapidement pour profiter de gains à court terme, vous êtes un trader cherchant à tirer profit des fluctuations quotidiennes des prix. Le prix de l’action évolue à la hausse ou à la baisse en fonction de la réaction du marché à l’offre et à la demande à chaque instant.

Comment fonctionne concrètement le marché boursier ?

Le marché boursier ressemble à une grande enchère continue, où vendeurs et acheteurs se rencontrent chaque jour de trading. Lorsqu’une entreprise décide de lever des fonds pour se développer ou améliorer ses produits, elle procède à une introduction en bourse (IPO). Ensuite, ces actions deviennent échangeables quotidiennement entre investisseurs.

Les acheteurs proposent des prix qu’ils sont prêts à payer, tandis que les vendeurs fixent des prix qu’ils acceptent. La transaction n’a lieu que lorsque l’offre et la demande se rencontrent à un même prix. Aujourd’hui, tout cela se fait électroniquement en temps réel, permettant à des millions de personnes dans le monde d’accéder aux marchés depuis chez eux.

Les principales bourses mondiales et leurs horaires de trading

Les bourses varient en taille et en horaires selon leur région, chacune reflétant l’économie locale. Voici les dix plus grandes bourses par capitalisation :

Connaître ces horaires est important car la liquidité du marché (la disponibilité d’acheteurs et de vendeurs) varie selon le moment, ce qui influence votre capacité à exécuter vos ordres au prix souhaité.

Les différents types d’actions et options disponibles

Le marché offre plusieurs types d’actions, chacun adapté à un objectif d’investissement précis :

Actions de type Blue-Chip
Grandes entreprises solides comme Apple, Microsoft, Shell. Réputées, avec une longue histoire de stabilité. Moins sujettes aux fluctuations, elles sont une option sûre pour ceux qui privilégient une croissance régulière plutôt que des gains rapides.

Actions de startups et croissance rapide
Entreprises comme Tesla, Nvidia qui réinvestissent la majorité de leurs bénéfices dans leur développement. Potentiel de profit élevé mais risques aussi importants. Ces sociétés peuvent devenir des géants ou échouer complètement.

Actions sous-évaluées
Actions négociées à des prix inférieurs à leur valeur réelle (selon certains critères financiers). Les investisseurs y voient des opportunités “à prix réduit” avec potentiel de hausse proche. Exemples : Coca-Cola, Procter & Gamble.

Actions à dividendes
Entreprises qui versent régulièrement des revenus aux actionnaires en plus de voir leur valeur augmenter. Exemples : Johnson & Johnson, ExxonMobil, connues pour leur politique stable de distribution.

Actions à très faible prix (Penny Stocks)
Petites sociétés négociant à des prix très bas (moins de 5 dollars). Très risquées, peu liquides, non recommandées pour les débutants.

Facteurs qui influencent le mouvement des prix

Comprendre ce qui fait monter ou descendre une action est essentiel pour prendre des décisions éclairées :

Résultats financiers trimestriels et annuels
Lorsqu’une entreprise annonce ses bénéfices, le marché réagit immédiatement. Résultats solides : hausse des prix, résultats décevants : baisse. Les investisseurs comparent chiffres réels et attentes antérieures.

Environnement économique général
Inflation, PIB, données sur l’emploi, taux d’intérêt influencent la confiance des investisseurs dans l’économie. En période de récession, même les entreprises solides peuvent voir leur action chuter.

Politiques monétaires et taux d’intérêt
Lorsque les banques centrales baissent les taux, les investisseurs cherchent des rendements plus élevés en actions. L’inverse se produit quand elles augmentent les taux, attirant vers des placements plus sûrs.

Événements géopolitiques et actualités
Élections, conflits internationaux, changements législatifs, rumeurs affectent le sentiment du marché. Une mauvaise nouvelle peut entraîner une vente massive.

Développements sectoriels
Tout événement impactant un secteur (hausse du prix du pétrole, nouvelles réglementations) se répercute directement sur les actions des entreprises concernées.

Stratégies d’analyse fondamentale pour évaluer les actions

Avant d’investir, il faut savoir ce que l’on achète réellement. L’analyse fondamentale vous aide à comprendre la véritable santé de l’entreprise derrière l’action, pas seulement les chiffres en mouvement.

Évaluation macroéconomique :
Commencez par comprendre l’environnement économique global. L’économie est-elle en croissance ou en déclin ? Quelles sont les prévisions pour le prochain trimestre ? Même les meilleures entreprises ne résistent pas à une récession profonde.

Étude du secteur industriel :
Passez à un niveau plus précis. Le secteur choisi offre-t-il des perspectives de croissance ? Qui sont les principaux concurrents ? Quelle part de marché détient l’entreprise ? Des innovations technologiques proches pourraient-elles changer la donne ?

Évaluation de la performance de l’entreprise :
Concentrez-vous sur les détails. Comment l’entreprise génère-t-elle ses profits ? Sa gestion est-elle compétente et fiable ? Quelle est sa situation financière (dettes, flux de trésorerie) ? Possède-t-elle un avantage concurrentiel réel (brevets, marque forte, part de marché solide) ?

Indicateurs financiers clés :

Ratio prix/bénéfice (P/E) :
Compare le prix actuel de l’action aux bénéfices par action. Un ratio faible peut indiquer une sous-évaluation ou des problèmes. Un ratio élevé peut anticiper une forte croissance future.

Rendement des capitaux propres (ROE) :
Mesure l’efficacité de l’entreprise à utiliser l’argent des actionnaires pour générer des profits. Un ROE élevé indique une gestion efficace. Un ROE faible peut signaler des améliorations nécessaires.

Ratio d’endettement (D/E) :
Montre dans quelle mesure l’entreprise dépend de la dette. Une société fortement endettée peut être en danger si ses bénéfices chutent soudainement. Une société peu endettée a plus de flexibilité financière.

Bénéfice par action (EPS) :
Indique le profit réalisé par chaque action en circulation. Une croissance régulière de l’EPS est un bon signe de santé financière et de croissance.

Analyse technique : lecture des signaux de mouvement des prix

Alors que l’analyse fondamentale indique si une action “valeur d’achat”, l’analyse technique vous dit quand entrer ou sortir. Elle repose sur la lecture de graphiques et de modèles historiques.

Cadres temporels multiples :
Les prix évoluent par vagues courtes dans une tendance plus longue. Ne vous limitez pas au graphique journalier. Regardez aussi les graphiques hebdomadaires et mensuels pour comprendre la tendance globale. Une action peut sembler en hausse à court terme, mais la tendance mensuelle indique une dégradation à long terme. Dans ce cas, il vaut mieux attendre.

Indicateurs techniques clés :
Lignes de tendance, moyennes mobiles, RSI (Relative Strength Index) sont parmi les outils les plus utilisés. Ils aident à repérer le début d’une nouvelle tendance ou un possible retournement.

Comparaison relative :
Comparez la performance de l’action avec un indice de référence (ex : S&P 500). Si l’action surperforme le marché, c’est un signe de force. Si elle sous-performe, il pourrait y avoir un problème.

Modèles saisonniers :
Certaines actions ou secteurs suivent des cycles saisonniers. Par exemple, les détaillants prospèrent souvent au dernier trimestre. Les entreprises énergétiques profitent des pics saisonniers de demande.

Stratégies d’entrée et de sortie

Une fois que vous avez identifié la bonne action et le bon timing, il faut passer aux ordres et à leur exécution :

Ordre au marché :
Exécuté immédiatement au meilleur prix disponible. Utile pour entrer ou sortir rapidement, avec un léger risque de glissement de prix.

Ordre limite :
Fixe un prix maximum d’achat ou un prix minimum de vente. Offre une meilleure protection du prix, mais ne garantit pas l’exécution si le prix ne atteint pas le seuil.

Ordre stop :
Utilisé pour protéger le capital ou sécuriser les gains. Lorsqu’un certain prix est atteint, il se transforme automatiquement en ordre au marché. Utile mais peut s’exécuter à un prix moins favorable en cas de forte volatilité.

Les trois principales voies pour trader les actions

Il existe trois méthodes principales d’investissement en actions, chacune adaptée à un profil de risque différent :

Trading de mouvement (CFD) :
Permet de profiter des fluctuations sans posséder réellement l’action. On peut gagner aussi bien à la hausse qu’à la baisse. Très populaire chez les traders actifs, acceptant des risques élevés pour des gains rapides. La levée de fonds permet d’ouvrir des positions beaucoup plus importantes que votre capital, mais les pertes peuvent dépasser votre dépôt initial si le marché évolue contre vous.

Achat d’actions en direct (ownership) :
Vous devenez propriétaire réel, profitant de la croissance à long terme et des dividendes. Méthode plus sûre pour les débutants. Pas besoin de surveillance quotidienne intense. Les pertes sont limitées à votre investissement initial. Mais cela demande patience et engagement dans une stratégie à long terme.

Investissement dans des fonds d’actions :
Fonds diversifiés regroupant l’argent de milliers d’investisseurs, gérés par des professionnels. Offrent une diversification automatique qui réduit le risque sans analyser chaque action individuellement. Les fonds indiciels, notamment, suivent le marché avec des frais très faibles.

Étapes concrètes pour bien commencer

1- Définissez vos objectifs et votre capital d’investissement :
Demandez-vous : cherchez-vous un revenu à long terme ou des gains à court terme ? Combien d’années souhaitez-vous laisser votre argent investi ? Quel montant pouvez-vous perdre sans impact sur votre vie ?

2- Choisissez une plateforme de trading fiable :
Cherchez une plateforme réglementée, fiable, offrant les outils et informations nécessaires. Vérifiez les frais et commissions. Testez d’abord avec un compte demo.

3- Ouvrez votre compte et complétez la vérification :
Vous devrez fournir des données personnelles et une preuve d’identité. C’est une procédure réglementaire pour sécuriser votre compte et lutter contre la fraude.

4- Alimentez votre compte avec le montant adéquat :
Commencez avec une somme raisonnable que vous êtes à l’aise d’investir. Pas besoin d’un gros montant. Un petit début vaut mieux que pas de début.

5- Commencez par la recherche et l’analyse :
Ne vous précipitez pas. Renseignez-vous sur les entreprises. Étudiez leurs fondamentaux financiers. Suivez l’actualité. Consultez plusieurs sources fiables.

6- Prenez votre première décision sans tarder :
Après une recherche approfondie, choisissez une action ou un fonds et investissez. Mais investissez une somme raisonnable, évitez de mettre plus de 10 % de votre portefeuille dans un seul investissement.

Conseils d’or pour éviter les erreurs courantes

1- Ne tradez pas sur la base de rumeurs :
Attendez les données officielles et rapports certifiés. Les rumeurs font bouger les prix de façon aléatoire, vous risqueriez de perdre si vous pariez dessus.

2- Contrôlez vos émotions :
La peur et la cupidité sont vos ennemis principaux. La peur vous pousse à vendre en perte au mauvais moment. La cupidité vous incite à des investissements imprudents. Suivez votre plan avec objectivité.

3- La diversification n’est pas une option, c’est une nécessité :
La diversification est la règle d’or pour gérer le risque. Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Répartissez vos investissements sur différentes actions et secteurs.

4- Surveillez votre portefeuille régulièrement, mais sans exagérer :
Vérifiez vos investissements chaque semaine ou chaque mois, mais pas tous les jours. Les fluctuations quotidiennes sont normales et ne signifient pas forcément un problème réel.

5- Investissez uniquement ce que vous pouvez perdre :
N’utilisez pas l’argent destiné à payer votre loyer ou vos dépenses essentielles. Cela vous évitera de prendre des décisions précipitées sous pression.

6- Continuez à apprendre :
Le marché évolue constamment. Suivez l’actualité économique. Lisez sur de nouvelles stratégies. Apprenez de vos erreurs.

En résumé et pour aller plus loin

Commencer votre parcours en investissement en actions ne dépend pas du hasard. Comprendre la façon de trader pour débutants demande du temps, des efforts et de la discipline. Choisissez des actions ou des fonds avec des fondamentaux solides. Abordez le marché avec rationalité, pas émotion. Diversifiez votre portefeuille. Commencez petit. Persévérez dans votre plan. La réussite réelle en bourse ne résulte pas de prévisions précises ou d’un timing parfait, mais de l’apprentissage continu, de la discipline et de la patience. Votre engagement dans des principes sains et votre évitement des comportements impulsifs vous distingueront d’un trader imprudent et vous mettront sur la voie de bâtir une véritable richesse avec le temps.