Le portefeuille d'actions : quelle stratégie d'investissement pour réussir

À cette époque, tout le monde a la possibilité d’investir en bourse grâce à la technologie qui facilite tout. Mais l’essentiel est de comprendre clairement le portefeuille d’actions, car c’est la base d’un investissement réfléchi et planifié. Pourquoi connaître ce qu’est un portefeuille ? Parce qu’il montre où va notre argent, quel rendement il génère, et quel est le niveau de risque.

Qu’est-ce qu’un portefeuille ? La gestion d’investissement avec un objectif

Si l’on demande ce qu’est le portefeuille d’actions, c’est investir dans plusieurs entreprises selon un plan, pas seulement acheter des actions par hasard ou par superstition. Le portefeuille consiste à répartir son capital dans des actions de différentes sociétés, qui peuvent appartenir à des secteurs variés, avec des risques et des rendements différents.

Ce qui rend le portefeuille important, c’est la diversification du risque. Par exemple, si vous investissez 1 million de bahts dans une seule action et que cette entreprise fait faillite, vous perdez la moitié de votre capital. Mais si vous répartissez cette somme dans 10 entreprises, avec 100 000 bahts chacune, le risque de tout perdre est beaucoup plus faible. Même si une action chute, vous avez d’autres investissements pour compenser la perte.

Types de portefeuilles que les investisseurs doivent connaître

Portefeuille d’actions agressif - pour ceux qui acceptent le risque

Ce type vise des gains élevés, mais comporte aussi un risque élevé. Les investisseurs y placent leur argent dans des entreprises nouvelles ou dans la technologie en forte croissance. Ces actions sont très volatiles, mais peuvent multiplier leur valeur rapidement. Cependant, le risque de perte est aussi important. Convient aux expérimentés, prêts à accepter des pertes potentielles.

Portefeuille d’actions défensif - pour ceux qui recherchent la sécurité

Contrairement au portefeuille agressif, celui-ci investit dans des actions de grande capitalisation et des entreprises bien établies, comme Apple, Microsoft à l’international ou INTUCH, CPALL, PTT en Thaïlande. Risque faible, rendement modéré, mais moins de frustration en cas de perte. Idéal pour les débutants ou ceux qui veulent épargner pour le long terme.

Portefeuille mixte - équilibre entre espoir et crainte

Certains préfèrent combiner les deux, en investissant dans des actions risquées et sûres, par exemple 50 % dans des blue chips et 50 % dans des actions de croissance. Ainsi, même si les actions de croissance chutent, les blue chips limitent la perte.

Portefeuille générateur de revenus - pour ceux qui ont besoin d’un flux régulier

Ce portefeuille privilégie les actions versant des dividendes élevés, comme celles des sociétés d’énergie, banques ou services publics, qui ont des revenus stables. Les dividendes servent à couvrir les dépenses quotidiennes ou à épargner, comme un revenu passif.

Portefeuille de spéculation - risque maximal, rendement maximal

Ce portefeuille est celui des traders spéculatifs. Il comporte un risque de perdre tout le capital, mais offre aussi un potentiel de gains très élevé. Les actions sont très volatiles et peuvent croître rapidement. Adapté aux traders professionnels aimant l’adrénaline et la prise de risques.

Principes clés pour réussir son portefeuille d’actions

Étape 1 : Comprendre soi-même avant d’investir

Le portefeuille reflète qui vous êtes. Si vous manquez de connaissances ou d’expérience, évitez les portefeuilles agressifs ou spéculatifs. Commencez par un portefeuille défensif ou générateur de revenus, puis, avec le temps et l’expérience, évoluez vers des portefeuilles plus risqués.

Étape 2 : Gérer son argent intelligemment

C’est crucial. Beaucoup ne réalisent pas qu’ils utilisent des fonds nécessaires à leurs dépenses pour investir. Résultat : après quelques mois, ils doivent retirer leur argent en catastrophe, souvent en perdant. L’investissement doit utiliser de l’épargne, de l’argent que l’on peut se permettre de ne pas toucher en urgence. De plus, il faut diversifier ses investissements selon la durée, sans tout mettre en une seule fois.

Étape 3 : Fixer des objectifs d’investissement clairs

Il faut définir ce que l’on veut : croissance à long terme, revenu régulier, ou un montant précis pour un projet futur. Avec un objectif clair, le portefeuille sera orienté.

Quelles actions conviennent aux débutants ?

Actions blue chips : les valeurs sûres

Ce sont des entreprises leaders dans leur secteur, reconnues et avec une longue histoire, comme Apple, Microsoft, Coca-Cola à l’international, ou en Thaïlande, INTUCH (télécommunications), CPALL (retail), PTT (énergie), PTTEP (pétrole), CPN (centre commercial). Ces actions sont sûres, car leur stabilité et leurs profits sont solides. Idéal pour les débutants.

Actions à forte distribution de dividendes : revenus réguliers

Certaines actions versent des dividendes réguliers chaque année ou semestre, souvent dans les banques, les sociétés d’énergie ou de biens de consommation. Si vous souhaitez un revenu passif, ces actions sont adaptées.

Comment ouvrir un portefeuille d’actions correctement ?

Étapes pour ouvrir un compte

De nombreux courtiers en Thaïlande proposent l’ouverture en ligne. C’est pratique, rapide, parfois en quelques minutes via mobile, ou en envoyant des documents. Selon le courtier choisi :

Exemple pour un compte Cash Balance (dépôt intégral du montant d’achat) :

1. Deux copies de votre carte d’identité
2. Deux copies de votre relevé bancaire (pour les dépôts et retraits)
3. Certificat de changement de nom (si applicable)

Envoyez tout cela au courtier, attendez l’approbation, puis vous pouvez commencer à trader.

Compte CFD pour plus de flexibilité

Pour ceux qui veulent investir à crédit ou trader divers instruments, il y a le CFD (Contrat pour différence). C’est une forme de trading sans achat réel d’actions, très flexible, accessible en ligne en quelques minutes, avec des comptes démo pour s’entraîner sans risque.

Courtiers populaires en Thaïlande

Courtiers locaux

KASIKORNBANK Securities (KS) : ouverture via l’app K Plus, vérification vidéo, pratique, avec le système EASY INVEST.

Siam Commercial Bank Securities (SCBS) : ouverture en ligne via SCB Easy, vérification du profil, puis trading.

Maybank Kim Eng (MBKET) : ouverture en ligne, envoi de documents, contact par un conseiller, avec analyses quotidiennes.

KGI Securities : ouverture en ligne ou par documents, choix du type de compte.

Yuanta Securities (YUANTA) : ouverture en ligne ou par contact, plusieurs options.

Bualuang Securities (BLS) : ouverture en ligne sans documents, affilié à Bangkok Bank.

FSS Securities : ouverture en ligne, vérification vidéo, analyses quotidiennes.

Courtiers internationaux

Pour investir à l’étranger ou trader sur des marchés internationaux :

FBS : fondé en 2009, présent dans 150 pays, forex, CFD, actions étrangères, spreads serrés, levier jusqu’à 1:3000.

IC Markets : fondé en 2007, régulé par ASIC, permet de trader des actions comme Apple, Facebook, support en thaï, transfert bancaire facile.

Mitrade : fiable, régulé par ASIC, CIMA, FSC, offre CFD, dépôt minimum 50 dollars, spreads faibles, ouverture en 3 minutes, démo gratuite.

En résumé : le portefeuille d’actions, la graine de l’investissement

Ce contenu montre l’importance du portefeuille dans l’investissement. C’est un plan global qui indique où placer son argent, le niveau de risque, et le rendement attendu. Les débutants ne doivent pas commencer par un portefeuille agressif, mais par un portefeuille défensif ou générateur de revenus, pour apprendre en progressant. Une bonne gestion consiste à se connaître soi-même, à gérer son argent sans précipitation, et à fixer des objectifs clairs. Ainsi, votre capital pourra croître durablement, évitant de jouer à la roulette.