Comment gagner de l'argent avec les actions ? Les trois principales voies de profit et la stratégie d'investissement la plus adaptée à vous

Ces dernières années, l’inflation a continuellement augmenté le coût de la vie, rendant les dépôts à terme traditionnels insuffisants pour faire face à la dépréciation des actifs. Dans ce contexte, la question de comment gagner de l’argent en bourse est devenue la préoccupation principale de beaucoup. Comparé à l’épargne passive, l’investissement actif est devenu une compétence financière essentielle pour l’homme moderne. Cet article explorera en profondeur le mécanisme de profit central de l’investissement en actions, afin de vous aider à trouver la méthode la plus adaptée pour gagner de l’argent.

Pourquoi les actions peuvent-elles rapporter ? Comprendre les trois sources principales de revenus

L’essence de comment gagner de l’argent avec les actions provient de trois sources de revenus radicalement différentes. Chacune de ces voies convient à différents types d’investisseurs ; choisir celle qui vous correspond est la clé pour des gains à long terme.

Vous pouvez tirer profit des transactions boursières principalement de trois manières :

• Revenus de dividendes — bénéficier d’une part des profits de l’entreprise
• Plus-value — acheter bas et vendre haut pour capter la volatilité du marché
• Revenus de prêt de titres — faire croître passivement votre portefeuille en prêtant vos actions

Revenus de dividendes — posséder des entreprises de qualité pour profiter de leur croissance à long terme

En achetant des actions, vous devenez actionnaire de l’entreprise, avec le droit de partager ses bénéfices. Différentes sociétés ont des stratégies de distribution de dividendes variées : certaines (comme Berkshire Hathaway de Warren Buffett) réinvestissent continuellement leurs profits pour faire croître l’entreprise, ce qui pousse le cours à la hausse ; d’autres (comme Coca-Cola) choisissent de distribuer régulièrement leurs bénéfices en cash aux actionnaires. Certaines entreprises utilisent aussi des augmentations de capital, permettant aux actionnaires d’accroître leur nombre d’actions chaque année.

L’attractivité des dividendes réside dans le fait que vous pouvez non seulement profiter de l’appréciation du prix de l’action, mais aussi recevoir chaque année un revenu en cash supplémentaire. Investir à long terme dans des sociétés stables et de qualité, avec dividendes et croissance du cours, peut souvent générer un effet de capitalisation considérable.

Attention aux pièges des dividendes — tous les dividendes ne valent pas la peine d’être perçus

Il faut faire attention : le versement de dividendes correspond à un transfert de fonds de l’entreprise vers votre compte, et le lendemain, le prix de l’action baisse généralement d’un montant équivalent. Si cette baisse n’est pas rapidement compensée par une hausse ultérieure, cela revient à échanger une partie de votre capital sans gain réel — une opération qui peut même entraîner des pertes à long terme.

Le cas de HTC (2498) est instructif. En 2011, l’entreprise a versé 40 NT$ de dividendes en cash, mais l’année suivante, ses bénéfices ont fortement chuté, et le prix de l’action est passé de 1 300 NT$ à 200 NT$, laissant de nombreux investisseurs en actions de dividende toujours bloqués dans leur position. Cela nous rappelle que un dividende élevé ne garantit pas un bon investissement ; il faut s’assurer que l’entreprise dispose d’une capacité de profitabilité durable pour soutenir ces paiements.

Considérations fiscales sur les dividendes

Investir dans des actions américaines pour percevoir des dividendes implique aussi de prendre en compte la fiscalité. Le gouvernement américain retient directement 30 % des dividendes, ce qui constitue un coût invisible pour les investisseurs taïwanais. Par conséquent, il peut parfois être plus avantageux de privilégier les gains en capital plutôt que les dividendes lors d’investissements aux États-Unis.

Plus-value — saisir les opportunités de volatilité du marché

Les prix des actions fluctuent à chaque instant. La logique d’acheter bas et vendre haut semble simple, mais sa mise en œuvre est difficile. La volatilité des prix est influencée par de nombreux facteurs : la performance de l’entreprise, les perspectives sectorielles, la conjoncture macroéconomique, l’offre et la demande du marché, voire l’émotion des investisseurs.

Trois méthodes pour prévoir le prix des actions

Pour anticiper la hausse ou la baisse, les investisseurs s’appuient généralement sur :

• Analyse fondamentale — étudier les états financiers et la compétitivité de l’entreprise
• Analyse technique — observer les tendances de prix et les volumes de transaction
• Analyse de l’actualité — suivre les événements majeurs et les nouvelles sectorielles

Si l’on prévoit une hausse, on achète à un prix bas et on vend à un prix cible ; inversement, on peut aussi prendre une position short. Cependant, même les investisseurs professionnels se trompent fréquemment. Selon les statistiques, plus de 80 % des gestionnaires de fonds ne parviennent pas à battre l’indice de référence sur une période de 10 ans, ce qui illustre la difficulté de prévoir le marché.

Risques du trading à court terme

Le trading à court terme nécessite de choisir des actifs très liquides et volatils. La vente à découvert comporte des risques encore plus grands : il est impératif de fixer des stops stricts, par exemple en sortant immédiatement si le prix évolue de 15 % dans le sens inverse, afin d’éviter des pertes illimitées.

Revenus de prêt de titres — faire travailler ses actifs inactifs pour un revenu passif

Outre l’achat et la vente d’actions ou la perception de dividendes, il existe une troisième méthode pour augmenter ses revenus issus de la détention d’actions : prêter ses titres pour percevoir des frais de prêt.

Si vous avez l’intention de conserver une action sur le long terme et que ses fluctuations à court terme ne vous dérangent pas, vous pouvez envisager de la prêter. Cela vous permet non seulement de continuer à percevoir des dividendes et de profiter de la plus-value lors de la revente, mais aussi de gagner des revenus supplémentaires grâce aux frais de prêt, faisant ainsi fructifier votre capital dormant.

Inconvénients du prêt de titres

Le principal inconvénient est la perte de flexibilité dans la gestion. Une fois que vous avez prêté vos actions, si le prix du marché évolue dans une direction favorable à la vente, vous devrez d’abord récupérer vos titres pour pouvoir vendre, ce qui peut prendre du temps. Par conséquent, cette stratégie est moins adaptée aux investisseurs qui pratiquent le trading fréquent.

Où réside la difficulté du timing en bourse ? Les erreurs courantes des investisseurs

Le marché boursier est rempli d’incertitudes et de variables, bien plus complexes qu’on ne le pense généralement. Il est influencé par la performance des entreprises, les perspectives sectorielles, les événements sociaux, la situation politique, l’offre et la demande, et ces facteurs changent constamment, provoquant des fluctuations de prix à tout moment.

La prédiction de l’avenir est toujours un défi

Pour une même action, certains pensent qu’elle va monter, d’autres qu’elle va baisser. Qui a raison ? C’est précisément ce qui rend la négociation si difficile. Même les professionnels expérimentés ont du mal à prévoir avec précision. Selon des études, plus de 80 % des gestionnaires de fonds ne battent pas le marché sur une décennie, ce qui montre à quel point la prévision est ardue.

Surmonter l’émotion et établir un système rationnel

Pour réaliser des gains réguliers en bourse, il ne suffit pas de connaître les techniques ou d’avoir de la chance : la discipline et la psychologie jouent un rôle crucial. Voici quelques principes clés :

• Éviter le trading émotionnel — ne pas se laisser influencer par les fluctuations du marché ou les opinions des autres
• Combiner plusieurs analyses — faire une synthèse entre analyse fondamentale, technique et sentiment du marché
• Contrôler strictement la taille des positions — définir à l’avance un seuil de perte acceptable pour éviter le sur-trading
• Avoir des objectifs clairs — déterminer à l’avance les prix d’entrée et de sortie, ainsi que la durée de l’investissement

Beaucoup d’échecs proviennent moins d’un manque de connaissances que d’une incapacité à maîtriser la cupidité et la peur, entraînant un cycle vicieux de petites gains et de pertes importantes.

Stratégies de gains selon le profil de l’investisseur — Trouvez votre propre voie

Il n’existe pas une seule réponse à la question de comment gagner de l’argent en bourse. La réussite dépend de la connaissance de soi : votre capacité à supporter le risque, votre disponibilité, vos objectifs financiers. La clé est de se connaître d’abord, puis d’élaborer une stratégie adaptée.

Stratégies pour les investisseurs prudents

Investissement axé sur la valeur

C’est la stratégie la plus classique : rechercher des entreprises de qualité sous-évaluées, les détenir à long terme, et attendre que le marché réalise leur valeur réelle.

Il faut privilégier des sociétés disposant d’un avantage concurrentiel durable — une “moat” solide — qui leur confère une position de leader. Si une entreprise ne possède qu’un avantage temporaire ou est portée par un coup de chance à court terme, elle ne mérite pas d’être conservée longtemps. La stratégie de valeur consiste à : identifier de bonnes entreprises → acheter quand elles sont sous-évaluées → attendre patiemment que leur valeur se réalise.

Investissement périodique (Dollar-Cost Averaging)

Si votre objectif est d’accumuler de la richesse sur le long terme (retraite, éducation), la méthode du dollar-cost averaging est recommandée.

Choisissez un marché ou une entreprise à croissance régulière, et investissez chaque mois une somme fixe dans un ETF indiciel ou des actions de qualité (Apple, Microsoft, Amazon). Cela permet d’obtenir un prix moyen d’achat sur la durée, et tant que le marché continue de croître, votre patrimoine se valorise de façon stable. Selon les données, ceux qui adoptent cette méthode sur un fonds indiciel taïwanais depuis plus de cinq ans ont réalisé un rendement de 82 %.

Investisseurs audacieux

Trading de tendance (Swing Trading)

Certains titres connaissent des fluctuations marquées à des périodes spécifiques, comme les actions liées au tourisme pendant les vacances ou celles du commerce en ligne lors du Singles’ Day. Ces mouvements durent généralement quelques jours à quelques semaines.

Le trading de tendance consiste à suivre le marché en surveillant les indicateurs en temps réel, en identifiant les points d’entrée lors des phases de hausse, et en estimant la durée de la tendance. Cela demande une attention constante, donc mieux adapté à ceux qui peuvent consacrer du temps à l’analyse.

Day Trading (Trading journalier)

Le day trading consiste à acheter et vendre dans la même journée, sans garder de position overnight. Cette méthode convient aux investisseurs qui peuvent suivre le marché en continu.

Elle repose principalement sur l’analyse technique : repérer les niveaux de support et de résistance, et agir en conséquence. Par exemple, acheter lors d’une cassure de résistance ou vendre à découvert en cas de cassure de support. Comme la majorité des mouvements se produisent en quelques heures, cette stratégie nécessite une discipline stricte pour limiter les pertes.

Investissement à long terme vs trading à court terme — Qui a le plus de chances de gagner ?

Est-il réellement possible de faire de l’argent en bourse ? Sur internet, on voit souvent des témoignages de gains, mais la vérité est que très peu de gens osent partager leurs pertes, et gagner en bourse n’a jamais été une tâche facile.

La performance réelle des investisseurs particuliers

Selon la Bourse de Taïwan, la perte moyenne des investisseurs particuliers ces dernières années est de 15,7 %. En revanche, ceux qui pratiquent le dollar-cost averaging ont obtenu des résultats bien supérieurs. La différence réside dans la stratégie et la fréquence des transactions.

Les avantages de l’investissement à long terme

Les investisseurs à long terme ont généralement de meilleurs résultats, car la croissance des profits des entreprises est inévitable. Tant que vous évitez de tomber sur des entreprises en faillite ou dans des secteurs en déclin, détenir un indice large sur le long terme permet de profiter de la croissance économique.

Prenons l’indice S&P 500 : il n’est pas nécessaire de prévoir quelles seront les entreprises les plus performantes dans dix ans. Il suffit de croire que la capitalisation totale des 500 plus grandes sociétés américaines dépassera aujourd’hui. Avec le flux constant de capitaux vers les actifs de qualité, cette hypothèse est généralement valable.

Les pièges du trading à court terme

Inversement, les investisseurs qui font du trading fréquent ont un taux de perte plus élevé. Les raisons incluent :

• Des frais de transaction et des taxes qui rongent les profits
• Des biais psychologiques : “Vendre rapidement quand ça monte, attendre que ça baisse pour racheter” — ce qui mène à des petits gains et de grosses pertes
• La difficulté à prévoir le marché, rendant la majorité des petits investisseurs incapables de battre la tendance sur le long terme

Bien que certains traders expérimentés réussissent, cela demande un effort considérable et une pratique prolongée.

Conclusion : Choisissez la voie d’investissement qui vous convient

Il n’existe pas une seule réponse à la question de comment gagner en bourse. La clé du succès réside d’abord dans la connaissance de soi : connaître votre tolérance au risque, votre disponibilité, vos objectifs financiers, puis élaborer une stratégie adaptée.

Que vous soyez un investisseur prudent axé sur la détention d’actions de valeur ou un trader actif, le principe reste le même : éviter de suivre aveuglément la foule, établir une discipline, et maîtriser strictement vos risques. Il est également crucial de choisir une plateforme de trading fiable et transparente.

Souvenez-vous : investir en bourse est une aventure de longue haleine pour accumuler de la richesse, et non un jeu de hasard pour devenir riche du jour au lendemain. En adoptant une stratégie qui vous correspond et en persévérant, vous aurez toutes les chances de continuer à faire fructifier votre capital dans le marché bécé.