Guide pour débutants : le guide complet pour investir en actions hongkongaises à Taiwan

Vous souhaitez investir en actions hongkongaises depuis Taïwan mais ne savez pas par où commencer ? En tant que l’un des trois plus grands centres financiers mondiaux, la Bourse de Hong Kong attire l’attention des investisseurs du monde entier. À ce jour, plus de 2600 sociétés sont cotées à la HKEX, avec une capitalisation totale dépassant 7 000 milliards de dollars américains. Des entreprises renommées telles que Tencent, Alibaba, BYD y sont listées. Cet article vous expliquera en détail comment les investisseurs taïwanais peuvent acheter des actions hongkongaises et choisir la méthode d’investissement qui leur convient.

Pourquoi les investisseurs taïwanais devraient s’intéresser au marché hongkongais

Hong Kong, en tant que centre financier asiatique, possède des avantages uniques. Comparé au marché taïwanais, le marché hongkongais couvre des sociétés cotées dans 26 pays, offrant ainsi un choix plus large. De plus, de nombreuses entreprises chinoises de qualité choisissent de s’y coter, ce qui facilite l’accès aux actions de l’économie chinoise pour les investisseurs taïwanais.

En outre, la HKEX pratique le système de négociation T+0, permettant de vendre des actions le même jour après achat, offrant une grande flexibilité. Il n’y a pas de limite de variation journalière, le prix des actions étant entièrement déterminé par le marché. Pour les investisseurs expérimentés, cela représente à la fois une opportunité et un défi.

Trois principales méthodes pour investir en actions hongkongaises depuis Taïwan

Il existe principalement trois façons d’investir en actions hongkongaises depuis Taïwan, adaptées à différents profils de risque et niveaux d’expérience.

Méthode 1 : Achat direct d’actions individuelles

La méthode la plus traditionnelle consiste à acheter des actions hongkongaises individuelles. Les codes boursiers sont composés de 5 chiffres, commençant par 0, dont ceux débutant par « 08 » correspondent aux actions du marché de croissance (GEM). Selon les données de la HKEX, les sociétés du marché principal sont généralement plus matures et stables, adaptées aux débutants, tandis que le marché GEM est plus volatil.

Depuis Taïwan, vous pouvez ouvrir un compte de courtage via un broker local pour acheter ces actions. Des institutions comme Yuanta, Fubon, KGI proposent ce service, avec des frais généralement compris entre 0,01 % et 1,5 %. Si vous ouvrez un compte auprès de brokers hongkongais comme Futu ou Tiger Brokers, les frais peuvent être plus faibles, mais il faut faire attention au risque de change — ces brokers nécessitent des dépôts en HKD ou USD, ce qui engendre des coûts de conversion.

Les actions hongkongaises permettent la vente à découvert, mais uniquement pour les titres figurant sur la liste des actions en prêt (environ 1000 titres). Les investisseurs intéressés doivent vérifier si la société visée figure dans cette liste.

Méthode 2 : Investissement via ETF sur les indices hongkongais

Pour les débutants avec une tolérance au risque plus faible, investir dans des ETF suivant les indices hongkongais est une option plus sûre. Les principaux indices sont : l’Hang Seng Index (HSI) représentant le marché global, l’HSCEI pour les entreprises chinoises cotées à Hong Kong, et le HSTECH pour la technologie.

L’indice Hang Seng est le plus représentatif, comprenant 88 des plus grandes sociétés du marché principal, représentant plus de 60 % de la capitalisation totale du marché hongkongais. Plutôt que de trader des futures (avec un seuil d’entrée de 50 000 HKD), les ETF sont plus accessibles. Des fonds comme le Tracker de la Hang Seng Index (02800) ou le Hang Seng H-Share Index ETF (03115) suivent cet indice et peuvent être achetés directement via votre compte de courtage.

Méthode 3 : Contrats pour différence (CFD) — pour les traders à court terme

Pour les investisseurs expérimentés en trading à court terme, les CFD offrent un effet de levier plus élevé et des coûts de transaction plus faibles. Les CFD suivent le prix des actions sans commission, en ne facturant que le spread et les frais de financement nocturne, avec un levier pouvant atteindre 1 à 30 fois, bien supérieur aux 2-4 fois des brokers classiques.

Par exemple, acheter des actions Tencent via un broker traditionnel pourrait nécessiter plusieurs milliers de dollars, alors qu’avec un CFD, une marge de quelques centaines de dollars suffit pour contrôler la même position. Bien que cela augmente le potentiel de gain, cela comporte aussi un risque accru. Des plateformes comme Mitrade proposent des CFD sur actions, devises, or, cryptomonnaies, permettant de trader plusieurs marchés avec un seul compte.

Règles essentielles pour trader sur le marché hongkongais

Horaires de négociation

La HKEX divise la journée en trois sessions :

• Pre-market (9h00-9h30) : soumission des ordres, mais pas de négociation continue
• Négociation en séance (9h30-12h00, 13h00-16h00) : négociation continue, exécution immédiate
• Clôture (16h00-16h10) : séance d’appariement des ordres de clôture, similaire à l’ouverture

Système de négociation

Les actions hongkongaises se négocient en T+0, mais le règlement (dépôt des fonds) se fait en T+2, ce qui signifie que l’argent de la vente du lundi ne sera disponible que le mercredi. La taille minimale d’une transaction est d’un lot, dont le nombre de titres varie selon la société (Tencent par exemple, 100 actions par lot, d’autres sociétés peuvent dépasser 100 000 actions).

Limites de variation

Contrairement au marché taïwanais avec une limite de ±10 %, le marché hongkongais n’a pas de limite de variation journalière. Cependant, pour certains grands titres, la HKEX met en place des mécanismes de régulation pour éviter une volatilité excessive.

Comparaison entre marché hongkongais et taïwanais : comment choisir ?

Les avantages du marché hongkongais résident dans son haut degré d’internationalisation, la diversité des sociétés cotées, et l’absence de limite de variation, offrant plus de flexibilité dans la fixation des prix. Cependant, cette absence de limite peut aussi entraîner des fluctuations plus violentes, nécessitant une gestion rigoureuse du risque.

Cinq actions blue-chip à surveiller sur le marché hongkongais

Pour investir efficacement, privilégiez les actions blue-chip — des entreprises de grande taille, stables et bien établies. Voici quelques exemples à suivre :

Ces sociétés disposent d’un fort avantage concurrentiel et offrent une valeur d’investissement à long terme, idéales pour débuter en actions hongkongaises.

Guide pratique pour ouvrir un compte en tant qu’investisseur taïwanais

Une fois la méthode choisie, voici les étapes concrètes pour ouvrir un compte et commencer à trader. Prenons l’exemple d’une plateforme CFD (procédé complet) :

Étape 1 : Choisir une plateforme et s’inscrire

Sélectionnez une plateforme réglementée proposant le trading CFD sur actions hongkongaises (ex. Mitrade). Téléchargez l’app ou connectez-vous via le site. Inscrivez-vous avec votre email ou numéro de téléphone. Vous recevrez un compte démo avec 50 000 USD virtuels pour vous entraîner.

Étape 2 : Vérification d’identité (KYC)

Pour trader en réel, il faut compléter la vérification d’identité. Préparez votre carte d’identité et justificatif de domicile, puis faites la procédure en ligne, rapide et simple.

Étape 3 : Approvisionnement du compte

Les plateformes proposent diverses méthodes de dépôt : carte bancaire, virement bancaire, etc. Pour Taïwanais, le dépôt en TWD via Visa/Mastercard est souvent le plus pratique et à coût réduit.

Étape 4 : Recherche et passation d’ordre

Dans la plateforme, tapez « Tencent » ou le code « 0700 » pour trouver l’action. Choisissez le sens (achat/vente), la quantité, le levier, et fixez vos ordres de stop-loss et take-profit. Confirmez pour exécuter la transaction.

Risques à connaître pour l’investissement en actions hongkongaises depuis Taïwan

Malgré ses opportunités, ce marché comporte aussi des risques : l’absence de limite de variation peut entraîner des fluctuations importantes, le taux de change impacte les gains, et l’utilisation de l’effet de levier peut amplifier les pertes. Il est conseillé aux débutants de commencer avec de petites sommes, d’apprendre en pratiquant, et de suivre attentivement l’actualité du marché et les évolutions réglementaires. Choisir une plateforme réglementée et fiable est également crucial pour la sécurité de votre capital.

Vous maîtrisez désormais les bases pour acheter des actions hongkongaises depuis Taïwan. Que vous optiez pour des actions individuelles, des ETF ou des CFD, l’essentiel est d’adapter votre stratégie à votre profil de risque et à vos objectifs d’investissement. Lancez-vous dans votre aventure sur le marché hongkongais !