Guide comparatif des frais de courtage des courtiers taïwanais en 2024 : comment choisir précisément la plateforme de trading la plus adaptée

Investir dans les actions taïwanaises est devenu un sport national, mais les investisseurs particuliers doivent ouvrir un compte via une société de valeurs mobilières s’ils souhaitent entrer sur le marché pour acheter et vendre des actions, des obligations ou des options à terme. Face à de nombreux courtiers locaux et plateformes étrangères, la « comparaison des frais de valeurs mobilières » est devenue la principale question pour les investisseurs afin de prendre les bonnes décisions. Ce guide vous aidera à analyser systématiquement les caractéristiques, avantages et inconvénients des dix plus grands cabinets de courtage à Taïwan, rendant le processus de sélection plus transparent et efficace.

Part de marché et portée des services des dix plus grandes sociétés de valeurs mobilières à Taïwan

Selon les statistiques cumulées du chiffre d’affaires pour l’ensemble de l’année 2024, le schéma du marché des sociétés de courtage locales à Taïwan est relativement stable. Voici les 10 principales maisons de courtage et leurs parts de marché :

La raison pour laquelle ces sociétés de courtage occupent la tête du marché réside dans leur système de services complet et leur solidité financière suffisante. Il convient de rappeler que si un investissement à l’étranger est effectué via une société de courtage locale (c’est-à-dire la méthode de « re-entrustment »), les frais de gestion sont généralement bien plus élevés que pour trader directement via une agence de courtage étrangère, et cette différence de coût doit être prise en compte dans les décisions d’investissement.

Analyse des remises sur les frais et des coûts réels de transaction

Lorsqu’ils réalisent des « comparaisons de frais de titres », de nombreux investisseurs ne regardent souvent que des chiffres superficiels d’actualisation tout en ignorant les facteurs fondamentaux des coûts réels de transaction.

Structure des frais pour le trading d’actions à Taïwan

Le trading boursier à Taïwan comporte deux types de frais :Frais de manipulationAvecTaxe sur les transactions。 Le prix public des frais de manipulation est de 0,1425 %, les frais d’achat et de vente sont calculés, si c’est inférieur à 20 yuans, il est calculé à 20 yuans ; La taxe sur les transactions n’est que de 0,3 % sur la vente et n’est pas éligible aux réductions.

Bien qu’il existe un prix officiel pour les frais de gestion, en raison de la réduction des coûts de courtage grâce à la passe de commandes en ligne et à la concurrence de plus en plus féroce sur le marché, les investisseurs avec de grands volumes de trading ont une marge de négociation. Les polices de remise de différents cabinets varient considérablement, généralement en fonction du montant de votre transaction et du capital réel.

Benchmarking des plans électroniques de réduction sur commandes des principaux courtiers

Cas réel de calcul des coûts

Prenons l’achat de 5 TSMC (acheté à 430 yuans et vendu à 450 yuans) pour illustrer comment la remise des frais de manipulation affecte le coût réel de l’investissement :

D’après cet exemple, même si la remise des frais de manipulation atteint 60 %, la taxe sur les transactions constitue toujours une part importante des coûts de transaction. Par conséquent, les réductions sur les frais ne devraient pas être la seule considération lors du choix d’un courtier.

Cinq facteurs décisionnels pour choisir un courtier

1. L’importance substantielle des réductions de frais

Bien que la différence entre 6 % de réduction et 2,8 % soit évidente, l’essentiel est :Les réductions ne sont pas fixes。 Les investisseurs et les courtiers ont une marge de négociation, et plus le montant de la transaction et l’échelle des fonds sont élevés, plus l’espace d’escompte sera élargi en conséquence.

Il convient également de noter que certains petits courtiers ont réduit les frais de gestion à un niveau très bas pour s’emparer du marché, mais ont augmenté les coûts cachés dans d’autres liens. Par exemple, une mauvaise stabilité du système, une lenteur de passage des commandes, un support client insuffisant et d’autres problèmes compenseront les pertes à long terme.

2. Facilité d’utilisation et complétude des fonctionnalités des logiciels de trading

Chaque courtier propose des outils de trading gratuits, tels que l’application « Mr. Invest » de Yuanta Securities, la « Portable e-Strategy » de KGI Securities, etc. Les investisseurs doivent évaluer par le fonctionnement réel : l’interface est-elle intuitive ? Est-ce que c’est entièrement fonctionnel ? Quelle est la fluidité de la commande ? Puis-je vérifier le marché, l’analyse technique et le solde du compte en temps réel ?

L’expérience logicielle influence directement l’efficacité du trading et la qualité des décisions d’investissement, et il est recommandé de l’essayer avant de prendre une décision.

3. la suffisance des titres et le niveau d’intérêt de financement

Les grands cabinets de courtage fournissent généralement des sources suffisantes de titres (les actions peuvent être empruntées pour le trading à découvert) et un taux d’intérêt de financement plus faible. Si vous devez souvent faire du trading sur marge, il est plus rentable de donner la priorité aux grands courtiers ayant les cinq plus grandes parts de marché.

La limite supérieure du ratio de financement des actions taïwanaises est de 60 % des actions cotées et de 50 % des actions OTC, et l’intérêt financier de chaque société de courtage fluctue entre 6 ~ 7 %. Plus le courtage est important, plus l’avantage en coût du financement est évident.

4. Bureaux d’affaires et service client

Bien que la commande en ligne soit devenue courante, certaines entreprises complexes (comme les consultations d’ouverture de compte et les grandes demandes de financement) nécessitent encore une communication en face à face. Vérifiez si le courtier dispose d’une base de services dans votre région et si le service client offre un support 24h/24 pour éviter des problèmes à l’avenir.

5. Coûts de remise en fiducie pour les investissements à l’étranger

Si vous devez investir dans des actions américaines et hongkongaises, le coût de la réaffectation auprès des sociétés de courtage locales est plus élevé. L’utilisation directe de plateformes de courtage étrangères peut présenter davantage d’avantages en termes de coût, et ce facteur doit également être pris en compte dans l’évaluation complète du choix des courtiers.

Investissement dans les actions américaines et hongkongaises : benchmarking par les plateformes de courtage étrangères

En ce qui concerne l’investissement sur les marchés étrangers, le coût de la remise en confiance est plus élevé pour les courtiers locaux. Les trois plateformes étrangères suivantes ont leurs propres caractéristiques, et les investisseurs peuvent choisir selon leurs propres besoins :

Mitrade – le premier choix pour la petite bourgeoisie et les traders de levier

Mitrade est une plateforme mondiale de négociation de CFD d’actifs, officiellement régulée par l’ASIC en Australie, qui soutient les marchés internationaux tels que les actions américaines, les actions de Hong Kong, les indices, les devises étrangères, les matières premières et les monnaies virtuelles. Les principales caractéristiques de la plateforme sont :0 Conception en commande(Le coût est principalement l’écart), l’effet de levier est librement ajusté de 1 à 200 fois, et il est favorable aux nouveaux capitalistes (on peut partir de 50 $).

Les services localisés ont été spécialement optimisés pour les utilisateurs taïwanais : prise en charge des dépôts et retraits en dollars taïwanais, service client taïwanais 24h/24, et comptes démo gratuits pour les débutants. Si vous n’avez pas beaucoup de capital inactif, souhaitez tester le marché du trading à effet de levier, ou devez vous engager dans des opérations de couverture, Mitrade est un choix pratique.

Avantages de la plateforme :

• Seuil de dépôt très bas (50 $)
• Il y a 1 à 2 opportunités gratuites de retrait d’argent par mois
• Le mécanisme de négociation bidirectionnelle est complet

InteractiveBrokers – un choix professionnel pour les investisseurs à gros fonds

Fondée en 1977, Interactive Brokers est une société de courtage internationale bien établie, avec un grand nombre d’utilisateurs dans de nombreux endroits à travers le monde. Elle peut se négocier sur plusieurs marchés tels que les actions américaines, britanniques, allemandes, japonaises et coréennes, et propose une large gamme de produits tels que des obligations, des fonds, des ETF, des contrats à terme et des devises étrangères.

Les avantages de cette plateforme sont :Seuil d’ouverture de compte à 0 yuan, des frais de transaction aussi bas que 0,005 $ par action (adaptés à un investissement en capital important), et une gamme complète de produits. Si vous disposez de fonds suffisants et devez allouer des actifs, Interactive Brokers est un choix professionnel.

Note : Lors de l’utilisation d’un compte à marge (trading sur marge), le compte doit conserver plus de 2 000 $.

Firstrade - une plateforme conviviale pour les déposants d’ETF américains en actions

Firstrade est une société de courtage américaine uniquement en ligne, régulée par la FINRA et protégée par le SIPC. La plateforme est basée surAucune commissionElle est connue pour son libre trading d’actions, d’ETF et d’options, et de nombreux investisseurs taïwanais aiment investir régulièrement dans des ETF et en montants fixes.

L’inconvénient est que les frais de retrait sont élevés(25 $ par fois), il est recommandé de réduire les retraits fréquents pour diminuer les coûts. Si vous préférez les dépôts à long terme dans des actions américaines ou des ETF américains, cette plateforme offre tout de même un avantage en termes de coût.

Comparaison des coûts des trois principales plateformes

Ouverture de compte et conseils pratiques

Ouverture rapide de compte en trois étapes

Étape 1 : Créer un compte Prenant Mitrade comme exemple, l’inscription en ligne est extrêmement simple : remplissez votre email, définissez un mot de passe, choisissez une devise, et vous pouvez créer un compte démo pour une pratique sans risque.

Étape 2 : Compléter la vérification et le dépôt Après avoir passé la vérification KYC, commencez le trading réel. Mitrade prend en charge les méthodes de dépôt multiple par carte de crédit Skrill, Poli, carte bancaire (Visa/Master) ou virement bancaire international, et les investisseurs taïwanais peuvent opérer directement en dollars de New Taiwan, ce qui est extrêmement pratique.

Étape 3 : Cherchez la cible pour commencer le trading Connectez-vous à la page de trading et entrez le nom ou le symbole de l’action dans la barre de recherche pour trouver le produit cible et passer une commande.

Recommandations finales pour le choix

Avant de prendre une décision finale, il est recommandé d’évaluer par ordre de priorité :

1. Frais de gestion et politique de réduction —— Mais cela ne devrait pas être la seule considération
2. Expérience en logiciel de trading —— Le fonctionnement réel reflète le mieux les sentiments réels
3. Coûts de financement sur marge et de prêt sur titres —— Si de tels services sont nécessaires, ils ne peuvent être ignorés
4. Service client et support - Elle est liée à l’efficacité de la résolution de problèmes
5. Coûts d’investissement à l’étranger —— Affecter la faisabilité de l’allocation multi-actifs

Chaque courtier a ses avantages et ses inconvénients, il n’existe pas de meilleure option absolue, seule la base de vos habitudes de trading, de la taille du capital, des objectifs d’investissement et d’autres facteurs peut vous permettre de trouver le partenaire le plus adapté.

Que vous choisissiez une société de courtage locale pour investir dans des actions taïwanaises ou que vous investissiez directement dans des actions américaines et hongkongaises via des plateformes étrangères, l’essentiel est de procéder suffisamment à une « comparaison des frais de valeurs mobilières » et à une évaluation des coûts afin de réduire efficacement les coûts de transaction et d’augmenter les rendements des investissements à long terme. Nous souhaitons que vous trouviez la plateforme de trading parfaite !