Comment investir en actions : Guide pratique pour les investisseurs débutants

Apprendre à investir en actions est la première étape vers l’indépendance financière, ce qui intéresse beaucoup de personnes. Bien que l’on ait tendance à considérer l’investissement en actions comme un “prêt sur gages”, en réalité, en suivant une formation structurée et une stratégie, cela peut devenir un moyen puissant d’accroître considérablement son patrimoine. Ce guide explique étape par étape tout le processus d’investissement, depuis le choix de la société de courtage jusqu’à l’ouverture de compte et l’analyse des titres.

Qu’est-ce que l’investissement en actions précisément ?

Les actions représentent une propriété partielle d’une entreprise. En achetant des actions d’une société spécifique, vous devenez propriétaire d’une petite partie de cette entreprise, et vous pouvez générer des revenus via des dividendes ou des plus-values selon la performance de l’entreprise. Par exemple, posséder une action de Samsung Electronics signifie détenir une très petite part de l’entreprise (au 2 février 2025).

La caractéristique principale du trading d’actions est la liquidité. Contrairement à l’immobilier, il n’est pas nécessaire d’attendre longtemps pour vendre, car vous pouvez convertir en cash à tout moment selon vos besoins.

Déterminer si l’investissement en actions vous convient

Avantages de l’investissement en actions

Le taux de croissance à long terme du marché boursier est impressionnant. L’indice S&P 500 a enregistré en moyenne environ 10 % de rendement annuel depuis 1957, surpassant largement l’inflation. Les investisseurs à long terme qui investissent dans des actions de qualité bénéficient de l’effet composé, ce qui accélère la croissance de leur patrimoine avec le temps.

De plus, les dividendes offrent une source régulière de revenus en cash, constituant une autre méthode importante de génération de profits.

Risques liés à l’investissement en actions

Cependant, l’investissement en actions n’est pas adapté à tout le monde. Les prix peuvent fluctuer fortement à court terme. Par exemple, en mars 2020, lors du début de la pandémie de COVID-19, l’indice S&P 500 a chuté d’environ 34 % en un seul mois. Il est essentiel d’être psychologiquement préparé à cette volatilité.

Pour réussir, il faut maîtriser l’analyse du marché, connaître sa situation financière personnelle, et avoir une compréhension claire du niveau de risque que l’on peut tolérer.

Comprendre les différentes méthodes de trading d’actions

Investissement direct vs investissement indirect

L’investissement direct dans des titres individuels consiste à acheter et vendre directement des actions d’une entreprise spécifique, ce qui peut offrir des rendements élevés mais comporte aussi des risques importants.

En revanche, l’investissement indirect via des ETF (fonds indiciels cotés), des fonds communs de placement ou des CFD permet de diversifier ses investissements, réduisant ainsi le risque lié à un seul titre.

Méthodes d’investissement adaptées aux débutants

Le trading fractionné permet d’acheter une partie d’une action, offrant ainsi la possibilité d’investir dans des actions coûteuses avec un petit capital. Cependant, il faut garder à l’esprit que les frais peuvent être plus élevés.

L’investissement périodique consiste à investir automatiquement un montant fixe chaque mois, évitant ainsi les décisions émotionnelles et favorisant la croissance à long terme.

Comprendre les produits à effet de levier

Les CFD (Contrats pour la différence) sont des produits à effet de levier qui permettent de réaliser de gros profits avec peu de capital, mais ils comportent aussi un risque élevé de pertes. Par exemple, si vous anticipez une hausse du prix d’NVIDIA, vous pouvez acheter un CFD pour profiter de cette hausse. Inversement, si vous pensez que le prix va baisser, vous pouvez ouvrir une position courte pour réaliser un profit.

Mitrade est une plateforme de trading CFD accessible aux débutants. Avec une interface intuitive en coréen et une liquidité abondante, elle permet de trader des CFD sur des cryptomonnaies majeures comme Bitcoin, Ethereum, Solana, etc. La plateforme est régulée par la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC), garantissant sa stabilité.

Choix de la société de courtage et procédure d’ouverture de compte

Critères pour choisir une société de courtage

Les frais de transaction ont un impact direct sur le rendement. Lorsqu’on passe une commande directement auprès d’un employé, des frais d’environ 0,5 % sont souvent appliqués, mais via les plateformes en ligne (HTS, MTS), ils sont beaucoup plus faibles. La majorité des investisseurs restent fidèles à leur courtier initial, il est donc judicieux de choisir dès le départ une plateforme avec des frais faibles.

L’Association des investisseurs en valeurs mobilières de Corée propose un service public de comparaison des frais des différentes sociétés.

Étapes pour ouvrir un compte

Aujourd’hui, la plupart des courtiers permettent d’ouvrir un compte en quelques minutes via une application smartphone. Le seul document requis est une pièce d’identité (carte d’identité, permis de conduire ou passeport).

Procédure d’ouverture :

1. Choix du courtier : Évaluer les frais, la qualité du service, la convivialité de l’application.
2. Installation de l’application : Télécharger l’application dédiée à l’ouverture de compte du courtier choisi.
3. Vérification d’identité : Scanner la pièce d’identité et effectuer une vérification via le téléphone.
4. Saisie des informations : Remplir avec précision ses données personnelles, ses sources de revenus.
5. Acceptation des termes : Examiner et signer électroniquement le contrat d’ouverture de compte et les conditions de trading.
6. Finalisation : Recevoir la confirmation une fois toutes les étapes accomplies.

Choix du type de compte

Les différents types de comptes offrent des avantages spécifiques :

• Compte de dépôt (ou de courtage) : Pour le trading classique d’actions, permet d’acheter/vendre des actions nationales et internationales, ainsi que divers produits financiers.
• Compte ISA (Compte d’épargne en actions) : Offre des avantages fiscaux pour un investissement à moyen/long terme, avec des déductions fiscales.
• CMA (Compte de gestion d’actifs) : Offre des intérêts sur le solde, tout en permettant d’investir en actions ou de gérer des fonds à court terme.

Remarque : Si vous avez déjà ouvert un compte de dépôt dans une autre institution financière, il faut attendre 20 jours ouvrables pour ouvrir un nouveau compte dans une autre société, en raison des réglementations anti-blanchiment. Cependant, les banques partenaires comme KakaoBank, K-Bank ou TossBank ne sont pas soumises à cette restriction.

Deux méthodes d’analyse des actions

Analyse technique : utilisation de graphiques et d’indicateurs

L’analyse technique consiste à prévoir la tendance future des prix en se basant sur les modèles passés et le volume de transactions. Des indicateurs comme la moyenne mobile ou le MACD aident à déterminer le bon moment pour acheter ou vendre.

C’est une méthode principalement utilisée par les traders à court terme, souvent combinée à une veille en temps réel des actualités.

Analyse fondamentale : évaluation de la valeur de l’entreprise

L’analyse fondamentale consiste à examiner les états financiers, la performance de gestion, les perspectives sectorielles pour estimer la valeur réelle d’une action.

Les indicateurs comme le PER (Price Earnings Ratio), le PBR (Price Book Ratio) ou le ROE (Return on Equity) permettent d’évaluer la véritable valeur d’une entreprise. C’est une méthode privilégiée par les investisseurs à long terme.

Choix de la stratégie d’investissement : court terme vs long terme

Caractéristiques de la stratégie à court terme

Le day trading consiste à acheter et vendre fréquemment des actions sur une courte période pour réaliser des profits rapides. Il offre un potentiel de rendement élevé, mais comporte aussi un risque important de pertes.

Les transactions fréquentes entraînent des coûts de commission, et une surveillance en temps réel du marché est indispensable pour prendre des décisions rapides.

Avantages de la stratégie à long terme

L’investissement à long terme consiste à conserver ses positions pendant plus de 5 ans, suivant la philosophie d’investissement de Warren Buffett. La plus grande force de cette approche est l’effet composé : avec le temps, les gains s’accumulent de façon exponentielle, et de nombreux pays offrent des avantages fiscaux pour ce type d’investissement. Elle permet aussi de réduire le stress psychologique face aux fluctuations du marché à court terme.

Stratégies concrètes de gestion des risques

Importance de la diversification

Le principe fondamental est de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. En détenant des actions de plusieurs entreprises comme Samsung, Hyundai, Naver, on peut limiter les pertes dues à la chute d’un seul secteur ou titre.

Techniques pour limiter les pertes

Stop Loss : Fixer un seuil de vente automatique si le prix descend en dessous d’un certain niveau, pour limiter les pertes. Cela évite de laisser ses émotions décider de la vente.

Rééquilibrage périodique : Vérifier régulièrement son portefeuille et l’ajuster pour respecter ses objectifs de répartition, afin de s’adapter aux changements du marché.

Investissement par tranches : Au lieu d’investir 1 million de won en une seule fois, répartir cet investissement sur plusieurs mois (par exemple 200 000 won par mois sur 5 mois). Cela réduit le risque d’entrer au mauvais moment.

Conservation à long terme : Garder longtemps les actions de sociétés prometteuses pour éviter d’être trop affecté par la volatilité à court terme.

Conseils pratiques pour réussir en bourse

Conseils pour débuter

Commencer petit : Ne pas investir une grosse somme dès le départ. Acquérir de l’expérience avec un capital modeste est essentiel.

Éviter de suivre aveuglément : Ne pas se laisser emporter par la mode des “actions à thème” ou des “actions du jour” qui montent en flèche. La décision doit être basée sur une analyse objective.

Approfondir sa compréhension du marché

Apprentissage continu : Lire chaque jour 30 minutes d’actualités économiques, suivre les résultats trimestriels des titres d’intérêt, et surveiller les indicateurs économiques clés.

Tenir un journal d’investissement : Noter chaque décision, ses raisons et ses résultats pour analyser ses propres comportements et s’améliorer, évitant ainsi de répéter les mêmes erreurs.

Gérer ses émotions : Rester calme face à la peur ou à la cupidité du marché est crucial pour réussir.

Conclusion : l’essence de l’apprentissage de l’investissement en actions

Maîtriser l’investissement en actions ne consiste pas seulement à rechercher des gains rapides, mais à privilégier la croissance patrimoniale à long terme. Pour les débutants, une analyse rigoureuse, une gestion stricte des risques, et le choix d’une stratégie adaptée sont la clé du succès.

En investissant de manière régulière et prudente, comme dans un marathon, vous verrez votre patrimoine croître automatiquement avec le temps. Commencez dès maintenant.