Volution lance le $100M Fund pour renforcer la croissance de la fintech au Royaume-Uni

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Le dynamisme fintech au Royaume-Uni attire de nouveaux capitaux

Le succès du secteur fintech au Royaume-Uni est souvent mesuré par la rapidité avec laquelle les startups se développent et la taille de leurs levées de fonds. Aujourd’hui, cependant, la force se définit de plus en plus par la résilience, le chiffre d’affaires et la capacité à apporter une valeur concrète. Dans ce contexte, la société de capital-risque Volution a annoncé le lancement d’un nouveau fonds de 100 millions de dollars, destiné à soutenir les entreprises fintech britanniques qui ont déjà prouvé leur adéquation au marché mais ont besoin de capitaux pour se développer davantage.

La décision de Volution intervient à un moment où de nombreuses startups en phase de démarrage peinent à dépasser leurs premières étapes. Londres reste un centre d’innovation financière, alimenté par sa longue histoire financière et son adoption précoce de l’Open Banking. Des success stories comme Allica Bank, qui a doublé ses bénéfices pour atteindre 29,9 millions de livres en 2024, et Revolut, qui a récemment annoncé un bénéfice d’un milliard de livres, illustrent l’influence continue de la ville. Selon une étude de HSBC Innovation Banking, le Royaume-Uni compte désormais plus de 185 fintechs valorisées à plus d’un milliard de livres.

Le lancement du deuxième fonds de Volution, créé en partenariat avec la société d’investissement japonaise SBI Investment Co., témoigne d’un regain d’optimisme dans le secteur, même si le marché du capital-risque subit des pressions plus larges.

Cibler un important déficit de croissance

Plutôt que de se concentrer sur des ventures en phase pré-revenus, Volution concentre ses efforts sur des entreprises disposant de flux de revenus établis. La société prévoit d’investir dans des startups générant entre 5 et 20 millions de dollars par an, un segment souvent sous-servi après les premières levées de fonds.

James Codling, associé gérant chez Volution, a observé que bien que le gouvernement britannique continue de mettre l’accent sur la productivité et la croissance, un important déficit de financement persiste après les tours de série A. De nombreuses startups ayant connu un succès initial peinent désormais à obtenir le capital nécessaire pour se développer, situation aggravée par le ralentissement du financement en capital-risque qui a débuté entre 2021 et 2022.

Codling a souligné que Volution recherche des entreprises avec un fort ajustement produit-marché et des stratégies bien définies pour atteindre leurs clients. Son analyse reflète une tendance plus large : aujourd’hui, les startups doivent prouver qu’elles sont non seulement innovantes, mais aussi commercialement viables avant d’attirer de nouveaux investissements.

Renforcement des partenariats internationaux

La participation de SBI Investment souligne l’intérêt croissant mondial pour les opportunités fintech au Royaume-Uni. Des représentants de SBI ont évoqué la combinaison d’universités de renom, d’une réglementation favorable et d’un environnement entrepreneurial dynamique comme des facteurs majeurs de leur investissement. Ce partenariat intervient à un moment où le Japon et le Royaume-Uni renforcent activement leur coopération économique, une relation qui pourrait ouvrir de nouvelles opportunités pour les entreprises fintech opérant sur les deux marchés.

En s’appuyant sur cette collaboration transfrontalière, Volution positionne son nouveau fonds pour bénéficier d’un réseau élargi d’expertise financière et d’accès au capital, des éléments qui pourraient s’avérer cruciaux dans un contexte de marché toujours difficile.

Capitaliser sur un parcours éprouvé

Le premier fonds de Volution, d’un montant de 30 millions de dollars, a réalisé des investissements remarquables dans des entreprises telles que Signal AI, Flagstone, Cognism et Zopa Bank. Cette première initiative a permis trois sorties réussies, conférant à la société une crédibilité dans l’identification de startups fintech à fort potentiel.

Avec le lancement du nouveau fonds de 100 millions de dollars, Volution vise à reproduire et à amplifier ce succès initial. Les partenaires limités existants ont montré un fort soutien, beaucoup choisissant de réinvestir. Ce niveau de confiance des investisseurs suggère que la stratégie de Volution résonne auprès de ceux qui recherchent des rendements plus stables dans un environnement de capital-risque incertain.

De plus, l’initiative “Carbon Carry” de Volution, conçue pour encourager une croissance responsable et durable au sein de son portefeuille, reflète une tendance plus large vers l’intégration des principes ESG dans les pratiques d’investissement. Plutôt que de considérer la gouvernance environnementale et sociale comme des considérations secondaires, la société les intègre dans sa stratégie d’investissement principale.

Un pari stratégique sur une croissance durable

La dernière initiative de Volution témoigne d’une confiance prudente et mesurée dans la pérennité du secteur fintech au Royaume-Uni. En soutenant des startups avec une traction concrète et des stratégies de croissance responsables, la société mise non seulement sur le prochain succès médiatisé, mais aussi sur des entreprises conçues pour durer.

Le nouveau fonds de 100 millions de dollars représente plus qu’un engagement financier. C’est un signal que, même dans un environnement de capital-risque marqué par la prudence et la recalibration, il existe des opportunités à saisir. Alors que les sources de financement se resserrent et que la concurrence pour les investissements de qualité s’intensifie, l’accent mis par Volution sur les fondamentaux pourrait s’avérer sa plus grande force.