Guide d'apprentissage du trading Forex pour débutants : 5 concepts clés, guide d'investissement pour commencer de zéro

« Comment commencer un tutoriel de trading forex ? » C’est une question fréquente pour de nombreux investisseurs qui découvrent le marché. Le cœur de l’enseignement du trading forex ne consiste pas seulement à apprendre à fonctionner, mais surtout, à comprendre le fonctionnement du marché et comment se protéger contre les risques élevés. En tant que marché financier le plus grand et le plus liquide au monde, le volume quotidien de transactions de devises étrangères dépasse 6 000 milliards de dollars, bien supérieur à celui des marchés à terme et boursiers réunis, mais derrière ce marché immense, il existe un risque de pertes allant jusqu’à 70 % à 90 % chez les investisseurs individuels.

Pourquoi apprendre le trading forex ? Taille du marché et statut actuel des participants

La structure des participants au marché des changes évolue rapidement. Par le passé, ce marché était dominé par des institutions financières et des particuliers fortunés. Avec l’avancement de la technologie et la popularisation d’Internet, l’investisseur particulier moyen peut désormais accéder facilement à ce marché. Selon les statistiques du secteur, plus de 30 % des transactions de devises sont actuellement effectuées quotidiennement par des traders particuliers, y compris les contrats à terme, les contrats pour différence (CFD) et d’autres dérivés, et c’est ce changement structurel qui a entraîné la croissance exponentielle des traders particuliers.

Cependant, derrière cette opportunité de marché apparemment démocratisée, d’énormes risques se cachent. La grande majorité des études soulignent que 70 % à 90 % des investisseurs individuels entrant sur le marché du forex ont subi ou subissent des pertes. Ce n’est pas parce que le forex lui-même n’est pas rentable, mais parce que les novices manquent souvent d’apprentissage systématique et de conscience des risques.

Trois canaux majeurs pour l’investissement en changes : comment choisir le change, le dépôt à terme et le trading sur marge

Pour commencer à enseigner le trading forex, il faut d’abord comprendre les trois canaux différents parmi lesquels les investisseurs peuvent choisir, chacun ayant ses propres caractéristiques risque-récompense.

Le premier type : le change de devises étrangères – la transaction de change la plus simple

Le change de devises étrangères est la forme la plus basique de transactions en devises. Vous pouvez vivre cela dans votre vie quotidienne : lorsque vous voyagez à l’étranger, vous échangez votre monnaie locale contre une monnaie locale, un processus qui est simplement un « échange de change ». Dans ce type de trading, vous participez au trading au comptant sur les changes, et les revenus proviennent principalement de la différence de taux de change, mais cette différence est souvent très faible et presque négligeable. Cette méthode convient aux personnes ayant des besoins de voyage, de paiement international ou de préservation d’actifs, mais elle n’est pas adaptée en tant que stratégie d’investissement active.

Le deuxième type : dépôt à terme en devises étrangères - faible risque mais rendement limité

Si les investisseurs souhaitent utiliser des devises étrangères pour la couverture ou la préservation d’actifs, ils peuvent choisir les produits de dépôt à terme en devises étrangères de la banque. En achetant ou en vendant des devises étrangères, les investisseurs peuvent bénéficier du double avantage des différences de taux de change plus les intérêts. C’est la manière la plus basique d’investir en devise, avec des risques et des bénéfices relativement légers, surtout pour ceux qui tentent l’investissement en devises pour la première fois.

Cependant, il convient de noter que différentes banques ont des limites minimales de dépôt pour différentes devises, et si vous annulez le contrat plus tôt, vous perdrez un peu d’intérêt. Il est donc préférable d’investir ces fonds inactifs qui ne seront pas utilisés à court terme dans des dépôts à terme en devises étrangères.

Le troisième type : le trading sur marge de change – à haut rendement mais aussi à haut risque

L’option à risque et rendement plus élevés est le trading sur marge de change, communément appelé « spéculation sur changes ». Beaucoup de gens échangent ainsi car la barrière d’entrée est très faible – généralement accessible à ceux qui ont de l’expérience en bourse. Le trading sur marge forex oblige les investisseurs à analyser le marché des devises étrangères, à prédire les mouvements des taux de change, puis à tirer profit en achetant et en vendant des écarts de taux de change.

Les investisseurs peuvent ouvrir un compte auprès d’une banque ou d’un courtier en change et déposer un certain pourcentage de marge pour commencer à trader. Par exemple, la plateforme Mitrade, régulée par ASIC (Australian Securities and Investments Commission) et CIMA (Cayman Monetary Authority), a un seuil minimum d’ouverture de compte de seulement 50 $, supporte le trading de plus de 60 paires de devises et peut choisir plusieurs niveaux de levier tels que 1:30, 1:100 et 1:200.

L’avantage du trading sur marge sur changes est que le seuil de dépôt est très bas, vous pouvez trader 24 heures sur 24, et cela permet d’opérer à long et court à double sens, ce qui améliore considérablement la flexibilité du trading. Par exemple, si vous pensez que l’euro va s’apprécier par rapport au dollar américain, vous pouvez prendre du prix long sur EUR/USD ; Si vous pensez que l’euro est relativement faible, vous pouvez prendre à la courte. Si le marché évolue selon votre jugement, vous réaliserez un profit ; sinon, ce sera une perte.

Levier vs. marge : amplifier les gains ou les risques ?

L’un des concepts les plus cruciaux dans l’enseignement du trading forex est le fonctionnement de l’effet de levier et de la marge. Comprendre cela détermine si vous pouvez survivre longtemps sur ce marché.

Qu’est-ce que le levier ?

L’effet de levier permet aux investisseurs de contrôler des positions plus importantes avec un capital plus moindre. En termes simples, c’est le mécanisme du « combat grand contre petit ». Supposons que le courtier offre un levier 20:1, ce qui signifie que la taille réelle de votre transaction est 20 fois le solde de votre compte. Par exemple, si vous achetez 40 000 unités EUR/USD, il vous suffit de 2 000 euros pour ouvrir une position.

Qu’est-ce que la marge forex ?

La marge est un élément central des instruments financiers dérivés, originaire des années 70 du XXe siècle. La marge est généralement exprimée en pourcentage du montant total de la position. Le courtier peut proposer des ratios de marge de 2 %, 5 % ou 25 %. L’effet de levier s’exprime généralement en ratios, avec des ratios courants tels que 10:1, 50:1, 100:1, 200:1, etc.

Voyons quelques exemples concrets :

• Levier de 50:1: Pour chaque 1 $ déposé, vous pouvez ouvrir une position allant jusqu’à 50 $. Déposez 500 $ pour 25 000 $ en transactions.
• Levier 100:1: C’est le levier typique pour un compte standard. Avec 2 000 $ de fonds, vous pouvez échanger jusqu’à 200 000 $ en devises étrangères.
• Levier de 200:1: C’est le levier typique pour le compte Mini. La plupart des courtiers ont un dépôt minimum d’environ 500 $ pour ce type de compte.

La nature bilatérale du levier

Le pouvoir de levier réside dans sa capacité à amplifier à la fois les gains et les pertes. Considérez ce scénario : vous déposez 1 000 $ et vous négociez EUR/USD, et le marché fluctue de 5 %.

Sans levier, votre gain ou perte n’est que de 50 $ (5 %). Avec un levier de 50:1, ce même mouvement de 5 % entraînerait un gain ou une perte de 2 500 $ (250 %). Avec un levier de 200:1, un mouvement de 5 % entraînerait un gain ou une perte de 10 000 $, ce qui représente déjà 10 fois votre mise.

Un dicton bien connu dit : « L’effet de levier amplifie non seulement les profits et les pertes, mais aussi la peur et la cupidité des investisseurs. » Beaucoup de débutants sous-estiment cela et perdent rapidement de l’argent.

5 Avantages et 3 Pièges de risque liés à l’investissement en devises étrangères

Comprendre les caractéristiques du marché forex est crucial pour l’enseignement du trading forex. Les investisseurs doivent savoir dans quel type de marché ils se trouvent.

5 avantages de l’investissement en devises étrangères :

1. Mécanisme de négociation bidirectionnelle: Vous pouvez aller long ou short, avec des opportunités de profit potentielles indépendamment des mouvements du marché. Cela n’est souvent pas possible en bourse.

2. Trading 24h/24 24h/24: Contrairement à la période fixe du marché boursier, le marché des changes ne ferme jamais. Cela donne aux investisseurs la possibilité d’ajuster leurs stratégies à tout moment.

3. Options à fort levier: L’effet de levier sur le marché des changes peut atteindre jusqu’à 200 fois le montant principal, et l’unité minimale de négociation est faible, ce qui en fait un modèle idéal pour des opérations flexibles.

4. Faibles coûts de transaction: Le marché des changes adopte une structure de trading de gré à gré, ce qui réduit considérablement les frais de transaction. Beaucoup de plateformes offrent un trading à 0 commission et ne facturent que des spreads extrêmement faibles.

5. Profondeur du marché et liquidité: Le marché du change est un marché mondial, avec des données et des conditions de marché totalement ouvertes, une grande profondeur de marché et une forte liquidité, et il est très difficile d’être manipulé par les humains.

Il existe trois pièges à risque tout aussi importants :

1. Niveau de risque extrêmement élevé: En raison de l’attribut de levier élevé, les investisseurs peuvent perdre tous leurs fonds en peu de temps. Ce n’est pas une exagération, mais un risque réel.

2. Impact de l’actualité: Le marché des changes est très sensible aux données économiques, aux événements politiques et aux politiques des banques centrales. Ces facteurs sont souvent imprévisibles et changent rapidement.

3. Stress psychologique: Le trading forex repose presque entièrement sur le jugement personnel. Le marché est volatil et rapide, nécessitant expertise et un état d’esprit calme. La plupart des novices subiront une forte pression psychologique due aux fluctuations fréquentes du marché et aux incertitudes.

Les débutants maîtrisent la sélection de devises : devise très liquide vs monnaie volatile

Il existe 180 devises différentes dans le monde, qui peuvent être divisées en quatre catégories selon leurs caractéristiques : les devises politiques (comme le dollar américain et l’euro), les devises refuges (comme le yen japonais), les devises de matières premières (comme le dollar australien) et les devises des marchés émergents (comme le yuan chinois). Les débutants devraient commencer par les trois premières catégories.

Les dix principales paires de devises forex par volume d’échanges représentent près de 90 % du volume mondial du marché, à savoir EUR/USD (27,95 %), USD/JPY (13,34 %), GBP/USD (11,27 %), AUD/USD (6,37 %), USD/CAD (5,22 %), USD/CHF (4,63 %), NZD/USD (4,08 %), EUR/JPY (3,93 %), GBP/JPY (3,57 %) )、EUR/GBP(2,78 %)。

Avantages du choix de paires de devises très liquides :

• Faibles écarts et frais de négociation plus faibles
• Exécution plus rapide des ordres
• Obtenir des informations et des nouvelles plus adéquates
• Des variations de prix plus fluides et plus prévisibles

Que devriez-vous choisir ?

Si vous êtes un trader expérimenté, des devises plus volatiles ouvrent plus d’opportunités de trading, mais cela signifie aussi plus d’opportunités de gagner ou de perdre de l’argent. Inversement, les débutants inexpérimentés devraient opter pour des devises très liquides et moins volatiles, comme l’EUR/USD. Ces paires offrent des taux plus bas, de meilleures conditions de trading et un accès plus rapide aux informations.

Comment identifier une plateforme de trading formelle ? Certification réglementaire et prévention et contrôle des risques

« Avant d’investir dans les changes, vous devez choisir une plateforme avec une supervision formelle pour négocier. » C’est le conseil le plus important dans les tutoriels de trading forex.

Des pays du monde entier disposent d’agences gouvernementales qui supervisent strictement les courtiers, notamment la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC), la National Futures Association (NFA), le Marché des instruments financiers de l’Union européenne (MiFID) et la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).

Lors du choix d’une plateforme, il est nécessaire de vérifier si le courtier détient des licences délivrées par ces institutions. Les traders réguliers ne pratiqueront pas le trading moderne, le trading guidé, l’ordre crié et ne pourront pas retirer des fonds. Les plateformes informelles utilisent souvent les noms de marques ou les sites officiels d’autres opérateurs pour inciter les investisseurs à déposer de l’argent via des logiciels de chat tels que LINE, qui sont des méthodes courantes de fraude.

Par exemple, Mitrade est un courtier en CFD forex régulé par ASIC et CIMA. La plateforme peut négocier plus de 60 paires de devises étrangères, et prend également en charge les métaux précieux tels que l’or et l’argent, ainsi que divers produits financiers tels que les actions américaines, les indices boursiers et le Bitcoin. La plateforme offre 0 commission, un faible spread de trading, un levier flexible de 1 à 200, et une taille minimale de trading aussi basse que 0,01 lot. Le logiciel de trading est équipé de divers outils tels que stop-loss-take-profit, stop-loss trailing et signaux de trading en temps réel.

Enseignement du trading Forex : construisez votre système de trading en 3 étapes

Si vous décidez d’entrer sur le marché forex, il est essentiel d’adopter une approche systématique du trading, plutôt que de vous fier à l’intuition ou à l’émotion.

Étape 1 : Apprendre les moteurs du marché

Les facteurs influençant les fluctuations des prix des changes incluent les conditions politiques mondiales, les variations des taux d’intérêt, la performance du marché boursier, les tendances économiques, etc. Les acteurs du marché incluent des institutions commerciales, des banques d’investissement, des fonds spéculatifs, des gouvernements et des investisseurs privés, ce qui offre une liquidité et des opportunités abondantes sur le marché forex. En tant qu’investisseur, vous devez étudier les fondamentaux du marché et prêter attention aux actualités et événements pertinents.

Étape 2 : Élaborer un plan de trading clair

Ne changez pas fréquemment de stratégie de trading. Élaborez un plan adapté à votre tolérance au risque et respectez-le strictement. Par exemple, fixez un point d’entrée et de sortie dégagés. Fixez un objectif stop-profit (par exemple, sortir immédiatement lorsque vous réalisez un bénéfice de 20 %) et un point stop-loss (par exemple, fermer votre position immédiatement lorsque vous perdez un certain pourcentage).

Étape 3 : Commencez à vous entraîner avec de petites transactions

Les débutants devraient commencer le trading forex avec un lot de petite taille (montant de transaction). L’avantage est d’acquérir de l’expérience en trading avec un risque relativement faible tout en réduisant la charge psychologique. Beaucoup de débutants perdent rapidement de l’argent parce qu’ils investissent trop d’argent au départ, puis abandonnent les investissements en devise.

Il est recommandé aux débutants d’utiliser un compte de démonstration gratuit pour s’entraîner d’abord, car cela leur permet de tester différentes stratégies de trading, d’approfondir leur compréhension du trading en change et d’éviter les pertes après avoir commencé le trading réel.

Expérience d’enseignement du trading Forex : Une gestion des risques correcte est plus importante que la précision des prédictions

Beaucoup de débutants pensent que le trading forex réussi repose sur des prédictions de marché précises, mais ce n’est pas le cas. Le véritable succès vient d’une gestion efficace des risques.

Une réalité alarmante : même si vos prévisions sont exactes à 60 %, vous perdrez tout de même de l’argent si vous ne gérez pas correctement votre risque. Inversement, un trader avec un taux de précision de seulement 50 % peut continuer à réaliser des bénéfices s’il dispose d’un bon système de gestion des risques.

Le levier doit être utilisé avec prudence。 Beaucoup de traders expérimentés limitent leur levier à 10:1 car ils comprennent la nature bilatérale du levier. En tant que débutant, vous devriez commencer avec un levier bien en dessous de ce niveau. N’utilisez jamais un levier 500:1 sur votre premier compte – c’est une voie rapide vers la faillite.

Le contrôle émotionnel est aussi essentiel。 La volatilité du marché des changes peut susciter la peur et la cupidité chez les investisseurs. Définir le stop-loss et le profit-value n’est pas seulement un outil de gestion des risques, mais aussi un obstacle psychologique pour vous aider à maintenir la discipline. Une fois que vous atteignez l’objectif fixé, vous devriez vous retirer et attendre la prochaine opportunité.

Résumé : Le parcours complet de la cognition à la pratique

Le cœur des tutoriels de trading forex n’est pas de vous apprendre à devenir riche du jour au lendemain, mais de vous aider à comprendre le marché, gérer les risques et développer progressivement vos capacités de trading.

Le marché des changes offre des opportunités de gagner de l’argent, surtout pour les investisseurs prêts à investir du temps dans l’apprentissage et la réflexion. Mais tant mieux, le marché punit impitoyablement ceux qui se précipitent et ne sont pas préparés.

Si vous êtes mentalement prêt à prendre les risques liés à l’effet de levier et déterminé à adopter une approche de trading systématique, alors vous pourriez vouloir commencer votre parcours d’investissement forex avec un compte démo gratuit. En pratiquant le trading simulé, vous pouvez tester vos stratégies et acquérir de l’expérience dans un environnement sans coût. De nombreuses plateformes proposent des comptes démo gratuits et des fonds de démo, permettant aux débutants de s’entraîner en toute tranquillité d’esprit.

Rappelez-vous, les traders forex à succès ne deviennent pas célèbres du jour au lendemain, mais évoluent progressivement grâce à un apprentissage continu, à la pratique et à l’introspection. L’objectif ultime des tutoriels de trading forex est de faire de vous un trader disciplinat, contrôlé par le risque et réfléchi.